Банк России ужесточает контроль над внебиржевыми криптовалютными сервисами с помощью новой платформы

Банк России разрабатывает новую централизованную платформу дляdentи ограничения внебиржевой торговли криптовалютой.

По словам Богдана Шабли, главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля при Нацбанке, система будет специально нацелена на лиц, которые предоставляют свои банковские счета и карты для транзакций, связанных с криптовалютой, пиратские сайты, наркомагазины и онлайн-казино, известных как «дропперы» или «мулы».

Как сообщает РБК, эта платформа является первой скоординированной попыткой российских властей систематическиmaticиdentторговлю криптовалютами на банковском уровне.

Если предыдущие усилия были сосредоточены на мониторинге подозрительных транзакций в рамках отдельных банков, то новая система создаст единую базу данных, доступную всем российским финансовым учреждениям. Этот шаг был предпринят в связи с тем, что российские власти оценивают криптовалютные биржи как один из крупнейших сегментов, использующих эти неформальные банковские сети.

Нацеливание на инфраструктуру внебиржевой криптовалюты  

Новая платформа мониторинга Банка России представляет собой комплексный подход к пресечению деятельности сетей торговли криптовалютами. В основе системы лежит создание централизованной базы данных для tracлиц, подозреваемых в организации посредников в криптовалютных транзакциях.

Эти «дропперы» обычно управляют несколькими банковскими счетами в разных учреждениях для обработки внебиржевых криптовалютных сделок, что затрудняет ихdentс помощью традиционных систем банковского мониторинга. Основная технология платформы заключается в её способности обмениваться информацией в режиме реального времени со всеми российскими банковскими учреждениями.

Когда человек пытается открыть новый банковский счёт, системаmaticсверяет его данные с центральной базой данных известных криптопосредников. Банки будут получать мгновенные уведомления о подозрительных заявителях, что позволит им принять превентивные меры до того, как счета будут использованы для подобных транзакций.

По словам Шабли, действующая системаdentоколо 700 000 лиц, занимающихся проведением неофициальных транзакций. Платформа призвана устранить ключевой недостаток существующих систем контроля, когда трейдеры могли просто открывать новые счета в разных банках после того, как их пометило одно учреждение.

Масштаб десантных операций 

Масштабы незаконных банковских операций в России, по всей видимости, превышают ранее предполагавшиеся. По данным Центробанка, около 10 миллионов российских граждан совершили переводы на счета,dentкак карты-«дропперы».

Это происходит, хотя многие из этих лиц, возможно, не знают, что участвуют в неофициальных криптовалютных транзакциях. В то время как объём традиционных подозрительных банковских операций через счета компаний за первые девять месяцев 2024 года сократился до 5 млрд рублей, объём транзакций через счета физических лиц (дропперы) за тот же период достиг 39 млрд рублей.

Текущий показатель значительно превышает показатели предыдущих лет: объем вырос с 37 млрд рублей в 2022 году до 44,9 млрд рублей в 2023 году. Представители банка отмечают, что криптовалютные биржи являются одним из основных драйверов этой активности наряду с онлайн-гемблингом и другими цифровыми услугами.

Последствия для российского рынка криптовалют 

Внедрение этой централизованной платформы мониторинга знаменует собой существенный сдвиг в способах доступа россиян к криптовалютным рынкам. Ориентируясь на банковскую инфраструктуру, поддерживающую внебиржевую торговлю, Центральный банк рассчитывает сократить неофициальные криптовалютные транзакции, одновременно направляя торговлю цифровыми активами через аккредитованные каналы.

Немедленные последствия, вероятно, приведут к отказу от традиционных методов внебиржевой торговли через банки. Поскольку платформа всё больше затрудняет использование личных банковских счетов для криптовалютных транзакций, трейдерам, возможно, придётся изучить альтернативные методы или перейти на официально одобренные платформы.

В перспективе внедрение платформы может ускорить развитие регулируемой криптовалютной инфраструктуры в России. Однако Центральный банк сохраняет осторожную позицию по отношению к криптовалютам.