Voyager Digital enfrenta severa crítica y acciones legales por pérdidas de fondos de clientes

En una crítica feroz, la Comisionada Kristin Johnson de la Comisión de Futuros de Materias Primas de los Estados Unidos (CFTC) ha denunciado a Voyager Digital por su papel en la pérdida de miles de millones de dólares en fondos de clientes. La crítica formó parte de una acción legal más amplia contra la firma de corretaje de criptomonedas.

Crítica regulatoria y acción legal

La Comisionada Johnson acusó a Voyager Digital de participar en prácticas engañosas, ignorar señales de advertencia y realizar una «debida diligencia mínima», todo lo cual finalmente llevó a la pérdida de fondos de clientes. Describió a la empresa como una «casa de cartas» debido a sus fallas en salvaguardar los activos de los clientes.

Uno de los puntos clave de controversia fue la negligencia de Voyager en supervisar las actividades de sus firmas de inversión subsidiarias con los fondos de clientes. Johnson expresó su asombro ante el fracaso de Voyager para mantener a estas firmas responsables, enfatizando la falta de presión aplicada para garantizar la transparencia en sus operaciones.

La CFTC, junto con la Comisión Federal de Comercio (FTC), presentó demandas paralelas contra el exdirector ejecutivo de Voyager, Stephen Ehrlich, el 12 de octubre. La demanda de la CFTC alegaba fraude y «incumplimientos de registro» relacionados con la plataforma de Voyager y una «commodity pool no registrada».

Por el contrario, la FTC llegó a un acuerdo propuesto con Voyager, que impuso una prohibición a la firma de ofrecer, comercializar o promocionar cualquier producto o servicio que facilite el depósito, intercambio, inversión o retiro de activos. Este acuerdo se alinea con el esfuerzo continuo de proteger a los consumidores y mitigar pérdidas adicionales.

Consecuencias financieras de Voyager

Como resultado de estas acciones legales, Voyager y sus entidades afiliadas acordaron un fallo de $1.65 mil millones. Esta sustancial suma está destinada a reembolsar a los clientes durante los procedimientos de quiebra, proporcionando cierto alivio a aquellos afectados por las pérdidas.

Voyager Digital presentó una quiebra bajo el Capítulo 11 de EE. UU. en julio de 2022, revelando pasivos potenciales que oscilan entre $1 mil millones y $10 mil millones para más de 100,000 acreedores. Esta presentación de quiebra fue un desarrollo significativo, ya que destacó la gravedad de la situación y la magnitud de los desafíos financieros enfrentados por la firma.

La Comisionada de la CFTC, Caroline Pham, también se pronunció sobre el asunto, enfatizando la importancia de distinguir entre la gestión de fondos de inversores para el comercio de derivados y el manejo de depósitos y préstamos. Subrayó la importancia del financiamiento y el crédito al consumo en la economía en general, subrayando la necesidad de una supervisión regulatoria prudente.

Sin embargo, la Comisionada Pham planteó preocupaciones sobre la interpretación de la CFTC de lo que constituye un operador de commodity pool, sugiriendo que podría extenderse más allá de la autoridad estatutaria de la agencia. Advirtió contra el exceso de poder que podría interrumpir los marcos legales y regulatorios establecidos para el préstamo a instituciones y finanzas al consumo.

Esfuerzos regulatorios en curso

Cabe destacar que la Comisionada Pham había solicitado previamente el establecimiento de un programa piloto regulatorio de criptomonedas por parte de la CFTC el 7 de septiembre. Tal programa abordaría los riesgos que enfrentan los inversores minoristas en el espacio de criptomonedas en rápida evolución, demostrando el compromiso del organismo regulador de salvaguardar los intereses de los consumidores.

Las acciones legales contra Voyager Digital y su exdirector ejecutivo representan un hito significativo en el panorama regulatorio de las criptomonedas. Los casos subrayan la creciente importancia de una supervisión estricta para proteger a los consumidores y mantener la integridad de los mercados financieros.