L'Autorité turque des marchés de capitaux (CMB) a instauré de nouvelles règles pour les entreprises de cryptomonnaies, démontrant ainsi son contrôle réglementaire sur le secteur. Dans une publication du 13 mars, l'agence a dévoilé le cadre réglementaire applicable à tous les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP).
Ce cadre réglementaire est défini dans deux communiqués publiés par la CMB, qui précisent les conditions requises pour créer une entité de services cryptographiques dans le pays et les règles régissant son fonctionnement. La CMB est devenue l'unique autorité de régulation du secteur des cryptomonnaies en 2024, suite à des modifications apportées à la loi sur les marchés de capitaux.
Il était écrit :
« Le communiqué relatif aux principes d’établissement et d’activité des prestataires de services en crypto-actifs et le communiqué relatif aux procédures et principes de fonctionnement des prestataires de services en crypto-actifs et à l’adéquation des fonds propres ont été publiés au Journal officiel et sont entrés en vigueur. »
Grâce à ces nouvelles règles, la CMB offre un cadre complet pour réglementer les activités des entités crypto, de leur création à la cessation de leurs opérations. Conformément à cette réglementation, ces entités doivent désormais fournir des rapports d'auditdent et une preuve de leurs réserves.
Il est intéressant de noter que ce document aborde également le rôle des fondateurs, partenaires, employés et dirigeants des entreprises de cryptomonnaies, ainsi que leur fonctionnement interne. Par conséquent, les fournisseurs de services de cryptomonnaies (CASP) sont soumis à des exigences strictes en matière d'infrastructure de conformité, de systèmes de gestion des risques et de systèmes de surveillance des prix afin de détecter les activités de trading suspectes.
Par ailleurs, le communiqué précise les activités autorisées pour les entités du secteur des cryptomonnaies, notamment le négoce, le stockage et le transfert d'actifs numériques. Il apparaît donc clairement que seules les plateformes d'échange, les dépositaires et les fournisseurs de portefeuilles numériques peuvent exercer en tant que prestataires de services de cryptomonnaies (CASP) dans le pays.
De nouvelles règles renforcent les normes turques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies
Bien que le nouveau cadre réglementaire vise principalement à aligner les entités crypto du pays sur les normes internationales, certaines de ses règles concernent la lutte contre le blanchiment d'argent. En vertu de cette nouvelle réglementation, les fournisseurs de services cryptographiques (CASP) doivent se conformer à des obligations de déclaration structurées et fournir des informations sur leurs opérations à l'autorité de régulation.
Ils doivent également enregistrer un volume important de données transactionnelles, notamment le numéro de client, l'actif crypto (la nature de l'ordre, achat ou vente), le numéro de série de l'ordre, sa période de validité, le montant, la date et l'heure de réception et d'exécution, etc. Les plateformes d'échange doivent enregistrer ces informations pour toutes les transactions initiées, y compris celles annulées, modifiées ou qui n'ont pas pu être exécutées ultérieurement.
Cette norme rigoureuse complète la réglementation turque existante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, adoptée en 2024 et entrée en vigueur en février 2025. En vertu de cette réglementation, les prestataires de services de paiement sécurisés (CASP) doivent confirmer l'dentdes utilisateurs pour toute transaction supérieure à 15 000 livres turques (environ 409 dollars).
De plus en plus de pays se concentrent sur la réglementation des cryptomonnaies
Parallèlement, la décision de la Turquie illustre la tendance mondiale en matière de réglementation des cryptomonnaies. De plus en plus de pays adoptent des réglementations sur les cryptomonnaies, ce que les acteurs du secteur attribuent à l'élection dudent Donald Trump. Son élection a fait des États-Unis un acteur majeur des politiques relatives aux cryptomonnaies
Selon Binance Richard Teng, PDG, la position de Trump constitue un catalyseur majeur qui incitera d'autres autorités de régulation à s'intéresser aux cryptomonnaies et à encadrer le secteur. Toutefois, les approches réglementaires des différentes instances ont divergé. Les efforts récents en matière de réglementation des cryptomonnaies se sont concentrés sur la prévention de leur utilisation à des fins illégales.
favorableBitcoin Le Salvador, pays La Cellule de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud travaille également à l'amélioration de sa législation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin de cibler les infractions liées aux cryptomonnaies, tandis que les gouvernements américain et nigérian se sont associés pour enquêter sur les crimes financiers commis en cryptomonnaies et en poursuivre les auteurs.
L'attention portée à la prévention des activités illicites via les cryptomonnaies semble s'être intensifiée suite au piratage de la plateforme d'échange Bybit par le groupe de pirates informatiques nord-coréen Lazarus, qui a conduit au vol d'actifs d'une valeur de plus de 1,4 milliard de dollars.
