- 泰国证券交易委员会已最终确定加密货币“旅行规则”，该规则将于2027年2月27日生效。
- 监管机构现要求数字资产运营商收集数据、验证自托管钱包的控制权，并保存交易记录。
- 一旦截止日期到来，不符合规定的转账将不被允许。
泰国证券交易委员会已将2027年2月27日定为数字资产运营商建立所需系统的最后期限，以符合其最终确定的加密货币“旅行规则”版本，否则将失去在该国开展业务的资格。
根据该国监管机构设定的约六个月后的截止日期，持牌交易所及其他运营数字资产业务的企业必须能够识别每笔加密货币转账中的发送方和接收方，并满足其他规定。
泰国正在推进的新数字资产合规制度将包含身份信息，使加密货币交易更接近传统的银行电汇。
泰国的数字资产领域将发生哪些变化？
泰国证券交易委员会（SEC）的公告特别提到了该国对数字资产业务运营商要求的四项核心职责。
- 运营商必须制定处理转移风险的政策和程序。
- 他们必须收集客户及其交易对手的身份数据。
- 企业必须将汇款人和受益人的详细信息随转账指令一并发送给接收方运营商。
- 新增一项要求，即相关交易记录必须至少保存五年。
运营商还面临新的尽职调查责任，需审查在资金转移过程中经手的任何中介机构以及转移另一端的机构。
关于五年数据留存要求的另一个细节是， 据当地媒体报道,企业在交易发生后的前两年内必须以监管机构可随时访问的形式保存记录。
泰国企业将在自托管钱包合规方面面临困难
泰国SEC要求企业核实用户是否实际拥有或控制其从自托管钱包转移的资金，这将是最大的挑战。
问题在于，自托管钱包（用户自行保管私钥）并不包含客户在使用加密货币交易所提供的钱包前注册时提交的所有KYC数据。
在此之前 最终文本 9月2日落地之前，泰国证券交易委员会今年已举行两轮公开咨询，于3月和4月提出拟议原则，并于6月和7月发布草案通知。
此项工作是与反洗钱办公室（AMLO）及一个旨在链接金融数据以识别可疑交易的政府小组委员会共同完成的，双方在AMLO依据反洗钱法制定自身规则期间发布了临时规定。
SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，这些规则旨在“降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖主义融资的风险”。
该委员会将此举定位为使泰国的监管标准与金融行动特别工作组（FATF）设定的标准保持一致，其第16号建议催生了加密货币的“旅行规则”。泰国属于姗姗来迟：FATF估计，在其调查的司法管辖区中，已有83%通过了相关规定 旅行规则立法 由 2026 发布。
此举也恰逢泰国更广泛的监管推动。在同一周，证券交易委员会（SEC）提议允许中介机构向零售投资者提供访问某些海外加密货币衍生品，并发布了关于现货比特币和以太坊交易所交易基金的草案规则。
邻国韩国也在并行推进，其扩大的旅行规则将于同月生效，因为 Cryptopolitan 报道.
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常见问题
泰国的加密货币旅行规则何时生效？
该法规将于2027年2月27日生效，为数字资产运营商提供了近六个月的时间来构建传输、接收和监控交易信息所需的系统。
运营商应如何处理自托管钱包？
当客户将加密货币发送或从自托管钱包接收时，运营商必须验证客户是否拥有或控制该钱包，而这一检查无需中介确认所有权。
泰国加密货币公司需保留交易记录多长时间？
运营商必须至少保存每笔数字资产转移的伴随信息五年，并确保监管机构可随时检索和审查。
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Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
