تركيا تشدد لوائح العملات المشفرة بمعايير امتثال ومكافحة غسل أموال جديدة

أصدرت هيئة أسواق رأس المال التركية (CMB) قواعد جديدة لشركات العملات المشفرة، مما يظهر سيطرتها التنظيمية على الصناعة. في منشور بتاريخ 13 مارس، كشفت الوكالة عن الإطار التنظيمي المطبق على جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).

تم توثيق الإطار في بيانين نشرهما CMB، والتي تسلط الضوء على متطلبات بدء كيان خدمة العملات المشفرة في البلاد والقواعد التي تحكم تشغيل هذه الكيانات. أصبحت CMB المنظم الوحيد لصناعة العملات المشفرة في عام 2024 بعد تعديلات على قانون أسواق رأس المال

وقالت:

"تم نشر البيان حول مبادئ إنشاء مقدمي خدمات الأصول المشفرة ونشاطهم والبيان حول إجراءات العمل ومبادئ مقدمي خدمات الأصول المشفرة ورأس المال الكافي في الجريدة الرسمية ودخل حيز التنفيذ."

مع هذه القواعد الجديدة، توفر CMB إطاراً شاملاً لتنظيم شؤون الكيانات المشفرة من إنشائها حتى توقفها عن العمل. بموجب اللوائح الجديدة، يجب على الكيانات المشفرة الآن تقديم تقارير تدقيق مستقلة وإثبات الاحتياطيات.

من المثير للاهتمام، أنها تلمح أيضاً إلى مؤسسي شركات العملات المشفرة وشركائها وموظفيها ومديريها وآليات عمل هذه الكيانات الداخلية. وبالتالي، هناك متطلبات صارمة على CASPs ليكون لديها بنية تحتية للامتثال، وأنظمة لإدارة المخاطر، وأنظمة لمراقبة الأسعار للكشف عن نشاط التداول المشبوه.

في الوقت نفسه، ينص البيان أيضاً على الأنشطة التي يمكن للكيانات المشفرة الانخراط فيها. وتشمل هذه التداول، والتخزين، ونقل الأصول الرقمية. بناءً على هذه الأنشطة، من الواضح أن فقط منصات التبادل، والحفاظ على الأصول، ومقدمي المحافظ يمكن أن تعمل كـ CASPs في البلاد.

القواعد الجديدة تعزز معايير مكافحة غسل الأموال (AML) للعملات المشفرة في تركيا

بينما يركز الإطار الجديد بشكل أساسي على مواءمة الكيانات المشفرة في البلاد مع المعايير العالمية، فإن بعض قواعده تلمح إلى معايير مكافحة غسل الأموال (AML). بموجب اللوائح الجديدة، يجب على CASPs الامتثال لمتطلبات الإبلاغ الهيكلي وتقديم معلومات حول عملياتها إلى المنظم.

من المتوقع أيضاً أن تسجل بيانات المعاملات الكبيرة، بما في ذلك رقم العميل، والأصل المشفر (طبيعة الطلب، سواء كان شراء أو بيع)، ورقم تسلسل الطلب، وفترة الصلاحية، والمبلغ، وتاريخ ووقت الاستلام والتنفيذ، وما إلى ذلك. يجب على المنصات تسجيل هذه المعلومات لجميع المعاملات التي تم بدءها، بما في ذلك تلك التي تم إلغاؤها أو تعديلها أو فشل تنفيذها لاحقاً.

تكمل هذه المعايير الصارمة لائحة مكافحة غسل الأموال الحالية في تركيا، التي تم تمريرها في عام 2024 ودخلت حيز التنفيذ في فبراير 2025. بموجب اللائحة، يجب على CASPs تأكيد هويات المستخدمين لأي معاملة تزيد عن 15,000 ليرة تركية (حوالي 409 دولاراً).

تركيز المزيد من الدول على لوائح العملات المشفرة

في الوقت نفسه، تبرز حركة تركيا الاتجاه العالمي في جهود تنظيم العملات المشفرة. تتبنى المزيد من الدول لوائح العملات المشفرة، وهو ما يعتقد أصحاب المصلحة أنه بسبب الرئيس دونالد ترامب. جعل انتخاب ترامب الولايات المتحدة واحدة من القادة الرئيسيين في سياسات العملات المشفرة،

وفقاً لـ Binance CEO Richard Teng، فإن موقف ترامب هو محفز رئيسي سيشجع المنظمين الآخرين على تبني العملات المشفرة وتنظيم الصناعة. ومع ذلك، اختلفت نهج المنظمين في التنظيم. ركزت جهود تنظيم العملات المشفرة الأخيرة على منع استخدامها في الأنشطة غير القانونية.

وقعت دولة إل سلفادور المؤيدة للبيتكوين مؤخراً اتفاقية تعاون مع باراغواي لمكافحة الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة. South Korea’s Financial Intelligence Unit (FIU) تعمل أيضاً على تحسين قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) لاستهداف الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، بينما تعاونت حكومتا الولايات المتحدة ونيجيريا للتحقيق في الجرائم المالية المشفرة ومقاضاة مرتكبيها.

يبدو أن التركيز على منع الأنشطة غير المشروعة من خلال العملات المشفرة قد اكتسب زخماً بعد اختراق منصة Bybit من قبل مجموعة القراصنة الكوريين الشماليين لزاروس، مما أدى إلى سرقة أصول بقيمة تزيد عن 1.4 مليار دولار.