ロシア銀行、新たなプラットフォームで仮想通貨OTCサービスを厳しく取り締まる

ロシア銀行は、仮想通貨の店頭取引（OTC）をdentし制限するための新しい集中型プラットフォームを開発している。.

中央銀行の金融監視・通貨管理局長ボグダン・シャブリヤ氏によると、このシステムは特に、仮想通貨関連の取引、海賊版サイト、ドラッグショップ、オンラインカジノなどに銀行口座やカードを貸し出す「ドロッパー」や「ミュール」と呼ばれる個人をターゲットにするという。

メディア RBCの協調的な試みだというmaticのdent銀行レベルで暗号通貨OTC取引を体系的に特定しブロックする

これまでの取り組みは個々の銀行における不審な取引の監視に重点を置いていましたが、この新システムは、ロシアのすべての金融機関がアクセスできる統合データベースを構築します。ロシア当局は、仮想通貨取引所がこうした非公式な銀行ネットワークを利用する最大のセグメントの一つであると推定しており、今回の動きはこうした動きを反映しています。.

暗号通貨OTCインフラをターゲットに  

ロシア中央銀行の新たな監視プラットフォームは、仮想通貨取引ネットワークを混乱させるための洗練されたアプローチです。このシステムの中核となるのは、仮想通貨取引の仲介者として活動している疑いのある個人を tracための中央データベースを構築することです。.

これらの「ドロッパー」は通常、複数の金融機関にまたがる複数の銀行口座を管理し、OTC暗号資産取引を処理しているため、従来の銀行監視システムではdentが困難です。このプラットフォームの主要な技術は、ロシアのすべての銀行機関間でリアルタイムの情報を共有できることにあります。.

個人が新しい銀行口座を開設しようとすると、システムはその情報を既知の暗号資産取引仲介業者の中央データベースとmatic照合します。銀行は疑わしい申請者に関するアラートを即座に受信し、口座がこれらの取引に使用される前に予防措置を講じることができます。.

シャブリヤ氏によると、現行のシステムでは、非公式取引の促進に関与する約70万人がdentされている。このプラットフォームは、既存の管理体制における重大な弱点に対処することを目的としている。この弱点とは、ある金融機関から不正取引の疑いがあると指摘された後、トレーダーが別の銀行に簡単に新規口座を開設できてしまうという問題である。.

投下作戦の規模 

ロシアにおける違法な銀行取引の規模は、これまでの推定よりも大きいようです。中央銀行のデータによると、約1,000万人のロシア国民が「ドロッパー」カードと特定されるdentに送金を行っています。.

こうした状況は、多くの個人が非公式の暗号資産取引に参加していることに気づいていないにもかかわらず発生しています。法人口座を通じた従来の不審な銀行取引は2024年の最初の9ヶ月間で50億ルーブルに減少しましたが、個人の「ドロッパー」口座を通じた取引は同時期に390億ルーブルに達しました。.

現在の数字は前年と比べて大幅に増加しており、取引量は2022年の370億ルーブルから2023年には449億ルーブルに増加すると予想されている。銀行関係者は、仮想通貨取引所がオンラインギャンブルやその他のデジタルサービスと並んで、この活動の主な原動力の一つであると指摘している。.

ロシアの暗号通貨市場への影響 

この集中型監視プラットフォームの導入は、ロシア国民が暗号資産市場にアクセスする方法に大きな変化をもたらす。中央銀行は、OTC取引を支える銀行インフラを標的とすることで、非公式な暗号資産取引を減らし、デジタル資産取引を承認されたチャネルに誘導することを期待している。.

直近の影響により、従来の銀行ベースのOTC取引方法からの移行が迫られる可能性が高い。プラットフォームによって個人の銀行口座を暗号資産取引に利用することがますます困難になるため、トレーダーは代替手段を検討するか、正式に認可されたプラットフォームに移行する必要が生じる可能性がある。.

今後、このプラットフォームの導入は、ロシアの規制された暗号通貨インフラの発展を加速させる可能性があります。しかし、中央銀行は暗号通貨に対して慎重な姿勢を維持しています。.