بنك روسيا يشدد الرقابة على خدمات تداول العملات المشفرة خارج البورصة من خلال منصة جديدة

يقوم بنك روسيا بتطوير منصة مركزية جديدةdentوتقييد تداول العملات المشفرة خارج البورصة (OTC).

ووفقًا لبوغدان شابليا، رئيس دائرة مراقبة الأموال والعملات في البنك المركزي، فإن النظام سيستهدف على وجه التحديد الأفراد الذين يقرضون حساباتهم المصرفية وبطاقاتهم لإجراء معاملات متعلقة بالعملات المشفرة، ومواقع القرصنة، ومتاجر المخدرات، والكازينوهات على الإنترنت، والمعروفين باسم "الموزعين" أو "البغال"

بحسب ما ذكرته وكالة الأنباء RBC، فإن هذه المنصة هي أول محاولة منسقة من قبل السلطات الروسية لتحديدmaticخارج البورصة بشكل منهجيdentالمستوى المصرفي.

بينما ركزت الجهود السابقة على رصد المعاملات المشبوهة داخل البنوك الفردية، سيُنشئ هذا النظام الجديد قاعدة بيانات موحدة متاحة لجميع المؤسسات المالية الروسية. وتأتي هذه الخطوة في ظل تقديرات السلطات الروسية بأن منصات تداول العملات المشفرة تُمثل أحد أكبر القطاعات التي تستخدم هذه الشبكات المصرفية غير الرسمية.

استهداف البنية التحتية لتداول العملات المشفرة خارج البورصة  

تُعدّ منصة المراقبة الجديدة التابعة لبنك روسيا نهجاً متطوراً لتعطيل شبكات تداول العملات المشفرة. ويقوم النظام في جوهره على إنشاء قاعدة بيانات مركزية tracالأفراد المشتبه في عملهم كميسرين لمعاملات العملات المشفرة.

يدير هؤلاء "الوسطاء" عادةً حسابات مصرفية متعددة لدى مؤسسات مختلفة لمعالجة عمليات تداول العملات المشفرة خارج البورصة، مما يجعل من الصعبdentهويتهم من خلال أنظمة المراقبة المصرفية التقليدية. وتكمن التقنية الأساسية للمنصة في قدرتها على تبادل المعلومات في الوقت الفعلي بين جميع المؤسسات المصرفية الروسية.

عندما يحاول شخص ما فتح حساب مصرفي جديد، يقوم النظامmaticبمقارنة معلوماته مع قاعدة البيانات المركزية لوسطاء العملات الرقمية المعروفين. وتتلقى البنوك تنبيهات فورية بشأن المتقدمين المشبوهين، مما يسمح لها باتخاذ إجراءات وقائية قبل استخدام الحسابات في هذه المعاملات.

بحسب شابليا،dentالنظام الحالي ما يقارب 700 ألف شخص متورطين في تسهيل المعاملات غير الرسمية. وتهدف المنصة إلى معالجة ثغرة رئيسية في الضوابط الحالية، حيث كان بإمكان المتداولين ببساطة فتح حسابات جديدة في بنوك مختلفة بعد أن يتم رصدهم من قبل إحدى المؤسسات.

نطاق عمليات الإنزال 

يبدو أن حجم العمليات المصرفية غير المشروعة في روسيا أكبر مما كان يُعتقد سابقاً. فبحسب بيانات البنك المركزي، قام نحو 10 ملايين مواطن روسي بتحويل أموال إلى حساباتdentباسم "بطاقات التحويل".

يحدث هذا على الرغم من أن العديد من هؤلاء الأفراد قد لا يدركون مشاركتهم في معاملات العملات المشفرة غير الرسمية. فبينما انخفضت أنشطة الخدمات المصرفية المشبوهة التقليدية عبر حسابات الشركات إلى 5 مليارات روبل في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغت المعاملات عبر حسابات "الوسطاء" الفردية 39 مليار روبل في الفترة نفسها.

يمثل الرقم الحالي زيادة كبيرة مقارنة بالسنوات السابقة، حيث نما الحجم من 37 مليار روبل في عام 2022 إلى 44.9 مليار روبل في عام 2023. ويشير مسؤولو البنك إلى أن منصات تداول العملات المشفرة تمثل أحد المحركات الرئيسية لهذا النشاط، إلى جانب المقامرة عبر الإنترنت والخدمات الرقمية الأخرى.

الآثار المترتبة على سوق العملات المشفرة الروسية 

يُمثل إطلاق هذه المنصة المركزية للمراقبة تحولاً جذرياً في كيفية وصول الروس إلى أسواق العملات المشفرة. ومن خلال استهداف البنية التحتية المصرفية التي تدعم التداول خارج البورصة، يتوقع البنك المركزي الحد من معاملات العملات المشفرة غير الرسمية، مع توجيه تداول الأصول الرقمية عبر القنوات المعتمدة.

من المرجح أن يؤدي التأثير المباشر إلى التحول عن أساليب التداول التقليدية خارج البورصة القائمة على البنوك. ومع تزايد صعوبة استخدام الحسابات المصرفية الشخصية في معاملات العملات الرقمية عبر المنصة، قد يحتاج المتداولون إلى استكشاف طرق بديلة أو التحول إلى منصات معتمدة رسميًا.

بالنظر إلى المستقبل، قد يُسهم تطبيق هذه المنصة في تسريع تطوير البنية التحتية للعملات المشفرة الخاضعة للتنظيم في روسيا. ومع ذلك، لا يزال البنك المركزي الروسي متحفظاً في موقفه تجاه العملات المشفرة.