La Banque de Russie réprime les services de gré à gré de cryptomonnaies avec une nouvelle plateforme

La Banque de Russie développe une nouvelle plateforme centralisée pourdentet restreindre le commerce de gré à gré (OTC) des cryptomonnaies.

Selon Bogdan Shablya, chef du service de surveillance financière et de contrôle des changes à la banque centrale, le système ciblera spécifiquement les personnes qui prêtent leurs comptes bancaires et leurs cartes pour des transactions liées aux cryptomonnaies, aux sites pirates, aux pharmacies et aux casinos en ligne, connues sous le nom de « droppers » ou « mules »

Selon le média RBC, cette plateforme représente la première tentative coordonnée des autorités russes pour identifiermaticde gré àdentdes cryptomonnaies au niveau bancaire.

Alors que les efforts précédents se concentraient sur la surveillance des transactions suspectes au sein de chaque banque, ce nouveau système créera une base de données unifiée accessible à toutes les institutions financières russes. Cette initiative intervient alors que les autorités russes estiment que les plateformes d'échange de cryptomonnaies représentent l'un des segments les plus importants utilisant ces réseaux bancaires informels.

Ciblage de l'infrastructure OTC crypto  

La nouvelle plateforme de surveillance de la Banque de Russie constitue une approche sophistiquée pour perturber les réseaux de trading de cryptomonnaies. Ce système repose sur la création d'une base de données centralisée permettant tracles individus soupçonnés d'agir comme intermédiaires dans les transactions de cryptomonnaies.

Ces « droppers » gèrent généralement plusieurs comptes bancaires auprès de différentes institutions pour effectuer des transactions de gré à gré en cryptomonnaies, ce qui les rend difficiles àdentpar les systèmes de surveillance bancaire traditionnels. La principale technologie de la plateforme repose sur sa capacité à partager des informations en temps réel avec toutes les institutions bancaires russes.

Lorsqu'une personne tente d'ouvrir un nouveau compte bancaire, le système comparematicses informations à la base de données centrale des facilitateurs de cryptomonnaies connus. Les banques reçoivent des alertes immédiates concernant les demandeurs suspects, ce qui leur permet de prendre des mesures préventives avant que les comptes ne soient utilisés pour ces transactions.

Selon Shablya, le système actuel a permis d'dentenviron 700 000 personnes impliquées dans la facilitation de transactions non officielles. La plateforme vise à remédier à une lacune majeure des contrôles existants, qui permettait aux traders d'ouvrir de nouveaux comptes dans différentes banques après avoir été signalés par un établissement.

L'ampleur des opérations de largage 

L'ampleur des opérations bancaires illicites en Russie semble plus importante qu'estimé précédemment. Selon les données de la banque centrale, environ 10 millions de citoyens russes ont effectué des virements vers des comptesdentcomme des cartes « dropper ».

Cela se produit même si nombre de ces personnes ignorent peut-être qu'elles participent à des transactions de cryptomonnaies non officielles. Alors que les activités bancaires suspectes traditionnelles via des comptes professionnels ont diminué à 5 milliards de roubles au cours des neuf premiers mois de 2024, les transactions via des comptes « dropper » individuels ont atteint 39 milliards de roubles sur la même période.

Le chiffre actuel représente une augmentation importante par rapport aux années précédentes, le volume passant de 37 milliards de roubles en 2022 à 44,9 milliards de roubles en 2023. Les responsables bancaires notent que les plateformes d'échange de cryptomonnaies constituent l'un des principaux moteurs de cette activité, aux côtés des jeux d'argent en ligne et d'autres services numériques.

Implications pour le marché russe des cryptomonnaies 

L'introduction de cette plateforme de surveillance centralisée représente un changement majeur dans l'accès des Russes aux marchés des cryptomonnaies. En ciblant l'infrastructure bancaire qui sous-tend les transactions de gré à gré, la banque centrale espère réduire les transactions non officielles en cryptomonnaies tout en canalisant les échanges d'actifs numériques vers des circuits agréés.

L'impact immédiat devrait entraîner une migration des méthodes traditionnelles de négociation de gré à gré (OTC) via les banques. La plateforme rendant de plus en plus difficile l'utilisation des comptes bancaires personnels pour les transactions en cryptomonnaies, les traders pourraient être amenés à explorer d'autres méthodes ou à se tourner vers des plateformes officiellement reconnues.

À l'avenir, la mise en œuvre de cette plateforme pourrait accélérer le développement de l'infrastructure réglementée des cryptomonnaies en Russie. Toutefois, la banque centrale maintient sa prudence à l'égard des cryptomonnaies.