Die türkische Kapitalmarktbehörde (CMB) hat neue Regeln für Krypto-Unternehmen eingeführt und damit ihre regulatorische Kontrolle über die Branche unterstrichen. In einem Beitrag vom 13. März stellte die Behörde den für alle Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) geltenden Regulierungsrahmen vor.
Der Rahmen ist in zwei von der CMB, die die Anforderungen für die Gründung eines Krypto-Dienstleistungsunternehmens im Land sowie die Regeln für dessen Betrieb erläutern. Die CMB wurde 2024 nach Änderungen des Kapitalmarktgesetzes zur alleinigen Regulierungsbehörde für die Kryptoindustrie.
Es hieß:
„Das Kommuniqué über die Grundsätze für die Gründung und Tätigkeit von Krypto-Asset-Dienstleistern und das Kommuniqué über die Arbeitsverfahren und Grundsätze von Krypto-Asset-Dienstleistern und die Kapitaladäquanz wurden im Amtsblatt veröffentlicht und traten in Kraft.“
Mit diesen neuen Regeln schafft das CMB einen umfassenden Rahmen zur Regulierung von Kryptounternehmen von ihrer Gründung bis zur Betriebseinstellung. Gemäß den neuen Bestimmungen müssen Kryptounternehmen nundent Prüfberichte und Nachweise über ihre Reserven vorlegen.
Interessanterweise werden auch die Gründer, Partner, Mitarbeiter und Manager von Krypto-Unternehmen sowie deren interne Abläufe thematisiert. Daher gelten strenge Anforderungen an CASPs (Crypto-Asset-Service-Provider), die über eine Compliance-Infrastruktur, Risikomanagementsysteme und Preisüberwachungssysteme zur Erkennung verdächtiger Handelsaktivitäten verfügen müssen.
Die Mitteilung legt außerdem die zulässigen Aktivitäten von Krypto-Unternehmen fest. Dazu gehören Handel, Verwahrung und Transfer digitaler Vermögenswerte. Aus diesen Aktivitäten geht klar hervor, dass nur Kryptobörsen, Verwahrstellen und Wallet-Anbieter als Krypto-Service-Provider (CASPs) im Land tätig sein können.
Neue Regeln stärken die türkischen Standards zur Bekämpfung von Krypto-Geldwäsche.
Während sich der neue Rahmen hauptsächlich auf die Angleichung der Krypto-Unternehmen des Landes an internationale Standards konzentriert, berühren einige seiner Regeln auch die Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Gemäß den neuen Vorschriften müssen Krypto-Zahlungsdienstleister (CASPs) strukturierte Meldepflichten erfüllen und der Aufsichtsbehörde Informationen über ihre Geschäftstätigkeit bereitstellen.
Es wird außerdem erwartet, dass sie umfangreiche Transaktionsdaten erfassen, darunter Kundennummer, Krypto-Asset (Art des Auftrags, Kauf oder Verkauf), Auftragsnummer, Gültigkeitszeitraum, Betrag, Datum und Uhrzeit des Eingangs und der Ausführung usw. Börsen müssen diese Informationen für alle initiierten Transaktionen aufzeichnen, einschließlich derjenigen, die später storniert, geändert oder nicht ausgeführt werden konnten.
Dieser strenge Standard ergänzt die bestehende türkische Geldwäschebekämpfungsverordnung, die 2024 verabschiedet wurde und im Februar 2025 in Kraft trat. Gemäß der Verordnung müssen Zahlungsdienstleister diedentder Nutzer für jede Transaktion über 15.000 Türkische Lira (ca. 409 US-Dollar) bestätigen.
Immer mehr Länder konzentrieren sich auf Krypto-Regulierungen
Der Schritt der Türkei unterstreicht den globalen Trend zu verstärkten Regulierungsbemühungen im Kryptobereich. Immer mehr Länder führen Krypto-Regulierungen ein, was laut Experten aufdent Donald Trump zurückzuführen ist. Trumps Wahl hat die USA zu einem der führenden Akteure in der Kryptopolitik gemacht.
Laut Binance Richard Teng, CEO, ist Trumps Haltung ein wichtiger Katalysator, der andere Regulierungsbehörden dazu bewegen wird, Kryptowährungen zu akzeptieren und die Branche zu regulieren. Die Regulierungsansätze der einzelnen Behörden unterscheiden sich jedoch. Jüngste Bemühungen zur Regulierung von Kryptowährungen konzentrieren sich darauf, deren Nutzung für illegale Aktivitäten zu verhindern.
freundlicheBitcoin El Salvador hat kürzlich ein Kooperationsabkommen mit Paraguay zur Bekämpfung des illegalen Gebrauchs von Kryptowährungen unterzeichnet. Die südkoreanische Financial Intelligence Unit (FIU) arbeitet ebenfalls an der Verbesserung ihrer Geldwäschegesetze, um Kryptokriminalität gezielt zu bekämpfen, während die Regierungen der USA und Nigerias eine Partnerschaft zur Untersuchung und Verfolgung von Krypto-Finanzkriminalität eingegangen sind.
Der Fokus auf die Verhinderung illegaler Aktivitäten durch Kryptowährungen scheint nach dem Hack der Bybit-Börse durch die nordkoreanische Hackergruppe Lazarus, bei dem Vermögenswerte im Wert von über 1,4 Milliarden Dollar gestohlen wurden, an Dynamik gewonnen zu haben.
