La Banque de Russie durcit la position sur les services OTC de cryptomonnaies avec une nouvelle plateforme
- La Russie a créé une plateforme centralisée pour suivre et bloquer les transactions crypto OTC via les banques.
- Le système cible les « droppers », perturbant les transactions crypto non autorisées à l'échelle nationale.
- Plus de 10 millions de Russes seraient impliqués dans des transactions de type « dropper ».
La Banque de Russie développe une nouvelle plateforme centralisée pour identifier et restreindre le trading de cryptomonnaies de gré à gré (OTC).
Selon Bogdan Shablya, chef du Service de surveillance financière et de contrôle des changes de la banque centrale, le système ciblera spécifiquement les individus qui prêtent leurs comptes bancaires et cartes pour des transactions liées aux cryptomonnaies, les sites pirates, les boutiques de drogue et les casinos en ligne, connus sous le nom de « droppers » ou « mules ».
Selon le média RBC, la plateforme est la première tentative coordonnée des autorités russes pour identifier et bloquer systématiquement le trading OTC de cryptomonnaies au niveau bancaire.
Alors que les efforts précédents se concentraient sur la surveillance des transactions suspectes au sein des banques individuelles, ce nouveau système créera une base de données unifiée accessible à toutes les institutions financières russes. Cette mesure intervient alors que les autorités russes estiment que les échanges de cryptomonnaies représentent l'un des plus grands segments utilisant ces réseaux bancaires informels.
Cibler l'infrastructure OTC de cryptomonnaies
La nouvelle plateforme de surveillance de la Banque de Russie est une approche sophistiquée pour perturber les réseaux de trading de cryptomonnaies. Au cœur du système, une base de données centralisée sera créée pour suivre les individus soupçonnés d'agir en tant que facilitateurs de transactions de cryptomonnaies.
Ces « droppers » gèrent généralement plusieurs comptes bancaires dans différentes institutions pour traiter les trades crypto OTC, ce qui les rend difficiles à identifier via les systèmes de surveillance bancaire traditionnels. La technologie principale de la plateforme réside dans sa capacité à partager des informations en temps réel entre toutes les institutions bancaires russes.
Lorsqu'un individu tente d'ouvrir un nouveau compte bancaire, le système croisera automatiquement ses informations avec la base de données centrale des facilitateurs crypto connus. Les banques recevront des alertes immédiates sur les candidats suspects, leur permettant de prendre des mesures préventives avant que les comptes ne puissent être utilisés pour ces transactions.
Selon Shablya, le système actuel a identifié environ 700 000 personnes impliquées dans la facilitation de transactions non officielles. La plateforme vise à combler une faiblesse clé des contrôles existants, où les commerçants pouvaient simplement ouvrir de nouveaux comptes dans différentes banques après avoir été signalés par une institution.
L'ampleur des opérations de « drop »
L'ampleur des opérations bancaires illicites en Russie semble plus importante que précédemment estimé. Selon les données de la banque centrale, environ 10 millions de citoyens russes ont effectué des virements vers des comptes identifiés comme des cartes « drop ».
Cela se produit même si beaucoup de ces individus peuvent ignorer qu'ils participaient à des transactions crypto non officielles. Alors que les activités bancaires suspectes traditionnelles via des comptes professionnels ont diminué à 5 milliards de roubles au cours des neuf premiers mois de 2024, les transactions via des comptes individuels « drop » ont atteint 39 milliards de roubles sur la même période.
Le chiffre actuel marque une augmentation majeure par rapport aux années précédentes, le volume passant de 37 milliards de roubles en 2022 à 44,9 milliards de roubles en 2023. Les responsables bancaires notent que les échanges de crypto-monnaies représentent l'un des principaux moteurs de cette activité, aux côtés des jeux en ligne et d'autres services numériques.
Implications pour le marché russe de la crypto
L'introduction de cette plateforme de surveillance centralisée constitue un changement majeur dans la manière dont les Russes pourront accéder aux marchés des crypto-monnaies. En ciblant l'infrastructure bancaire qui soutient le trading OTC, la banque centrale s'attend à réduire les transactions crypto non officielles tout en canalisant le trading d'actifs numériques via des canaux approuvés.
L'impact immédiat forcera probablement une migration loin des méthodes de trading OTC traditionnelles basées sur les banques. À mesure que la plateforme rend de plus en plus difficile l'utilisation de comptes bancaires personnels pour les transactions crypto, les commerçants pourraient devoir explorer des méthodes alternatives ou se tourner vers des plateformes officiellement sanctionnées.
À l'avenir, la mise en œuvre de la plateforme pourrait accélérer le développement de l'infrastructure réglementée des crypto-monnaies en Russie. Cependant, la banque centrale maintient sa position prudente à l'égard de la crypto.
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Vignesh Karunanidhi
Vignesh est rédacteur de contenu crypto, journaliste crypto, éditeur de contenu et gestionnaire des médias sociaux. Il a travaillé avec Watcher.guru, BeInCrypto, CoinGape, Milkroad et Airdrops pendant plus de 6 ans. Ses compétences dans la couverture des actualités technologiques, robotiques, commerciales et de l'IA ont été affinées grâce à un master en commerce.
