Voyager Digital enfrenta severas reacciones negativas y acciones legales por pérdidas de fondos de clientes

En una crítica mordaz, la comisionada Kristin Johnson de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos (CFTC) denunció Voyager Digital por su participación en la pérdida de miles de millones de dólares en fondos de clientes. La crítica se enmarca en una acción legal más amplia contra la firma de corretaje de criptomonedas.

Crítica regulatoria y acciones legales

La comisionada Johnson acusó a Voyager Digital de incurrir en prácticas engañosas, ignorar las señales de advertencia y realizar una diligencia debida mínima, todo lo cual finalmente condujo a la pérdida de fondos de los clientes. Describió a la empresa como un castillo de naipes debido a sus fallas en la protección de los activos de los clientes.

Uno de los puntos clave de controversia fue la negligencia de Voyageral supervisar las actividades de sus filiales de inversión con los fondos de los clientes. Johnson expresó su asombro ante la incapacidad de Voyagerpara exigir responsabilidades a estas empresas, enfatizando la falta de presión para garantizar la transparencia en sus operaciones.

La CFTC, junto con la Comisión Federal de Comercio (FTC), presentó demandas paralelas contra el VoyagerVoyagerVoyager VoyagerVoyagerVoyagerVoyager VoyagerVoyagery un fondo de inversión en materias primas no registrado.

En contraste, la FTC llegó a una propuesta de acuerdo con Voyager, que le impuso la prohibición de ofrecer, comercializar o promocionar cualquier producto o servicio que facilite el depósito, el intercambio, la inversión o el retiro de activos. Este acuerdo se alinea con el esfuerzo continuo por proteger a los consumidores y mitigar futuras pérdidas.

Consecuencias financieras Voyager

Como resultado de estas acciones legales, Voyager y sus entidades afiliadas acordaron una sentencia de 1.650 millones de dólares. Esta importante suma se destinará a reembolsar a los clientes durante el proceso de quiebra, lo que proporcionará cierto alivio a los afectados por las pérdidas.

Voyager Digital se declaró en bancarrota (Capítulo 11) en julio de 2022, revelando posibles responsabilidades que oscilaban entre 1000 y 10 000 millones de dólares a más de 100 000 acreedores. Esta declaración de bancarrota fue un avance significativo, ya que puso de relieve la gravedad de la situación y la magnitud de los desafíos financieros que enfrentaba la empresa.

La comisionada de la CFTC, Caroline Pham, también intervino en el asunto, enfatizando la importancia de distinguir entre la gestión de fondos de inversores para la negociación de derivados y la gestión de depósitos y préstamos. Destacó la importancia de la financiación y el crédito al consumo en la economía en general, subrayando la necesidad de una supervisión regulatoriadent .

Sin embargo, la Comisionada Pham expresó su preocupación por la interpretación de la CFTC sobre qué constituye un operador de un fondo común de materias primas, sugiriendo que podría exceder la autoridad legal de la agencia. Advirtió contra extralimitaciones que podrían perturbar los marcos legales y regulatorios establecidos para los préstamos a instituciones y la financiación al consumo.

Esfuerzos regulatorios en curso

Cabe destacar que el Comisionado Pham había solicitado previamente el establecimiento de un programa piloto de regulación de criptomonedas por parte de la CFTC el 7 de septiembre. Dicho programa abordaría los riesgos que enfrentan los inversores minoristas en el espacio de las criptomonedas en rápida evolución, lo que demuestra el compromiso del organismo regulador con la protección de los intereses de los consumidores.

Las acciones legales contra Voyager Digital y su exdirector ejecutivo representan un hito significativo en el panorama regulatorio de las criptomonedas. Los casos subrayan la creciente importancia de una supervisión rigurosa para proteger a los consumidores y mantener la integridad de los mercados financieros.