Banco da Rússia reage aos serviços OTC de criptomoedas com nova plataforma
- A Rússia criou uma plataforma centralizada para rastrear e bloquear negociações de cripto OTC por meio de bancos.
- O sistema tem como alvo os "droppers", interrompendo transações não autorizadas de criptomoedas em todo o país.
- Mais de 10 milhões de russos estariam envolvidos em transações de droppers.
O Banco da Rússia está desenvolvendo uma nova plataforma centralizada para identificar e restringir o comércio over-the-counter (OTC) de criptomoedas.
De acordo com Bogdan Shablya, chefe do Serviço de Monitoramento Financeiro e Controle Cambial do banco central, o sistema visará especificamente indivíduos que emprestam suas contas bancárias e cartões para transações relacionadas a criptomoedas, sites piratas, lojas de drogas e cassinos online, conhecidos como “droppers” ou “mules”.
De acordo com o veículo de mídia RBC, a plataforma é a primeira tentativa coordenada das autoridades russas de identificar sistematicamente e bloquear o comércio OTC de criptomoedas no nível bancário.
Enquanto os esforços anteriores se concentraram no monitoramento de transações suspeitas dentro de bancos individuais, este novo sistema criará um banco de dados unificado acessível a todas as instituições financeiras russas. A medida ocorre à medida que as autoridades russas estimam que as exchanges de criptomoedas representam um dos maiores segmentos que usam essas redes bancárias informais.
Alvo da infraestrutura OTC de criptomoedas
A nova plataforma de monitoramento do Banco da Rússia é uma abordagem sofisticada para interromper as redes de negociação de criptomoedas. Em seu núcleo, o sistema criará um banco de dados centralizado que rastreia indivíduos suspeitos de operar como facilitadores de transações de criptomoedas.
Esses “droppers” geralmente gerenciam várias contas bancárias em diferentes instituições para processar negociações cripto OTC, tornando-os difíceis de identificar por meio de sistemas tradicionais de monitoramento bancário. A tecnologia principal da plataforma reside em sua capacidade de compartilhar informações em tempo real entre todas as instituições bancárias russas.
Quando um indivíduo tenta abrir uma nova conta bancária, o sistema cruzará automaticamente suas informações com o banco de dados central de facilitadores de criptomoedas conhecidos. Os bancos receberão alertas imediatos sobre candidatos suspeitos, permitindo que tomem medidas preventivas antes que as contas possam ser usadas para essas transações.
De acordo com Shablya, o sistema atual identificou aproximadamente 700.000 indivíduos envolvidos na facilitação de transações não oficiais. A plataforma visa abordar uma fraqueza chave nos controles existentes, onde os comerciantes podiam simplesmente abrir novas contas em diferentes bancos após serem sinalizados por uma instituição.
A escala das operações de drop
A extensão das operações bancárias ilícitas na Rússia parece maior do que anteriormente estimado. De acordo com os dados do banco central, aproximadamente 10 milhões de cidadãos russos realizaram transferências para contas identificadas como cartões de "dropper".
Isso está acontecendo mesmo que muitos desses indivíduos possam não estar cientes de que estavam participando de transações de criptomoedas não oficiais. Embora as atividades bancárias suspeitas tradicionais através de contas empresariais tenham diminuído para 5 bilhões de rublos nos primeiros nove meses de 2024, as transações através de contas individuais de "dropper" atingiram 39 bilhões de rublos no mesmo período.
O número atual é um aumento significativo em relação aos anos anteriores, com o volume crescendo de 37 bilhões de rublos em 2022 para 44,9 bilhões de rublos em 2023. Funcionários do banco observam que as exchanges de criptomoedas representam um dos principais impulsionadores dessa atividade, junto com jogos online e outros serviços digitais.
Implicações para o mercado de criptomoedas russo
A introdução desta plataforma de monitoramento centralizada é uma grande mudança na forma como os russos poderão acessar os mercados de criptomoedas. Ao visar a infraestrutura bancária que apoia o comércio OTC, o banco central espera reduzir as transações não oficiais de criptomoedas, canalizando o comércio de ativos digitais por meio de canais aprovados.
O impacto imediato provavelmente forçará uma migração longe dos métodos tradicionais de comércio OTC baseados em bancos. À medida que a plataforma torna cada vez mais difícil usar contas bancárias pessoais para transações de criptomoedas, os comerciantes podem precisar explorar métodos alternativos ou mudar para plataformas oficialmente sancionadas.
Olhando para o futuro, a implementação da plataforma pode acelerar o desenvolvimento da infraestrutura regulada de criptomoedas da Rússia. No entanto, o banco central mantém sua postura cautelosa em relação às criptomoedas.
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Vignesh Karunanidhi
Vignesh é escritor de conteúdo cripto, jornalista cripto, editor de conteúdo e gerente de redes sociais. Ele trabalhou com Watcher.guru, BeInCrypto, CoinGape, Milkroad e Airdrops por mais de 6 anos. Suas habilidades em cobrir notícias de tecnologia, robótica, negócios e IA foram aprimoradas por meio de um mestrado em Comércio.
