El regulador financiero de Turquía ha implementado una de sus medidas más drásticas hasta la fecha contra el sector de las criptomonedas. La Junta de Mercados de Capitales (CMB) de Turquía ha bloqueado el acceso a 46 sitios web de criptomonedas, incluyendocakeSwap, la segunda plataforma de intercambio descentralizada más grande del mundo.
La Junta de Mercados de Capital (CMB), el principal organismo de control financiero de Turquía, dijo en un anuncio oficial que las plataformas estaban ofreciendo “servicios de criptoactivos sin licencia” a residentes turcos dent una acción considerada una violación de la Ley de Mercados de Capital del país.
La lista de entidades prohibidas incluye una combinación de plataformas de intercambio de criptomonedas, aplicaciones de trading e incluso plataformas basadas en información como Cryptoradar, un popular sitio web de comparación de precios de criptomonedas. Tan solocakeSwap registró un volumen de operaciones superior a los 325.200 millones de dólares en junio, lo que la convierte en un actor clave en el ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi), junto con Uniswap y Curve. Los reguladores turcos consideran ahora ilegales las operaciones de la plataforma a pesar de su estatus global.
La CMB no reveló quiénes infringieron las regulaciones. Tampoco se especifica si las plataformas afectadas recibieron una advertencia previa o la oportunidad de cumplir con las leyes locales antes del cierre.cakeSwap no se había pronunciado públicamente al momento de escribir este artículo.
Esto marca un cambio radical en el enfoque de Turquía hacia los servicios de criptografía y sugiere un movimiento hacia un control centralizado en una industria que se supone que no tiene fronteras y está descentralizada.
Turquía refuerza la supervisión de las criptomonedas
La medida contra los sitios de criptomonedas es parte de un esfuerzo más amplio por parte de los reguladores turcos para establecer orden y claridad legal en un mercado que se ha expandido rápidamente pero de manera en gran medida no regulada.
Turquía introdujo nuevas regulaciones para frenar delitos como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Bajo estas normas, las plataformas de criptomonedas deben identificar dent verificar a sus usuarios, especialmente cuando las transacciones involucran fondos provenientes de direcciones de billetera recientemente no registradas.
Por otra parte, se espera que los usuarios proporcionen una descripción de la transacción de al menos 20 caracteres para cada transferencia.
Además de las descripciones de las transacciones, se espera que las plataformas impongan períodos de retención para los retiros de criptomonedas cuando la Regla de Viaje no sea aplicable. Esto incluye un retraso de 48 horas para la mayoría de los retiros y de 72 horas para el primer retiro de cualquier cuenta nueva.
Si una transacción parece sospechosa o carece de la documentación adecuada, los proveedores de servicios pueden marcarla como de alto riesgo. Pueden entonces rechazar o detener la transferencia o imponer restricciones como prohibiciones, límites o congelaciones de cuenta al usuario involucrado.
Las transacciones inferiores a 15.000 liras no están sujetas a comprobaciones dedent. Sin embargo, los reguladores han advertido que quienes intenten dividir transferencias mayores en transacciones menores para pasar desapercibidos también podrían ser objeto de una sanción.
Turquía se suma a los esfuerzos globales para combatir las criptomonedas
Turquía se ha unido a la creciente lista de países que se acercan a la industria de las criptomonedas. Rusia, Kazajistán, Venezuela y Filipinas han tomado medidas para restringir el acceso a plataformas que no cuentan con autorización local y no cumplen con los estándares regulatorios.
Los críticos afirman que la medida de Turquía también debe interpretarse como parte de sus esfuerzos más amplios por estabilizar la debilitada economía nacional y proteger a los ciudadanos comunes de estafas, fraudes y productos financieros altamente volátiles. La adopción de criptomonedas en Turquía ha aumentado recientemente, impulsada por la alta inflación del país y el debilitamiento de la lira. Para otros, las criptomonedas se han convertido en una reserva de valor alternativa y conllevan enormes riesgos.
En 2021, prohibió el uso de activos digitales para pagos, argumentando que representaban un riesgo para la estabilidad financiera. La decisión generó indignación pública y provocó recursos legales, pero la prohibición entró en vigor. Un bufete de abogados nacional comenzó a prepararse para impugnar la prohibición en los tribunales a principios de este año, lo que indica que la infraestructura legal para las criptomonedas en Turquía sigue en desarrollo.
La medida de cumplimiento de esta semana pareció intentar establecer una posición de primacía regulatoria antes de que esa incertidumbre legal se expanda.
No está claro si las plataformas bloqueadas pueden volver a solicitar o apelar su prohibición mediante una licencia local. Mientras tanto, las plataformas bloqueadas permanecen fuera del alcance de los usuarios turcos, a menos que accedan a ellas mediante VPN u otros métodos, lo que los expone a riesgos legales.
