Турция блокирует 46 крипто-сайт в ходе крупной зачистки

Финансовый регулятор Турции развернул одну из самых масштабных зачисток в секторе криптовалют. Совет по рынку капитала Турции (CMB) reportedly заблокировал доступ к 46 крипто-сайтам, включая вторую по величине глобальную децентрализованную биржу PancakeSwap.

Совет по рынку капитала (CMB), главный финансовый надзорный орган Турции, заявил в официальном объявлении, что платформы предлагают «нелицензированные услуги криптоактивов» резидентам Турции — действие, которое считается нарушением Закона о рынке капитала страны.

В список запрещенных организаций входят криптобиржи, торговые приложения и даже информационные платформы, такие как Cryptoradar, популярный сайт для сравнения цен на криптовалюты. Только на PancakeSwap в июне объем торгов превысил 325,2 млрд долларов, что делает его ключевым игроком в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) наряду с Uniswap и Curve. Турецкие регуляторы теперь считают деятельность платформы незаконной, несмотря на ее глобальный статус.

Комиссия по ценным бумагам и биржам Турции (CMB) не раскрыла имена лиц, нарушивших правила. Также не сообщается, получали ли целевые платформы предварительное предупреждение или возможность привести деятельность в соответствие с местным законодательством до приостановки работы. На момент написания этой статьи PancakeSwap не делала публичных заявлений.

Это знаменует радикальное изменение подхода Турции к криптоуслугам и указывает на движение в сторону централизованного контроля в отрасли, которая должна быть безграничной и децентрализованной.

Турция ужесточает контроль над криптоиндустрией

Меры против криптоплатформ являются частью более широких усилий турецких регуляторов по установлению порядка и правовой ясности на рынке, который быстро расширился, но в основном в условиях слабого регулирования.

Турция ввела новые правила, направленные на борьбу с такими преступлениями, как отмывание денег и финансирование терроризма. Согласно этим правилам, криптоплатформы обязаны идентифицировать и проверять своих пользователей, особенно когда транзакции включают средства с новых незарегистрированных адресов кошельков.

С другой стороны, от пользователей ожидается предоставление описания транзакции длиной не менее 20 символов для каждого перевода.

Помимо описаний транзакций, с платформ теперь ожидается imposition holding periods на вывод криптовалюты, когда Правило путешествия (Travel Rule) не применимо. Это включает задержку в 48 часов для большинства выводов и задержку в 72 часа для первого вывода с любого вновь созданного аккаунта.

Если транзакция кажется подозрительной или не имеет надлежащей документации, поставщики услуг могут пометить ее как высокорискованную. Они могут затем отказаться или приостановить перевод или наложить ограничения, такие как запреты, лимиты или заморозка счетов, на вовлеченного пользователя.

Транзакции на сумму менее 15 000 лир не должны проходить проверку личности. Тем не менее, регуляторы предупредили, что лица, пытающиеся разделить крупные переводы на более мелкие, чтобы избежать внимания, также могут быть отмечены.

Турция присоединяется к глобальным усилиям по ужесточению контроля над криптоиндустрией

Турция теперь является последней страной, присоединившейся к растущему списку государств, закрывающихся перед криптоиндустрией. Россия, Казахстан, Венесуэла и Филиппины уже предприняли шаги для ограничения доступа к платформам, не имеющим местной авторизации и не соответствующим регуляторным стандартам.

Критики утверждают, что шаг Турции также следует интерпретировать как часть более широких попыток стабилизировать страдающую национальную экономику и защитить обычных граждан от мошенничества, обмана и высоковолатильных финансовых продуктов. Внедрение криптовалют в Турции резко возросло в последнее время, чему способствовали высокая инфляция в стране и ослабление лиры. Для других криптоактивы стали альтернативным средством сбережения стоимости, но несут огромные риски.

В 2021 году Турция запретила использование цифровых активов для платежей, аргументируя это тем, что они создают риск для финансовой стабильности. Это решение вызвало общественное возмущение и спровоцировало судебные разбирательства, но запрет вступил в силу. В начале этого года внутренняя юридическая фирма начала подготовку к оспариванию запрета в суде, что указывает на то, что правовая инфраструктура для крипто в Турции остается в стадии разработки.

Эти действия по обеспечению соблюдения правил на этой неделе, похоже, пытались установить позицию регуляторного приоритета до того, как эта правовая неопределенность расширится.

Неясно, могут ли заблокированные платформы повторно подать заявку или обжаловать свой запрет через местную лицензию. Тем временем заблокированные платформы остаются недоступными для пользователей Турции, если только они не доступны через VPN или другие методы, что подвергает их юридическому риску.