トルコ、暗号資産規制を強化し、新たなコンプライアンスおよびAML基準を導入

トルコの証券市場委員会（CMB）は、暗号資産企業に対する新しい規則を導入し、業界に対する規制統制を示した。3月13日の投稿で、同機関はすべての暗号資産サービス提供者（CASPs）に適用される規制枠組みを明らかにした。

この枠組みは、CMBが発表した2つのコミュニケにまとめられており、国内で暗号資産サービス事業を開始するための要件と、そのような事業体の運営をガイドする規則が強調されている。CMBは、証券市場法改正後、2024年に暗号資産業界の唯一の規制当局となった。

同社は次のように述べています：

「暗号資産サービス提供者の設立および活動に関する原則に関するコミュニケ、および暗号資産サービス提供者の作業手順および原則、ならびに資本適正性に関するコミュニケが官報に掲載され、発効した。」

これらの新しい規則により、CMBは、暗号資産事業体の設立から事業終了まで、その業務を規制するための包括的な枠組みを提供する。新しい規制の下では、暗号資産事業体は独立監査報告書と準備金の証明を提供しなければならない。

興味深いことに、これは暗号資産企業の創設者、パートナー、従業員、管理者、およびそのような事業体の内部運営にも言及している。したがって、CASPsは、不審な取引活動を検出するためのコンプライアンスインフラ、リスク管理システム、価格監視システムを備えることが厳格に要求される。

一方、コミュニケはまた、暗号資産事業体が従事できる活動も規定している。これには、デジタル資産の取引、保管、送金が含まれる。これらの活動に基づき、国内でCASPsとして運営できるのは暗号資産取引所、カストディアン、およびウォレットプロバイダーのみであることが明確である。

新しい規則がトルコの暗号資産AML基準を強化

新しい枠組みは主に国内の暗号資産事業体をグローバルスタンダードに適合させることに焦点を当てているが、その規則の一部はマネーロンダリング防止（AML）基準に触れている。新しい規制の下では、CASPsは構造化報告要件に準拠し、規制当局に対して自らの業務に関する情報を提供しなければならない。

また、顧客番号、暗号資産（注文の種類、買いまたは売りかどうか）、注文シリアル番号、有効期間、金額、受領および実行の日時など、多額の取引データを記録することが期待されている。取引所は、後にキャンセル、修正、または実行失敗となった取引を含む、開始されたすべての取引についてこの情報を記録しなければならない。

この厳格な基準は、2024年に可決され2025年2月に発効したトルコの既存のAML規制を補完する。規制の下では、CASPsは15,000トルコリラ（約409ドル）以上の取引においてユーザーの身元を確認しなければならない。

より多くの国が暗号資産規制に注力

一方、トルコの動きは、暗号資産規制の取り組みにおける世界的な傾向を浮き彫りにしている。より多くの国が暗号資産規制を受け入れているが、関係者はこれをドナルド・トランプ大統領のせいであったと信じている。トランプ氏の選挙は、米国を暗号資産政策の主要なリーダーの一つにした。

バイナンスCEOリチャード・テンによると、トランプ氏の姿勢は、他の規制当局が暗号資産を受け入れ、業界を規制することを促す主要な触媒となる。しかし、規制当局の規制へのアプローチは異なっている。最近の暗号資産規制の取り組みは、違法な使用を防ぐことに焦点を当てている。

ビットコインに親和的な国、エルサルバドルは最近、パラグアイと協力協定を結び、暗号資産の違法使用に対処した。南朝鮮の金融情報ユニット（FIU）も、暗号資産関連犯罪を対象とするためにAML法を改善する作業を進めている。また、米国とナイジェリア政府は、暗号資産金融犯罪の調査および起訴のためにパートナーシップを組んでいる。

暗号通貨を用いた不正行為の防止への焦点は、北朝鮮のハッカーグループ「ラザルス」によるBybit取引所のハッキング事件、および14億ドル超の資産の盗難をきっかけに勢いを増したようだ。