ロシア銀行、新プラットフォームで暗号資産OTCサービスを取り締まる

ロシア銀行、新しいプラットフォームで暗号資産OTCサービスを取り締まる

ロシア銀行は、暗号資産の店頭（OTC）取引を識別および制限するための新しい集中型プラットフォームを開発中だ。

メディア機関RBCによると、このプラットフォームは、ロシア当局が銀行レベルで暗号資産のOTC取引を体系的に特定し、ブロックするための初めての協調的な試みです。

中央銀行の金融監視・通貨統制サービス責任者であるBogdan Shablya氏によると、このシステムは、暗号資産関連の取引、海賊サイト、ドラッグショップ、オンラインカジノのために銀行口座やカードを貸し出す個人、すなわち「ドロッパー」や「ミューズ」を特に標的とする。

暗号資産OTCインフラへの標的  

ロシア銀行の新しい監視プラットフォームは、暗号資産取引ネットワークを混乱させるための洗練されたアプローチだ。中核となるのは、暗号資産取引の仲介者として活動している疑いのある個人を追跡する集中型データベースを作成することだ。

これらの「ドロッパー」は通常、異なる機関にまたがる複数の銀行口座を管理してOTC暗号資産取引を処理するため、従来の銀行監視システムでは識別が困難だ。プラットフォームの主要な技術は、すべてのロシアの銀行機関間でリアルタイム情報を共有する能力にある。

個人が新しい銀行口座の開設を試みると、システムは自動的にその情報を既知の暗号資産仲介者の中央データベースと照合する。銀行は、不審な申請者に関する即時アラートを受け取り、口座がこれらの取引に使用される前に予防措置を講じることができる。

Shablya氏によると、現在のシステムは非公式な取引の仲介に関与している約70万人の個人を特定している。このプラットフォームは、既存の管理における主要な弱点に対処することを目指している。それは、トレーダーが1つの機関でフラグを立てられた後、単に異なる銀行で新しい口座を開設できたという点だ。

ドロップオペレーションの規模 

ロシアにおける不正な銀行業務の規模は、以前推定されていたよりも大きいようだ。中央銀行のデータによると、約1,000万人のロシア市民が、「ドロッパー」カードとして識別された口座への送金を行っている。

これは、これらの個人の多くが非公式な暗号資産取引に参加していたことを認識していなかったとしても起こっている。2024年の最初の9ヶ月間で、ビジネスアカウントを通じた従来の不審な銀行活動は50億ルーブルに減少したが、個人の「ドロッパー」アカウントを通じた取引は同じ期間に390億ルーブルに達した。

現在の数字は過去数年間と比較して大幅な増加であり、2022年の370億ルーブルから2023年の449億ルーブルへと増加している。銀行関係者は、暗号資産取引所が、オンラインギャンブルやその他のデジタルサービスとともに、この活動の主要な駆動要因の1つであると指摘している。

ロシア暗号資産市場への影響 

この集中型監視プラットフォームの導入は、ロシア人が暗号資産市場にアクセスする方法における大きな転換点だ。OTC取引を支える銀行インフラを標的とすることで、中央銀行は非公式な暗号資産取引を削減し、デジタル資産取引を承認されたチャネルを通じて行われることを期待している。

直近の影響として、伝統的な銀行ベースのOTC取引手法からの移行を余儀なくされる可能性があります。プラットフォームが暗号通貨取引に個人銀行口座を使用することをますます困難にしているため、トレーダーは代替方法を探るか、公式に承認されたプラットフォームへ移行する必要が生じるかもしれません。

今後、プラットフォームの実装により、ロシアの規制された暗号通貨インフラの発展が加速する可能性があります。しかし、中央銀行は暗号通貨に対して慎重な立場を維持しています。