Thailands SEC finalisiert die Crypto-Travel-Regel, wirksam ab Februar 2027
- Thailands SEC hat eine Crypto-Travel-Regelung finalized, die am 27. Februar 2027 in Kraft tritt.
- Die Aufsichtsbehörde verlangt nun von Betreibern digitaler Vermögenswerte, Daten zu erheben, die Kontrolle über selbstverwahrte Wallets zu verifizieren und Transaktionsaufzeichnungen zu führen.
- Nicht konforme Überweisungen sind nach Ablauf der Frist nicht mehr zulässig.
Die thailändische Wertpapieraufsichtsbehörde (SEC) hat den 27. Februar 2027 als Datum festgelegt, an dem Betreiber digitaler Vermögenswerte die erforderlichen Systeme einrichten müssen, um mit der finalisierten Version ihrer Crypto-„Travel-Regel“ übereinzustimmen, oder sie verlieren das Recht, im Land Geschäfte zu tätigen.
Bis zur Frist, die von der Aufsichtsbehörde des Landes etwa sechs Monate entfernt festgelegt wurde, müssen lizenzierte Börsen und andere Betreiber digitaler Vermögenswerte in der Lage sein, sowohl den Absender als auch den Empfänger bei jeder Krypto-Übertragung zu identifizieren, unter anderem gemäß den Auflagen.
Das neue digitale Vermögens-Compliance-Regime, das in Thailand vorangetrieben wird, wird nun identifizierende Daten enthalten, die Krypto-Transaktionen traditionellen Banküberweisungen näher bringen.
Was wird sich im thailändischen digitalen Vermögenssektor ändern?
Die Ankündigung der thailändischen SEC erwähnte spezifisch vier Kernpflichten, die sie von Betreibern digitaler Vermögenswerte im Land verlangt.
- Betreiber müssen Richtlinien und Verfahren zur Handhabung von Übertragungsrisiken erstellen.
- Sie müssen Identitätsdaten von Kunden und ihren Gegenparteien sammeln.
- Unternehmen müssen Ursprungs- und Begünstigtendaten zusammen mit der Übertragungsanweisung an den empfangenden Betreiber weiterleiten.
- Eine neue Mindestanforderung von fünf Jahren zur Aufbewahrung begleitender Transaktionsaufzeichnungen.
Betreiber stehen auch vor neuen Due-Diligence-Verantwortlichkeiten für alle Zwischenhändler, die während der Übertragungen Gelder verwalten, sowie für die Firmen am anderen Ende der Übertragungen.
Ein weiterer Aspekt der Fünf-Jahres-Datenaufbewahrungspflicht, laut lokalen Medien, besteht darin, dass Unternehmen Aufzeichnungen für die ersten zwei Jahre nach einer Transaktion in einer Form aufbewahren müssen, auf die die Aufsichtsbehörden auf Anfrage zugreifen können.
Thailändische Unternehmen werden Schwierigkeiten mit der Compliance für Self-Custodial-Wallets haben
Die Forderung der thailändischen SEC an Unternehmen, zu überprüfen, ob Benutzer die von Self-Custodial-Wallets übertragenen Gelder tatsächlich besitzen oder kontrollieren, wird die größte Hürde darstellen.
Das Problem liegt darin, dass selbst gehostete Wallets, bei denen eine Person ihre eigenen privaten Schlüssel hält, nicht alle KYC-Daten enthalten, die Kunden bei der Registrierung einreichen, bevor sie von Krypto-Börsen bereitgestellte Wallets nutzen können.
Vor diesem finalen Text der am 2. September landete, hatte die thailändische SEC bereits in diesem Jahr öffentliche Konsultationen in zwei Runden durchgeführt, wobei im März und April vorgeschlagene Prinzipien und im Juni und Juli ein Entwurf einer Bekanntmachung vorgestellt wurden.
Die Arbeit wurde gemeinsam mit dem Amt zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLO) und einem staatlichen Unterausschuss durchgeführt, der eingerichtet wurde, um Finanzdaten zur Erkennung verdächtiger Transaktionen zu verknüpfen, wobei das Paar Zwischenregeln herausgab, während das AMLO seine eigenen Vorschriften gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche vorbereitet.
Der Generalsekretär der SEC, Pornanong Budsaratragoon, sagte, die Regeln sollen „das Risiko verringern, dass Betreiber digitaler Vermögenswerte für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genutzt werden.“
Die Kommission stellt das gesamte Vorhaben als Angleichung der thailändischen Aufsicht an die Standards der Financial Action Task Force (FATF) dar, deren Empfehlung 16 die Travel-Regel für Krypto begründete. Thailand ist spät dran, statt früh: Die FATF schätzte, dass 83 % der von ihr befragten Jurisdiktionen bereits Travel-Regel-Gesetzgebung von 2026 verabschiedet hatten.
Der Schritt fällt auch in eine breitere thailändische Regulierungsbewegung. In derselben Woche schlug die SEC vor, Zwischenhändlern den Zugang von Privatanlegern zu bestimmten ausländischen Krypto-Derivaten zu ermöglichen, und legte Entwurfsregeln für Spot-Bitcoin- und Ether-Exchange-Traded Funds vor.
Das Nachbarland Südkorea befindet sich auf einem parallelen Zeitplan, mit seiner eigenen erweiterten Travel-Regel, die im selben Monat in Kraft treten wird, wie Cryptopolitan berichtete.
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Häufig gestellte Fragen
Wann tritt Thailands Crypto-Travel-Regelung in Kraft?
Die Vorschriften treten am 27. Februar 2027 in Kraft und geben digitalen Asset-Betreibern fast sechs Monate Zeit, um die Systeme für die Übermittlung, den Empfang und die Überwachung von Transaktionsinformationen aufzubauen.
Was müssen Betreiber bezüglich selbstverwahrter Wallets tun?
Wenn Kunden Kryptowährungen an oder von einer selbst gehosteten Wallet senden oder empfangen, müssen die Betreiber verifizieren, dass der Kunde Inhaber oder Kontrolleur dieser Wallet ist – eine Prüfung ohne Vermittler zur Bestätigung des Eigentums.
Wie lange müssen thailändische Krypto-Firmen Transaktionsaufzeichnungen aufbewahren?
Betreiber müssen die Informationen zu jeder digitalen Vermögensübertragung mindestens fünf Jahre lang speichern und sie Aufsichtsbehörden umgehend zur Einsicht und Prüfung bereitstellen.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
