Турецкий финансовый регулятор развернул одну из самых масштабных на сегодняшний день кампаний по борьбе с криптовалютным сектором. По сообщениям, Совет по рынкам капитала Турции (CMB) заблокировал доступ к 46 криптовалютным сайтам, включая вторую по величине в мире децентрализованную биржу PancakeSwap.
Совет по рынкам капитала (CMB), главный финансовый регулятор Турции, заявил в официальном сообщении , что платформы предлагали «нелицензированные услуги в сфере криптоактивов» гражданам Турции dent что считается нарушением Закона страны о рынках капитала.
В список запрещенных организаций входят криптовалютные биржи, торговые приложения и даже информационные платформы, такие как Cryptoradar, популярный сайт сравнения цен на криптовалюты. Только PancakeSwap в июне показал объем торгов более 325,2 миллиардов долларов, став крупным игроком в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) наряду с Uniswap и Curve. Турецкие регуляторы теперь считают деятельность платформы незаконной, несмотря на ее глобальный статус.
CMB не раскрыла имена лиц, нарушивших правила. Также не сообщается, получали ли целевые платформы предварительное предупреждение или возможность соблюсти местные законы до закрытия. На момент написания этой статьиcakeSwap не делала никаких публичных заявлений.
Это знаменует собой радикальное изменение подхода Турции к криптовалютным услугам и указывает на движение в сторону централизованного контроля в отрасли, которая должна быть безграничной и децентрализованной.
Турция ужесточает надзор за криптовалютами
Меры против криптовалютных сайтов являются частью более широкой стратегии турецких регуляторов по установлению порядка и правовой ясности на рынке, который быстро развивается, но в значительной степени не регулируется.
Турция ввела новые правила, направленные на борьбу с такими преступлениями, как отмывание денег и финансирование терроризма. В соответствии с этими правилами криптовалютные платформы обязаны идентифицировать dent проверять своих пользователей, особенно когда транзакции связаны со средствами, поступающими с недавно незарегистрированных адресов кошельков.
С другой стороны, от пользователей ожидается, что они будут указывать описание транзакции объемом не менее 20 символов для каждого перевода.
Помимо описания транзакций, от платформ теперь ожидается установление периодов задержки при выводе криптовалюты, когда правило о передаче средств не применяется. Это включает 48-часовую задержку для большинства выводов и 72-часовую задержку для первого вывода средств с любого вновь созданного счета.
Если транзакция кажется подозрительной или не имеет надлежащей документации, поставщики услуг могут пометить ее как транзакцию высокого риска. В этом случае они могут отказать в переводе, остановить его или наложить ограничения, такие как блокировка, лимиты или замораживание счета пользователя.
Для транзакций на сумму менее 15 000 лир проверкаdentне требуется. Тем не менее, регулирующие органы предупреждают, что лица, пытающиеся разделить крупные переводы на более мелкие, чтобы остаться незамеченными, также могут быть отмечены в списке подозрительных.
Турция поддерживает глобальные усилия по борьбе с криптовалютами
Турция стала последней страной, присоединившейся к растущему списку стран, ужесточающих контроль над криптоиндустрией. Россия, Казахстан, Венесуэла и Филиппины также приняли меры по ограничению доступа к платформам, не имеющим местной авторизации и не соответствующим нормативным стандартам.
Критики утверждают, что этот шаг Турции следует также рассматривать как часть более широких попыток стабилизировать ослабленную национальную экономику и защитить рядовых граждан от мошенничества, афер и крайне нестабильных финансовых продуктов. В последнее время в Турции резко возросло использование криптовалют, чему способствовали высокая инфляция в стране и ослабление лиры. Для других же криптовалюта стала альтернативным средством сохранения стоимости и сопряжена с огромными рисками.
В 2021 году Турция запретила использование цифровых активов для платежей, аргументируя это тем, что они создают угрозу финансовой стабильности. Это решение вызвало общественное негодование и привело к судебным искам, но запрет вступил в силу. В начале этого года одна из местных юридических фирм начала подготовку к оспариванию запрета в суде, что свидетельствует о том, что правовая инфраструктура для криптовалют в Турции все еще находится в стадии развития.
Действия правоохранительных органов на этой неделе, по всей видимости, были предприняты с целью установления регулирующего приоритета до того, как эта правовая неопределенность усилится.
Неясно, могут ли заблокированные платформы повторно подать заявку на блокировку или обжаловать её через местную лицензию. Между тем, заблокированные платформы остаются недоступными для турецких пользователей, за исключением случаев использования VPN или других методов, что подвергает их юридическому риску.
