A Voyager Digital enfrenta forte reação e ações legais por perdas de fundos dos clientes

Em uma crítica contundente, a comissária Kristin Johnson da Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos Estados Unidos (CFTC) denunciou a Voyager Digital por seu papel na perda de bilhões de dólares em fundos de clientes. A crítica fez parte de uma ação legal mais ampla contra a corretora de criptomoedas.

Crítica regulatória e ação legal

A comissária Johnson acusou a Voyager Digital de praticar enganos, ignorar sinais de alerta e realizar uma "devida diligência mínima", o que acabou levando à perda dos fundos dos clientes. Ela descreveu a empresa como uma "casa de cartas" devido às suas falhas na proteção dos ativos dos clientes.

Um dos pontos principais de controvérsia foi a negligência da Voyager em supervisionar as atividades de suas empresas de investimento subsidiárias com os fundos dos clientes. Johnson expressou espanto com a falha da Voyager em responsabilizar essas empresas, enfatizando a falta de pressão aplicada para garantir a transparência em suas operações.

A CFTC, em conjunto com a Comissão Federal de Comércio (FTC), apresentou ações judiciais paralelas contra o antigo CEO da Voyager, Stephen Ehrlich, a 12 de outubro. A ação judicial da CFTC alegou fraude e "falhas de registo" relacionadas com a plataforma da Voyager e uma "pool de commodities não registada."

Em contraste, a FTC chegou a um acordo proposto com a Voyager, que impôs uma proibição à empresa de oferecer, comercializar ou promover quaisquer produtos ou serviços que facilitem o depósito, troca, investimento ou levantamento de ativos. Este acordo alinha-se com o esforço contínuo de proteger os consumidores e mitigar perdas adicionais.

Consequências financeiras da Voyager

Como resultado destas ações legais, a Voyager e as suas entidades afiliadas concordaram com um julgamento de 1,65 mil milhões de dólares. Esta quantia substancial está destinada a reembolsar os clientes durante os procedimentos de falência, proporcionando algum alívio àqueles afetados pelas perdas.

A Voyager Digital entrou com pedido de falência sob o Capítulo 11 em julho de 2022, divulgando passivos potenciais que variam de US$ 1 bilhão a US$ 10 bilhões para mais de 100.000 credores. Este pedido de falência foi um desenvolvimento significativo, pois destacou a gravidade da situação e a extensão dos desafios financeiros enfrentados pela empresa.

A comissária da CFTC, Caroline Pham, também se pronunciou sobre o assunto, enfatizando a importância de distinguir entre a gestão de fundos de investidores para negociação de derivativos e o tratamento de depósitos e empréstimos. Ela ressaltou a importância do financiamento e do crédito ao consumidor na economia mais ampla, sublinhando a necessidade de uma supervisão regulatória prudente.

No entanto, a comissária Pham levantou preocupações sobre a interpretação da CFTC do que constitui um operador de pool de commodities, sugerindo que isso pode se estender além da autoridade estatutária da agência. Ela alertou contra o excesso de poder que poderia perturbar os quadros legais e regulatórios estabelecidos para empréstimos a instituições e finanças ao consumidor.

Esforços regulatórios em andamento

Notavelmente, a comissária Pham havia anteriormente solicitado o estabelecimento de um programa piloto regulatório de criptomoedas pela CFTC em 7 de setembro. Tal programa abordaria os riscos enfrentados pelos investidores de varejo no espaço de criptomoedas em rápida evolução, demonstrando o compromisso do órgão regulador em proteger os interesses dos consumidores.

As ações legais contra a Voyager Digital e seu ex-CEO representam um marco significativo no cenário regulatório das criptomoedas. Os casos destacam a crescente importância de uma supervisão rigorosa para proteger os consumidores e manter a integridade dos mercados financeiros.