O Banco da Rússia está desenvolvendo uma nova plataforma centralizada paradente restringir a negociação de criptomoedas no mercado de balcão (OTC).
De acordo com Bogdan Shablya, chefe do Serviço de Monitoramento Financeiro e Controle de Moeda do banco central, o sistema terá como alvo específico indivíduos que emprestam suas contas bancárias e cartões para transações relacionadas a criptomoedas, sites piratas, drogarias e cassinos online, conhecidos como “conta-gotas” ou “mulas”.
De acordo com o meio de comunicação RBC , a plataforma é a primeira tentativa coordenada das autoridades russas de identificar e bloquear sistematicamente matic dent de criptomoedas OTC no nível bancário.
Embora os esforços anteriores se tenham centrado na monitorização de transacções suspeitas dentro de bancos individuais, este novo sistema criará uma base de dados unificada acessível a todas as instituições financeiras russas. A mudança ocorre no momento em que as autoridades russas estimam que as bolsas de criptomoedas representam um dos maiores segmentos que utilizam essas redes bancárias informais.
Visando infraestrutura criptográfica OTC
A nova plataforma de monitoramento do Banco da Rússia é uma abordagem sofisticada para interromper as redes de comércio de criptomoedas. Em sua essência, o sistema criará um banco de dados centralizado que tracindivíduos suspeitos de operar como facilitadores de transações de criptomoedas.
Esses “droppers” normalmente gerenciam múltiplas contas bancárias em diferentes instituições para processar negociações de criptomoedas OTC, dificultando suadentpor meio de sistemas tradicionais de monitoramento bancário. A principal tecnologia da plataforma reside na capacidade de compartilhar informações em tempo real entre todas as instituições bancárias russas.
Quando um indivíduo tenta abrir uma nova conta bancária, o sistema cruzarámaticsuas informações com o banco de dados central de facilitadores de criptografia conhecidos. Os bancos receberão alertas imediatos sobre requerentes suspeitos, permitindo-lhes tomar medidas preventivas antes que as contas possam ser utilizadas para estas transações.
De acordo com Shablya, o sistema actualdentaproximadamente 700.000 indivíduos envolvidos na facilitação de transacções não oficiais. A plataforma visa resolver uma deficiência importante nos controlos existentes, onde os comerciantes poderiam simplesmente abrir novas contas em bancos diferentes após serem sinalizados por uma instituição.
A escala das operações de drop
A extensão das operações bancárias ilícitas na Rússia parece ser maior do que o estimado anteriormente. De acordo com os dados do banco central, aproximadamente 10 milhões de cidadãos russos fizeram transferências para contasdentcomo cartões “dropper”.
Isso está acontecendo mesmo que muitos desses indivíduos não saibam que estavam participando de transações criptográficas não oficiais. Enquanto as atividades bancárias suspeitas tradicionais através de contas empresariais diminuíram para 5 mil milhões de rublos nos primeiros nove meses de 2024, as transações através de contas “conta-gotas” individuais atingiram 39 mil milhões de rublos no mesmo período.
O número atual representa um grande aumento em relação aos anos anteriores, com o volume a crescer de 37 mil milhões de rublos em 2022 para 44,9 mil milhões de rublos em 2023. Os funcionários do banco observam que as exchanges de criptomoedas representam um dos principais impulsionadores desta atividade, juntamente com os jogos de azar online e outras atividades digitais. serviços.
Implicações para o mercado criptográfico russo
A introdução desta plataforma de monitorização centralizada representa uma grande mudança na forma como os russos poderão aceder aos mercados de criptomoedas. Ao visar a infraestrutura bancária que suporta a negociação OTC, o banco central espera reduzir as transações criptográficas não oficiais, ao mesmo tempo que canaliza a negociação de ativos digitais através de canais aprovados.
O impacto imediato provavelmente forçará uma migração dos métodos tradicionais de negociação OTC baseados em bancos. À medida que a plataforma torna cada vez mais difícil o uso de contas bancárias pessoais para transações criptográficas, os comerciantes podem precisar explorar métodos alternativos ou mudar para plataformas oficialmente sancionadas.
Olhando para o futuro, a implementação da plataforma poderá acelerar o desenvolvimento da infraestrutura regulamentada de criptomoedas da Rússia. No entanto, o banco central mantém sua postura cautelosa em relação à criptografia.
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