La Turquie durcit la réglementation des cryptomonnaies avec de nouvelles normes de conformité et d'AML
- L'autorité de régulation turque a publié un cadre réglementant les prestataires de services de cryptomonnaies dans le pays.
- Le nouveau cadre inclut également des règles de déclaration strictes pour les plateformes d'échange et les CASP afin d'améliorer les normes de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies.
- De plus en plus de pays se concentrent sur la lutte contre les crimes financiers liés aux cryptomonnaies.
Le Conseil des marchés de capitaux de Turquie (CMB) a introduit de nouvelles règles pour les entreprises de crypto, démontrant son contrôle réglementaire sur l'industrie. Dans un communiqué du 13 mars, l'agence a dévoilé le cadre réglementaire applicable à tous les fournisseurs de services d'actifs numériques (CASP).
Le cadre est consigné dans deux communiqués publiés par le CMB, qui mettent en évidence les exigences pour créer une entité de services crypto dans le pays et les règles régissant le fonctionnement de ces entités. Le CMB est devenu le seul régulateur de l'industrie crypto en 2024 suite aux amendements à la loi sur les marchés de capitaux.
Il a déclaré :
« Le communiqué sur les principes d'établissement et d'activité des fournisseurs de services d'actifs numériques et le communiqué sur les procédures de travail et les principes des fournisseurs de services d'actifs numériques et sur l'adéquation des fonds propres ont été publiés au Journal officiel et sont entrés en vigueur. »
Avec ces nouvelles règles, le CMB fournit un cadre complet pour réglementer les activités des entités crypto, de leur établissement jusqu'à la cessation de leurs opérations. Conformément à la nouvelle réglementation, les entités crypto doivent désormais fournir des rapports d'audit indépendants et des preuves de réserves.
Il est également intéressant de noter que le cadre touche aux fondateurs, partenaires, employés et dirigeants des entreprises de crypto, ainsi qu'au fonctionnement interne de ces entités. Par conséquent, il existe des exigences strictes pour que les CASP disposent d'infrastructures de conformité, de systèmes de gestion des risques et de systèmes de surveillance des prix afin de détecter les activités de trading suspectes.
Parallèlement, le communiqué précise également les activités auxquelles les entités crypto peuvent se livrer. Celles-ci incluent le trading, le stockage et le transfert d'actifs numériques. Sur la base de ces activités, il est clair que seuls les échanges de crypto, les dépositaires et les fournisseurs de portefeuilles peuvent opérer en tant que CASP dans le pays.
De nouvelles règles renforcent les normes AML des cryptomonnaies en Turquie
Bien que le nouveau cadre se concentre principalement sur l'alignement des entités crypto du pays avec les normes mondiales, certaines de ses règles touchent aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Conformément à la nouvelle réglementation, les CASP doivent se conformer aux exigences de déclaration structurée et fournir des informations sur leurs opérations au régulateur.
On s'attend également à ce qu'ils enregistrent des données de transactions importantes, y compris le numéro de client, l'actif crypto (la nature de l'ordre, s'il s'agit d'un achat ou d'une vente), le numéro de série de la commande, la période de validité, le montant, la date et l'heure de réception et d'exécution, etc. Les échanges doivent enregistrer ces informations pour toutes les transactions initiées, y compris celles qui ont été ultérieurement annulées, modifiées ou n'ont pas abouti.
Cette norme stricte complète la réglementation AML existante en Turquie, adoptée en 2024 et entrée en vigueur en février 2025. Conformément à cette réglementation, les CASP doivent confirmer l'identité des utilisateurs pour toute transaction supérieure à 15 000 livres turques (environ 409 $).
De plus en plus de pays se concentrent sur la réglementation des cryptomonnaies
Parallèlement, la démarche de la Turquie met en lumière la tendance mondiale en matière d'efforts de réglementation de la crypto. De plus en plus de pays adoptent des réglementations sur la crypto, ce que les parties prenantes attribuent en partie à la position du président Donald Trump. L'élection de Trump a fait des États-Unis l'un des leaders clés en matière de politiques crypto,
Selon Richard Teng, PDG de Binance, la position de Trump est un catalyseur majeur qui encouragera d'autres régulateurs à adopter la crypto et à réglementer l'industrie. Cependant, les approches des régulateurs en matière de réglementation ont varié. Les récents efforts de réglementation de la crypto se sont concentrés sur la prévention de son utilisation à des fins illégales.
Le pays pro-Bitcoin, le Salvador, a récemment signé un accord de coopération avec le Paraguay pour lutter contre l'utilisation illégale des cryptomonnaies. L'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud travaille également à l'amélioration de ses lois contre le blanchiment d'argent (AML) pour cibler les crimes liés à la crypto, tandis que les gouvernements américain et nigérian ont collaboré pour enquêter et poursuivre les crimes financiers liés à la crypto.
La focalisation sur la prévention des activités illicites via la crypto semble avoir pris de l'ampleur suite au piratage de la plateforme Bybit par le groupe de hackers nord-coréen Lazarus, qui a conduit au vol d'actifs d'une valeur de plus de 1,4 milliard de dollars.
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