Banco Central da Rússia intensifica repressão aos serviços de negociação de criptomoedas com nova plataforma

O Banco da Rússia está desenvolvendo uma nova plataforma centralizada paradente restringir a negociação de criptomoedas no mercado de balcão (OTC).

Segundo Bogdan Shablya, chefe do Serviço de Monitoramento Financeiro e Controle Cambial do banco central, o sistema terá como alvo específico indivíduos que emprestam suas contas bancárias e cartões para transações relacionadas a criptomoedas, sites piratas, lojas de drogas e cassinos online, conhecidos como "droppers" ou "mulas".

Segundo o veículo de comunicação RBC, a plataforma representa a primeira tentativa coordenada das autoridades russas de identificarmatice bloquear sistematicamentedentnegociação (OTC) no âmbito bancário.

Enquanto os esforços anteriores se concentravam no monitoramento de transações suspeitas em bancos individuais, este novo sistema criará um banco de dados unificado acessível a todas as instituições financeiras russas. A medida surge num momento em que as autoridades russas estimam que as corretoras de criptomoedas representam um dos maiores segmentos que utilizam essas redes bancárias informais.

Visando a infraestrutura OTC de criptomoedas  

A nova plataforma de monitoramento do Banco da Rússia representa uma abordagem sofisticada para desmantelar as redes de negociação de criptomoedas. Essencialmente, o sistema criará um banco de dados centralizado que tracindivíduos suspeitos de atuarem como facilitadores de transações com criptomoedas.

Esses "droppers" geralmente gerenciam várias contas bancárias em diferentes instituições para processar negociações de criptomoedas OTC, o que dificulta suadentpor meio dos sistemas tradicionais de monitoramento bancário. A principal tecnologia da plataforma reside em sua capacidade de compartilhar informações em tempo real entre todas as instituições bancárias russas.

Quando um indivíduo tenta abrir uma nova conta bancária, o sistema cruzamaticsuas informações com o banco de dados central de facilitadores de criptomoedas conhecidos. Os bancos recebem alertas imediatos sobre solicitantes suspeitos, permitindo que tomem medidas preventivas antes que as contas possam ser usadas para essas transações.

Segundo Shablya, o sistema atualdentaproximadamente 700 mil indivíduos envolvidos na facilitação de transações não oficiais. A plataforma visa solucionar uma fragilidade crucial nos controles existentes, que permitiam aos operadores simplesmente abrir novas contas em diferentes bancos após serem sinalizados por uma instituição.

A escala das operações de entrega 

A extensão das operações bancárias ilícitas na Rússia parece ser maior do que se estimava anteriormente. De acordo com dados do banco central, aproximadamente 10 milhões de cidadãos russos realizaram transferências para contasdentcomo cartões "dropper".

Isso está acontecendo mesmo que muitos desses indivíduos possam não ter consciência de que estavam participando de transações não oficiais de criptomoedas. Enquanto as atividades bancárias suspeitas tradicionais por meio de contas comerciais diminuíram para 5 bilhões de rublos nos primeiros nove meses de 2024, as transações por meio de contas individuais de "droppers" atingiram 39 bilhões de rublos no mesmo período.

O valor atual representa um aumento significativo em relação aos anos anteriores, com o volume crescendo de 37 bilhões de rublos em 2022 para 44,9 bilhões de rublos em 2023. Autoridades bancárias observam que as corretoras de criptomoedas representam um dos principais impulsionadores dessa atividade, juntamente com jogos de azar online e outros serviços digitais.

Implicações para o mercado de criptomoedas russo 

A introdução desta plataforma de monitoramento centralizada representa uma grande mudança na forma como os russos poderão acessar os mercados de criptomoedas. Ao visar a infraestrutura bancária que dá suporte à negociação OTC (mercado de balcão), o banco central espera reduzir as transações não oficiais de criptomoedas, direcionando a negociação de ativos digitais para canais autorizados.

O impacto imediato provavelmente forçará uma migração dos métodos tradicionais de negociação OTC baseados em bancos. À medida que a plataforma torna cada vez mais difícil o uso de contas bancárias pessoais para transações com criptomoedas, os investidores podem precisar explorar métodos alternativos ou migrar para plataformas oficialmente autorizadas.

Olhando para o futuro, a implementação da plataforma poderá acelerar o desenvolvimento da infraestrutura regulamentada de criptomoedas na Rússia. No entanto, o banco central mantém sua postura cautelosa em relação às criptomoedas.