러시아 중앙은행, 새로운 플랫폼으로 암호화폐 OTC 서비스 단속

러시아 중앙은행은 암호화폐 오버더카운터(OTC) 거래를 식별하고 제한하기 위한 새로운 중앙 집중식 플랫폼을 개발 중입니다.

중앙은행의 금융 모니터링 및 외환 통제 서비스 책임자 보그단 샬랴(Bogdan Shablya)에 따르면, 이 시스템은 암호화폐 관련 거래, 해적 사이트, 마약 판매점, 온라인 카지노 등에 자신의 은행 계좌와 카드를 대여하는 '드롭퍼(droppers)' 또는 '뮤얼(mules)'로 알려진 개인들을 특정적으로 겨냥할 것입니다.

미디어 매체 RBC에 따르면, 이 플랫폼은 러시아 당국이 은행 수준에서 암호화폐 OTC 거래를 체계적으로 식별하고 차단하려는 최초의 조직적인 시도입니다.

이전 노력이 개별 은행 내 의심스러운 거래를 모니터링하는 데 중점을 둔 반면, 이 새로운 시스템은 모든 러시아 금융 기관이 접근할 수 있는 통합 데이터베이스를 생성할 것입니다. 이 조치는 암호화폐 거래소가 이러한 비공식 은행 네트워크를 사용하는 가장 큰 부문 중 하나라고 러시아 당국이 추정하는 시점에 이루어집니다.

암호화폐 OTC 인프라 타격  

러시아 중앙은행의 새로운 모니터링 플랫폼은 암호화폐 거래 네트워크를 교란시키기 위한 정교한 접근 방식입니다. 핵심적으로 이 시스템은 암호화폐 거래 중개자로 의심되는 개인들을 추적하는 중앙 집중식 데이터베이스를 생성할 것입니다.

이러한 '드롭퍼'들은 일반적으로 여러 기관에 걸쳐 다양한 은행 계좌를 관리하여 OTC 암호화폐 거래를 처리하므로, 기존 은행 모니터링 시스템으로는 식별하기 어렵습니다. 이 플랫폼의 주요 기술적 강점은 모든 러시아 금융 기관 간 실시간 정보 공유 능력에 있습니다.

개인이 새로운 은행 계좌를 개설하려고 시도하면, 시스템은 해당 정보를 알려진 암호화폐 중개자의 중앙 데이터베이스와 자동으로 대조합니다. 은행은 의심스러운 신청자에 대해 즉시 경고를 받아, 계좌가 이러한 거래에 사용되기 전에 예방 조치를 취할 수 있습니다.

샬랴에 따르면, 현재 시스템은 비공식 거래 중개에 관여한 약 70만 명의 개인을 식별했습니다. 이 플랫폼은 한 기관에서 표적된 후 거래자가 다른 은행에서 새 계좌를 쉽게 개설할 수 있었던 기존 통제 시스템의 주요 약점을 해결하는 것을 목표로 합니다.

드롭 운영의 규모 

러시아의 불법 은행 운영 규모는 이전에 추정된 것보다 더 큰 것으로 보입니다. 중앙은행 데이터에 따르면, 약 1,000만 명의 러시아 시민이 '드롭퍼' 카드로 식별된 계좌로 이체를 수행한 것으로 나타났습니다.

이러한 개인들 중 많은 수가 비공식 암호화폐 거래에 참여하고 있다는 사실을 모를 수도 있습니다. 2024년 첫 9개월 동안 비즈니스 계정을 통한 전통적인 의심스러운 은행 활동은 50억 루블로 감소한 반면, 개별 '드롭퍼' 계정을 통한 거래는 같은 기간 동안 390억 루블에 달했습니다.

현재 수치는 이전 년도에 비해 큰 증가세로, 2022년 370억 루블에서 2023년 449억 루블로 증가했습니다. 은행 관계자들은 암호화폐 거래소가 온라인 도박 및 기타 디지털 서비스와 함께 이러한 활동의 주요 원동력 중 하나라고 지적합니다.

러시아 암호화폐 시장에 대한 함의 

이러한 중앙 집중식 모니터링 플랫폼의 도입은 러시아인들이 암호화폐 시장에 접근하는 방식에 있어 중요한 전환점이 될 것입니다. OTC 거래를 지원하는 은행 인프라를 타격함으로써, 중앙은행은 비공식 암호화폐 거래를 줄이고 디지털 자산 거래를 승인된 채널로 유도할 것으로 예상합니다.

즉각적인 영향은 전통적인 은행 기반 OTC 거래 방식에서 이주를 강요할 가능성이 높습니다. 플랫폼이 개인 은행 계좌를 암호화폐 거래에 사용하는 것을 점점 더 어렵게 만들면서, 거래자들은 대체 방법을 모색하거나 공식적으로 승인된 플랫폼으로 전환해야 할 수 있습니다.

앞으로 이 플랫폼의 도입은 러시아의 규제된 암호화폐 인프라 개발을 가속화할 수 있습니다. 그러나 중앙은행은 암호화폐에 대해 신중한 입장을 유지하고 있습니다.