터키, 새로운 준수 및 AML 표준으로 암호화폐 규제 강화

터키의 자본시장위원회(CMB)는 암호화폐 회사들을 위한 새로운 규칙을 도입하여 산업에 대한 규제 통제를 보여주고 있다. 3월 13일 게시된 이 기관은 모든 암호화폐 자산 서비스 제공자(CASPs)에게 적용되는 규제 프레임워크를 공개했다.

이 프레임워크는 CMB가 발표한 두 개의 공보에 담겨 있으며, 이는 해당 국가에서 암호화폐 서비스 엔티티를 시작하기 위한 요구 사항과 그러한 엔티티의 운영을 안내하는 규칙을 강조한다. CMB는 자본시장법 개정 후 2024년 암호화폐 산업의 유일한 규제 기관이 되었다

거래소는 다음과 같이 밝혔습니다.

“암호화폐 자산 서비스 제공자의 설립 및 활동 원칙에 관한 공보와 암호화폐 자산 서비스 제공자의 작업 절차 및 원칙 및 자본 적정성에 관한 공보가 관보에 게재되어 발효되었다.”

이러한 새로운 규칙으로 CMB는 엔티티의 설립부터 운영 중단까지 암호화폐 엔티티의 업무를 규제하기 위한 포괄적인 프레임워크를 제공한다. 새로운 규제에 따라 암호화폐 엔티티는 이제 독립 감사 보고서와 준비금 증명을 제공해야 한다.

흥미롭게도, 이는 또한 암호화폐 회사의 창립자, 파트너, 직원 및 관리자 및 그러한 엔티티의 내부 작동에 대해 다루고 있다. 따라서 CASPs는 의심스러운 거래 활동을 감지하기 위한 준수 인프라, 위험 관리 시스템 및 가격 모니터링 시스템을 갖추기 위해 엄격한 요구 사항을 충족해야 한다.

한편, 공보는 암호화폐 엔티티가 참여할 수 있는 활동도 명시하고 있다. 여기에는 디지털 자산의 거래, 보관 및 이전이 포함된다. 이러한 활동을 기반으로 볼 때, 해당 국가에서 CASPs로 운영할 수 있는 것은 암호화폐 거래소,_custodian_ 및 지갑 제공자만 명확하다.

새로운 규칙이 터키의 암호화폐 AML 표준을 강화

새로운 프레임워크는 주로 해당 국가의 암호화폐 엔티티를 글로벌 표준과 정렬하는 데 중점을 두고 있지만, 일부 규칙은 자금세탁방지(AML) 표준에 대해 다루고 있다. 새로운 규제에 따라 CASPs는 구조화된 보고 요구 사항을 준수하고 규제 기관에 운영에 대한 정보를 제공해야 한다.

또한 고객 번호, 암호화폐 자산(주문의 성격, 매수 또는 매수 여부), 주문 일련 번호, 유효 기간, 금액, 수신 및 실행 날짜 및 시간 등 상당한 거래 데이터를 기록해야 한다. 거래소는 나중에 취소, 수정 또는 실행되지 않은 거래를 포함하여 시작된 모든 거래에 대해 이 정보를 기록해야 한다.

이 엄격한 기준은 2024년에 통과되어 2025년 2월부터 발효된 터키의 기존 자금세탁방지(AML) 규제를 보완합니다. 해당 규제에 따르면 CASP(암호자산 서비스 제공자)는 15,000터키 리라(약 409달러) 이상의 모든 거래에 대해 사용자 신원을 확인해야 합니다.

더 많은 국가들이 암호화폐 규제를 집중적으로 검토 중

한편, 터키의 조치는 암호화폐 규제 노력에서의 글로벌 트렌드를 부각시킵니다. 더 많은 국가들이 암호화폐 규제를 수용하고 있는데, 이해관계자들은 이를 도널드 트럼프 대통령의 영향 때문으로 보고 있습니다. 트럼프의 당선으로 미국은 암호화폐 정책의 주요 리더 중 하나가 되었습니다.

바이낸스 CEO 리처드 Teng에 따르면 트럼프의 입장은 다른 규제 기관들이 암호화폐를 수용하고 산업을 규제하도록 장려할 주요 촉매제이다. 그러나 규제 기관들의 규제 접근 방식은 달랐다. 최근의 암호화폐 규제 노력은 불법적 사용 방지에 초점을 맞추고 있다.

비트코인 우호국인 엘살바도르는 최근 파라과이와 암호화폐의 불법적 사용 방지를 위한 협력 협정을 체결했다.한국 금융정보분석원(FIU)도 암호화폐 관련 범죄를 표적으로 삼기 위해 자금세탁방지(AML) 법을 개선하는 작업을 하고 있으며, 미국과 나이지리아 정부는 암호화폐 금융 범죄를 조사하고 기소하기 위해 파트너십을 맺었다.

암호자산을 통한 불법 활동 방지 강조는 북한 해킹 그룹 라자루스에 의한 바이비트(Bybit) 거래소 해킹 사건 이후 가속화되었습니다. 이 사건으로 14억 달러 이상의 자산이 도난당했습니다.