A Turquia reforça as regulamentações sobre criptomoedas com novos padrões de conformidade e AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

A Comissão de Mercados de Capitais da Turquia (CMB) introduziu novas regras para empresas de criptomoedas, demonstrando seu controle regulatório sobre o setor. Em uma publicação de 13 de março, a agência divulgou o marco regulatório aplicável a todos os Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs).

O quadro regulamentar está descrito em dois comunicados publicados pela CMB, que destacam os requisitos para a criação de uma entidade de serviços de criptomoedas no país e as regras que orientam o funcionamento dessas entidades. A CMB tornou-se a única reguladora do setor de criptomoedas em 2024, após alterações na Lei do Mercado de Capitais.

Dizia:

“O Comunicado sobre os Princípios de Estabelecimento e Atividade dos Prestadores de Serviços de Criptoativos e o Comunicado sobre os Procedimentos Operacionais e Princípios dos Prestadores de Serviços de Criptoativos e a Adequação de Capital foram publicados no Diário Oficial e entraram em vigor.”

Com essas novas regras, o CMB fornece uma estrutura abrangente para regular as atividades das entidades de criptomoedas desde sua criação até o encerramento de suas operações. De acordo com as novas regulamentações, as entidades de criptomoedas agora devem fornecer relatórios de auditoriadent e comprovantes de reservas.

Curiosamente, também aborda os fundadores, sócios, funcionários e gestores de empresas de criptomoedas, bem como o funcionamento interno dessas entidades. Assim, existem requisitos rigorosos para que os CASPs (provedores de serviços de criptomoedas) possuam infraestrutura de conformidade, sistemas de gestão de riscos e sistemas de monitoramento de preços para detectar atividades de negociação suspeitas.

Entretanto, o comunicado também especifica as atividades que as entidades de criptomoedas podem realizar. Estas incluem negociação, armazenamento e transferência de ativos digitais. Com base nessas atividades, fica claro que apenas corretoras de criptomoedas, custodiantes e provedores de carteiras digitais podem operar como CASPs (provedores de serviços de criptomoedas) no país.

Novas regras reforçam os padrões de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) no setor de criptomoedas na Turquia.

Embora a nova estrutura se concentre principalmente em alinhar as entidades de criptomoedas do país aos padrões globais, algumas de suas regras abordam normas de combate à lavagem de dinheiro (AML). De acordo com as novas regulamentações, os provedores de serviços de criptomoedas (CASPs) devem cumprir os requisitos de relatórios estruturados e fornecer informações sobre suas operações ao órgão regulador.

Espera-se também que registrem dados de transações consideráveis, incluindo número do cliente, criptoativo (a natureza da ordem, se é de compra ou venda), número de série da ordem, período de validade, valor, data e hora de recebimento e execução, etc. As corretoras devem registrar essas informações para todas as transações iniciadas, incluindo aquelas posteriormente canceladas, modificadas ou que não foram executadas.

Este padrão rigoroso complementa a regulamentação AML existente na Turquia, aprovada em 2024 e que entrou em vigor em fevereiro de 2025. De acordo com a regulamentação, os CASPs devem confirmar adentdos usuários para qualquer transação acima de 15.000 liras turcas (aproximadamente US$ 409).

Mais países estão focando na regulamentação de criptomoedas.

Entretanto, a iniciativa da Turquia destaca a tendência global nos esforços de regulamentação das criptomoedas. Mais países estão adotando regulamentações para criptomoedas, o que, segundo especialistas, se deve aodent Donald Trump. A eleição de Trump tornou os EUA um dos principais líderes em políticas de criptomoedas.

Segundo Binance Richard Teng, CEO, a posição de Trump é um importante catalisador que incentivará outros órgãos reguladores a adotarem as criptomoedas e a regulamentarem o setor. No entanto, as abordagens dos reguladores em relação à regulamentação têm variado. Os esforços recentes de regulamentação das criptomoedas têm se concentrado em impedir seu uso para atividades ilegais.

favorávelBitcoin El Salvador, país A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Coreia do Sul também está trabalhando para aprimorar suas leis de combate à lavagem de dinheiro para atingir crimes relacionados a criptomoedas, enquanto os governos dos EUA e da Nigéria firmaram uma parceria para investigar e processar crimes financeiros envolvendo criptomoedas.

O foco na prevenção de atividades ilícitas por meio de criptomoedas parece ter ganhado impulso após o ataque hacker à exchange Bybit pelo grupo hacker norte-coreano Lazarus, que resultou no roubo de mais de US$ 1,4 bilhão em ativos.