Банк России ужесточает контроль над крипто-OTC-сервисами с помощью новой платформы

Банк России разрабатывает новую централизованную платформу для выявления и ограничения криптовалютной внебиржевой (OTC) торговли.

Согласно Богдану Шаблье, главе Службы финансового мониторинга и валютного контроля центрального банка, система будет нацелена конкретно на лиц, которые сдают в аренду свои банковские счета и карты для крипто-транзакций, пиратских сайтов, наркоторговли и онлайн-казино, известных как «дроперы» или «мулы».

Согласно медиа-источнику RBC, платформа является первой скоординированной попыткой российских властей систематически выявлять и блокировать крипто-OTC торговлю на банковском уровне.

В то время как предыдущие усилия были сосредоточены на мониторинге подозрительных транзакций в отдельных банках, эта новая система создаст единую базу данных, доступную всем российским финансовым учреждениям. Этот шаг делается в то время, когда российские власти оценивают, что криптовалютные биржи представляют один из крупнейших сегментов, использующих эти неформальные банковские сети.

Нацеливание на инфраструктуру крипто-OTC  

Новая платформа мониторинга Банка России — это сложный подход к нарушению сетей криптовалютной торговли. В основе системы лежит создание централизованной базы данных, которая отслеживает лиц, подозреваемых в работе в качестве посредников криптовалютных транзакций.

Эти «дроперы» обычно управляют несколькими банковскими счетами в разных учреждениях для обработки крипто-сделок OTC, что делает их трудными для выявления с помощью традиционных систем банковского мониторинга. Основная технология платформы заключается в ее способности обмениваться информацией в реальном времени между всеми российскими банковскими учреждениями.

Когда лицо пытается открыть новый банковский счет, система автоматически перекрестно проверяет его информацию против центральной базы данных известных крипто-посредников. Банки получат немедленные оповещения о подозрительных заявителях, позволяя им предпринять превентивные меры до того, как счета могут быть использованы для этих транзакций.

Согласно Шаблье, текущая система выявила примерно 700 000 лиц, участвующих в содействии неофициальным транзакциям. Платформа направлена на устранение ключевого недостатка существующих мер контроля, где трейдеры могли просто открыть новые счета в разных банках после того, как были отмечены одним учреждением.

Масштаб операций дропперов 

Масштаб незаконных банковских операций в России, по-видимому, больше, чем предполагалось ранее. Согласно данным центрального банка, примерно 10 миллионов граждан России совершили переводы на счета, идентифицированные как карты «дроперов».

Это происходит даже несмотря на то, что многие из этих лиц могут не осознавать, что участвовали в неофициальных крипто-транзакциях. В то время как традиционные подозрительные банковские операции через бизнес-счета снизились до 5 миллиардов рублей в первые девять месяцев 2024 года, транзакции через индивидуальные счета «дроперов» достигли 39 миллиардов рублей за тот же период.

Текущий показатель представляет собой значительный рост по сравнению с предыдущими годами: объем увеличился с 37 млрд рублей в 2022 году до 44,9 млрд рублей в 2023 году. Представители банков отмечают, что криптобиржи являются одним из основных драйверов этой активности наряду с онлайн-гемблингом и другими цифровыми услугами.

Последствия для российского крипторынка 

Введение этой централизованной платформы мониторинга является серьезным сдвигом в том, как россияне смогут получать доступ к рынкам криптовалют. Нацеливаясь на банковскую инфраструктуру, поддерживающую внебиржевую (OTC) торговлю, Центральный банк ожидает снижения объема неофициальных криптоопераций и перенаправления торговли цифровыми активами через утвержденные каналы.

Непосредственным последствием, вероятно, станет миграция away от традиционных методов внебиржевой торговли через банки. Поскольку платформа делает все более сложным использование личных банковских счетов для криптоопераций, трейдерам, возможно, придется искать альтернативные методы или переходить на официально санкционированные платформы.

В перспективе внедрение платформы может ускорить развитие регулируемой криптоинфраструктуры России. Однако Центральный банк сохраняет осторожный подход к криптовалютам.