Voyager Digital сталкивается с жесткой критикой и правовыми последствиями из-за потери средств клиентов

В резкой критике комиссар Кристин Джонсон из Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) осудила Voyager Digital за ее роль в потере миллиардов долларов средств клиентов. Эта критика стала частью более широких правовых действий против брокерской криптовалютной компании.

Регуляторная критика и правовые действия

Комиссар Джонсон обвинила Voyager Digital в ведении вводящей в заблуждение практики, игнорировании предупреждающих сигналов и проведении «поверхностной проверки», что в конечном итоге привело к потере средств клиентов. Она описала компанию как «карточный домик» из-за ее неспособности защитить активы клиентов.

Одним из ключевых вопросов спора была халатность Voyager в надзоре за деятельностью своих инвестиционных дочерних компаний, работающих со средствами клиентов. Джонсон выразила удивление тем, что Voyager не привлек эти компании к ответственности, подчеркнув отсутствие давления для обеспечения прозрачности их операций.

CFTC, совместно с Федеральной торговой комиссией (FTC), 12 октября подала параллельные иски к бывшему генеральному директору Voyager Стивену Эрлиху. В иске CFTC утверждается о мошенничестве и «нарушениях требований регистрации», связанных с платформой Voyager и «незарегистрированным товарным пулом».

В отличие от этого, FTC достигла предложенного соглашения с Voyager, которое запрещает компании предлагать, рекламировать или продвигать любые продукты или услуги, облегчающие депонирование, обмен, инвестирование или вывод активов. Это соглашение соответствует текущим усилиям по защите потребителей и предотвращению дальнейших потерь.

Финансовые последствия для Voyager

В результате этих правовых действий Voyager и связанные с ним компании согласились на выплату в размере 1,65 млрд долларов. Эта значительная сумма предназначена для возврата средств клиентам в ходе процедуры банкротства, что принесет некоторую облегчение пострадавшим от потерь.

Voyager Digital подала заявление о банкротстве по главе 11 в июле 2022 года, раскрыв потенциальные обязательства в размере от 1 млрд до 10 млрд долларов перед более чем 100 000 кредиторов. Это заявление о банкротстве стало важным событием, так как оно подчеркнуло серьезность ситуации и масштаб финансовых трудностей, с которыми столкнулась компания.

Комиссар CFTC Кэролайн Фам также высказалась по этому вопросу, подчеркнув важность различий между управлением средствами инвесторов для торговли деривативами и обработкой депозитов и кредитов. Она отметила значимость финансирования и потребительского кредита в более широкой экономике, подчеркивая необходимость тщательного регуляторного надзора.

Однако комиссар Фам выразила обеспокоенность интерпретацией CFTC того, что является оператором товарного пула, предположив, что это может выходить за рамки полномочий агентства. Она предостерегла от превышения полномочий, которое может нарушить устоявшиеся правовые и регуляторные рамки для кредитования институтов и потребительского финансирования.

Текущие регуляторные усилия

Примечательно, что ранее комиссар Фам призывала к созданию пилотной программы регулирования криптовалют со стороны CFTC 7 сентября. Такая программа могла бы решить риски, с которыми сталкиваются розничные инвесторы в быстро развивающемся пространстве криптовалют, демонстрируя приверженность регуляторного органа защите интересов потребителей.

Правовые действия против Voyager Digital и ее бывшего генерального директора представляют собой значительную веху в регуляторном ландшафте криптовалют. Дела подчеркивают растущую важность строгого надзора для защиты потребителей и поддержания целостности финансовых рынков.