Турция ужесточает регулирование крипто с новыми стандартами соответствия и AML

Совет по рынку капитала Турции (CMB) ввел новые правила для криптокомпаний, демонстрируя свой регуляторный контроль над отраслью. В посте от 13 марта агентство представило регуляторную рамку, применимую ко всем поставщикам услуг криптоактивов (CASPs).

Рамки зафиксированы в двух коммюнике, опубликованных CMB, которые подчеркивают требования к созданию криптографической сервисной организации в стране и правила, регулирующие деятельность таких организаций. CMB стал единственным регулятором криптоиндустрии в 2024 году после внесения поправок в Закон о рынках капитала

Они сказали:

«Коммюнике о принципах создания и деятельности поставщиков услуг криптоактивов и Коммюнике о рабочих процедурах и принципах поставщиков услуг криптоактивов и достаточности капитала были опубликованы в Официальном вестнике и вступили в силу».

С этими новыми правилами CMB предоставляет всеобъемлющую рамку для регулирования деятельности криптоорганизаций от их создания до прекращения операций. В соответствии с новыми правилами криптоорганизации теперь должны предоставлять независимые аудиторские отчеты и доказательства резервов.

Интересно, что он также касается основателей, партнеров, сотрудников и менеджеров криптокомпаний, а также внутренних процессов таких организаций. Таким образом, существуют строгие требования к тому, чтобы CASPs имели инфраструктуру соответствия, системы управления рисками и системы мониторинга цен для выявления подозрительной торговой активности.

Тем временем в коммюнике также указаны виды деятельности, которыми могут заниматься криптоорганизации. К ним относятся торговля, хранение и перевод цифровых активов. Исходя из этих видов деятельности, ясно, что только криптобиржи, кастодианы и провайдеры кошельков могут работать как CASPs в стране.

Новые правила повышают стандарты AML в Турции для крипто

Хотя новая рамка в основном сосредоточена на приведении криптоорганизаций страны в соответствие с глобальными стандартами, некоторые из ее правил касаются стандартов борьбы с отмыванием денег (AML). В соответствии с новыми правилами CASPs должны соблюдать требования структурированной отчетности и предоставлять информацию о своей деятельности регулятору.

От них также ожидается запись значительных данных о транзакциях, включая номер клиента, криптоактив (характер ордера, является ли он покупкой или продажей), серийный номер ордера, срок действия, сумму, дату и время получения и исполнения и т. д. Биржи должны записывать эту информацию обо всех инициированных транзакциях, включая те, которые позже были отменены, изменены или не выполнены.

Этот строгий стандарт дополняет существующее регулирование AML в Турции, которое было принято в 2024 году и вступило в силу в феврале 2025 года. В соответствии с регулированием CASPs должны подтверждать личность пользователей для любой транзакции свыше 15 000 турецких лир (приблизительно 409 долларов США).

Больше стран уделяют внимание регулированию криптовалют

Тем временем шаг Турции подчеркивает глобальный тренд в усилиях по регулированию криптовалют. Больше стран принимают правила регулирования криптовалют, что, по мнению заинтересованных сторон, связано с президентом Дональдом Трампом. Избрание Трампа сделало США одним из ключевых лидеров в области криптовалютной политики,

По словам генерального директора Binance Ричарда Тэна, позиция Трампа является важным катализатором, который побудит других регуляторов принять крипто и регулировать отрасль. Однако подходы регуляторов к регулированию различались. Недавние усилия по регулированию крипто были сосредоточены на предотвращении его использования для незаконной деятельности.

Пробиткоинная страна Сальвадор недавно подписала соглашение о сотрудничестве с Парагваем для борьбы с незаконным использованием криптовалют. Финансовый разведывательный юнит Южной Кореи (FIU) также работает над улучшением своих законов по борьбе с отмыванием денег (AML) для борьбы с преступлениями, связанными с крипто, в то время как правительства США и Нигерии объединили усилия для расследования и преследования финансовых преступлений в сфере крипто.

Фокус на предотвращении незаконной деятельности через криптовалюты, похоже, набрал обороты после взлома биржи Bybit хакерской группировкой Lazarus из Северной Кореи, в результате которого было похищено активов на сумму более 1,4 млрд долларов.