Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) окончательно утвердила «Правило путешествий» (Travel Rule) для криптоактивов, вступающее в силу в феврале 2027 года

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда установила дату 27 февраля 2027 года для операторов цифровых активов, чтобы они настроили необходимые системы в соответствии с окончательной версией своего криптографического «Правила путешествий» (Travel Rule), или потеряют право вести бизнес в стране.

К установленному регулятором страны сроку, который наступит примерно через шесть месяцев, лицензированные биржи и другие операторы цифровых активов должны будут идентифицировать как отправителя, так и получателя в каждой криптографической транзакции, среди прочих требований.

Новый режим соблюдения требований к цифровым активам, продвигаемый в Таиланде, теперь будет включать идентификационные данные, сближающие криптографические транзакции с традиционными банковскими переводами.

Что изменится в секторе цифровых активов Таиланда?

В объявлении тайской SEC конкретно упоминаются четыре основные обязанности, которые она требует от операторов бизнеса с цифровыми активами в стране.

• Операторы должны разрабатывать политики и процедуры для управления рисками, связанными с переводами.
• Они должны собирать идентификационные данные о клиентах и их контрагентах.
• Компании должны передавать детали инициатора и бенефициара принимающему оператору вместе с приказом о переводе.
• Новое минимальное требование в пять лет для хранения сопутствующих записей о транзакциях.

Операторы также сталкиваются с новыми обязанностями по должной осмотрительности в отношении любых посредников, обрабатывающих средства во время переводов, а также компаний на другом конце переводов.

Еще один нюанс требования о хранении данных в течение пяти лет, согласно местным СМИ, заключается в том, что компании должны хранить записи за первые два года после транзакции в форме, доступной для регуляторов по требованию.

Бизнесу Таиланда будет сложно соблюдать требования к самокастодиальным кошелькам

Требование тайской SEC к компаниям проверять, действительно ли пользователи владеют или контролируют средства, которые они переводят с самокастодиальных кошельков, станет самым сложным препятствием.

Проблема заключается в том, что самохостинговые кошельки, где человек хранит свои собственные закрытые ключи, не содержат всех данных KYC, которые клиенты предоставляют при регистрации, прежде чем смогут использовать кошельки, предоставляемые криптобиржами.

До этого окончательного текста появившегося 2 сентября, тайская SEC уже провела публичные консультации в два этапа в этом году, предложив принципы в марте и апреле и проект уведомления в июне и июле.

Работа велась совместно с Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLO) и подкомитетом правительства, созданным для связывания финансовых данных с целью выявления подозрительных транзакций, при этом пара выпустила промежуточные правила, пока AMLO готовит свои собственные в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег.

Генеральный секретарь SEC Порнанонг Будсаратрагун сказала, что правила предназначены для «снижения риска использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма».

Комиссия рассматривает весь этот процесс как приведение тайского надзора в соответствие со стандартами, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чья Рекомендация 16 стала источником «Правила путешествий» для криптоактивов. Таиланд опаздывает, а не опережает время: FATF оценила, что 83% юрисдикций, которые она опросила, уже приняли законодательство о «Правиле путешествий» к 2026.

Это решение также происходит на фоне более широкого регуляторного давления в Таиланде. На той же неделе SEC предложила разрешить посредникам предлагать розничным инвесторам доступ к определенным зарубежным криптографическим деривативам и представила проект правил для спотовых биржевых фондов (ETF) на биткоин и эфир.

Соседняя Южная Корея находится на параллельном графике, и ее собственное расширенное «Правило путешествий» вступит в силу в том же месяце, как сообщил Cryptopolitan.