La Banca di Russia reprime i servizi OTC sulle criptovalute con una nuova piattaforma

La Banca di Russia sta sviluppando una nuova piattaforma centralizzata perdente limitare il trading over-the-counter (OTC) di criptovalute.

Secondo Bogdan Shablya, responsabile del Servizio di monitoraggio finanziario e controllo valutario della banca centrale, il sistema prenderà di mira specificatamente gli individui che prestano i propri conti bancari e le proprie carte per transazioni legate alle criptovalute, siti pirata, farmacie e casinò online, noti come "dropper" o "mule"

riportato dal media RBC, la piattaforma rappresenta il primo tentativo coordinato da parte delle autorità russe di identificarematice bloccare sistematicamentedenttrading OTC di criptovalute a livello bancario.

Mentre gli sforzi precedenti si concentravano sul monitoraggio delle transazioni sospette all'interno delle singole banche, questo nuovo sistema creerà un database unificato accessibile a tutti gli istituti finanziari russi. Questa iniziativa arriva mentre le autorità russe stimano che gli exchange di criptovalute rappresentino uno dei segmenti più ampi che utilizzano queste reti bancarie informali.

Prendere di mira l'infrastruttura OTC crittografica  

La nuova piattaforma di monitoraggio della Banca di Russia rappresenta un approccio sofisticato per contrastare le reti di trading di criptovalute. Fondamentalmente, il sistema creerà un database centralizzato che tracgli individui sospettati di operare come facilitatori di transazioni di criptovalute.

Questi "dropper" in genere gestiscono più conti bancari presso istituti diversi per elaborare le transazioni di criptovalute OTC, rendendoli difficili dadenttramite i tradizionali sistemi di monitoraggio bancario. La tecnologia principale della piattaforma risiede nella sua capacità di condividere informazioni in tempo reale tra tutti gli istituti bancari russi.

Quando un individuo tenta di aprire un nuovo conto bancario, il sistema incroceràmaticle sue informazioni con il database centrale dei facilitatori di criptovalute noti. Le banche riceveranno avvisi immediati sui richiedenti sospetti, consentendo loro di adottare misure preventive prima che i conti possano essere utilizzati per queste transazioni.

Secondo Shablya, il sistema attuale hadentcirca 700.000 individui coinvolti nella facilitazione di transazioni non ufficiali. La piattaforma mira a colmare una debolezza fondamentale nei controlli esistenti, per cui i trader potevano semplicemente aprire nuovi conti presso banche diverse dopo essere stati segnalati da un istituto.

La scala delle operazioni di rilascio 

L'entità delle operazioni bancarie illecite in Russia sembra più ampia di quanto stimato in precedenza. Secondo i dati della banca centrale, circa 10 milioni di cittadini russi hanno effettuato trasferimenti su contidentcome carte "dropper".

Ciò accade nonostante molti di questi individui non siano consapevoli di aver preso parte a transazioni crittografiche non ufficiali. Mentre le tradizionali attività bancarie sospette tramite conti aziendali sono diminuite a 5 miliardi di rubli nei primi nove mesi del 2024, le transazioni tramite conti "dropper" individuali hanno raggiunto i 39 miliardi di rubli nello stesso periodo.

La cifra attuale rappresenta un notevole aumento rispetto agli anni precedenti, con un volume che passerà da 37 miliardi di rubli nel 2022 a 44,9 miliardi di rubli nel 2023. I funzionari della banca sottolineano che gli exchange di criptovalute rappresentano uno dei principali motori di questa attività, insieme al gioco d'azzardo online e ad altri servizi digitali.

Implicazioni per il mercato delle criptovalute russo 

L'introduzione di questa piattaforma di monitoraggio centralizzata rappresenta un cambiamento radicale nel modo in cui i russi potranno accedere ai mercati delle criptovalute. Puntando sull'infrastruttura bancaria che supporta il trading OTC, la banca centrale prevede di ridurre le transazioni non ufficiali in criptovalute, canalizzando al contempo il trading di asset digitali attraverso canali approvati.

L'impatto immediato probabilmente costringerà a una migrazione dai tradizionali metodi di trading OTC basati sulle banche. Poiché la piattaforma rende sempre più difficile utilizzare i conti bancari personali per le transazioni in criptovalute, i trader potrebbero dover esplorare metodi alternativi o passare a piattaforme ufficialmente autorizzate.

In prospettiva, l'implementazione della piattaforma potrebbe accelerare lo sviluppo dell'infrastruttura regolamentata per le criptovalute in Russia. Tuttavia, la banca centrale mantiene un atteggiamento cauto nei confronti delle criptovalute.