Thailands SEC finalisiert Krypto-Reiseregel, die im Februar 2027 in Kraft tritt
- Die thailändische Börsenaufsichtsbehörde SEC hat eine Krypto-Reiseregelung verabschiedet, die am 27. Februar 2027 in Kraft tritt.
- Die Regulierungsbehörde wird künftig von den Betreibern digitaler Vermögenswerte verlangen, Daten zu sammeln, die Kontrolle über selbstverwaltete Wallets zu überprüfen und Transaktionsaufzeichnungen zu führen.
- Nicht konforme Transfers werden nach Ablauf der Frist nicht mehr akzeptiert.
Die thailändische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde hat den 27. Februar 2027 als Stichtag für Betreiber digitaler Vermögenswerte festgelegt, um die Systeme einzurichten, die sie benötigen, um mit der endgültigen Fassung ihrer Krypto-„Reiseregel“ übereinzustimmen, andernfalls verlieren sie ihr Recht, in Thailand Geschäfte zu tätigen.
Bis zu einer von der Regulierungsbehörde des Landes gesetzten Frist von etwa sechs Monaten müssen lizenzierte Börsen und andere Unternehmen, die mit digitalen Vermögenswerten handeln, unter anderem in der Lage sein, bei jeder Krypto-Überweisung sowohl den Absender als auch den Empfänger zudent.
Das neue Compliance-Regime für digitale Vermögenswerte, das in Thailand vorangetrieben wird, wird nundententhalten, die Kryptotransaktionen den traditionellen Banküberweisungen angleichen.
Was wird sich im thailändischen Sektor für digitale Vermögenswerte ändern?
In der Ankündigung der thailändischen Börsenaufsichtsbehörde wurden ausdrücklich vier Kernpflichten genannt, die sie von Betreibern von Geschäften mit digitalen Vermögenswerten im Land verlangt.
- Die Betreiber müssen Richtlinien und Verfahren für den Umgang mit Transferrisiken ausarbeiten.
- Sie müssendentüber Kunden und deren Geschäftspartner sammeln.
- Unternehmen müssen dem empfangenden Betreiber zusammen mit dem Überweisungsauftrag die Daten des Auftraggebers und des Begünstigten übermitteln.
- Eine neue Mindestaufbewahrungsfrist von fünf Jahren für begleitende Aufzeichnungen zu Transaktionen.
Die Betreiber sehen sich zudem neuen Sorgfaltspflichten gegenüber allen Vermittlern gegenüber, die bei Überweisungen mit Geldern umgehen, sowie gegenüber den Unternehmen auf der anderen Seite der Überweisungen.
Eine weitere Besonderheit der fünfjährigen Aufbewahrungspflicht für Daten laut lokalen Medienberichtendarin, dass Unternehmen die Aufzeichnungen für die ersten zwei Jahre nach einer Transaktion in einer Form aufbewahren müssen, auf die die Aufsichtsbehörden auf Anfrage zugreifen können.
Thailändische Unternehmen werden Schwierigkeiten mit der Einhaltung der Vorschriften für selbstverwaltete Wallets haben
Die Forderung der thailändischen Börsenaufsichtsbehörde SEC an die Unternehmen, zu überprüfen, ob die Nutzer die Gelder, die sie aus selbstverwalteten Wallets überweisen, tatsächlich besitzen oder kontrollieren, wird die größte Herausforderung darstellen.
Das Problem liegt darin, dass selbstgehostete Wallets, bei denen der Nutzer seine eigenen privaten Schlüssel verwaltet, nicht alle KYC-Daten enthalten, die Kunden bei der Registrierung angeben müssen, bevor sie die von Kryptobörsen bereitgestellten Wallets nutzen können.
Bevor der endgültige Text am 2. September veröffentlicht wurde, hatte die thailändische SEC bereits in diesem Jahr zwei öffentliche Konsultationsrunden durchgeführt, in denen sie im März und April vorgeschlagene Grundsätze und im Juni und Juli einen Entwurf für eine Bekanntmachung vorlegte.
Die Arbeit wurde in Zusammenarbeit mit dem Amt für die Bekämpfung der Geldwäsche (AMLO) und einem Unterausschuss der Regierung durchgeführt, der eingerichtet wurde, um Finanzdaten zu verknüpfen und verdächtige Transaktionen aufzudecken. Die beiden Institutionen erließen vorläufige Regeln, während das AMLO seine eigenen Regeln gemäß dem Geldwäschegesetz vorbereitet.
SEC-Generalsekretär Pornanong Budsaratragoon sagte, die Regeln dienten dazu, „das Risiko zu verringern, dass Betreiber digitaler Vermögenswerte für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung missbraucht werden“
Die Kommission stellt das gesamte Vorhaben als Angleichung der thailändischen Aufsicht an die Standards der Financial Action Task Force (FATF) dar, deren Empfehlung 16 die Travel Rule für Kryptowährungen begründete. Thailand ist eher spät dran als früh: Die FATF schätzte, dass 83 % der von ihr untersuchten Länder und Regionen bis 2026 bereits Gesetze zur Travel Rule verabschiedet haben werden
Dieser Schritt erfolgt inmitten umfassenderer regulatorischer Bestrebungen in Thailand. In derselben Woche schlug die SEC vor, Intermediären den Zugang zu bestimmten ausländischen Kryptoderivaten zu ermöglichen und trieb die Entwicklung von Regelungsentwürfen für Spot- Bitcoin und Ether-ETFs voran.
Das benachbarte Südkorea verfolgt einen ähnlichen Zeitplan; seine erweiterte Reiseregelung soll im selben Monat in Kraft treten, wie Cryptopolitan berichtete.
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Häufig gestellte Fragen
Wann tritt Thailands Krypto-Reiseregel in Kraft?
Die Regelungen treten am 27. Februar 2027 in Kraft und geben Betreibern digitaler Vermögenswerte fast sechs Monate Zeit, die Systeme aufzubauen, die für die Übermittlung, den Empfang und die Überwachung von Transaktionsinformationen erforderlich sind.
Was müssen Betreiber in Bezug auf selbstverwaltete Wallets tun?
Wenn Kunden Kryptowährungen an eine selbstgehostete Wallet senden oder von dieser empfangen, müssen die Betreiber überprüfen, ob der Kunde Eigentümer oder Kontrollinhaber dieser Wallet ist – eine Überprüfung ohne Zwischenhändler zur Bestätigung des Eigentums.
Wie lange müssen thailändische Kryptofirmen Transaktionsdaten aufbewahren?
Die Betreiber müssen die Informationen, die jeden Transfer digitaler Vermögenswerte begleiten, mindestens fünf Jahre lang aufbewahren und den Aufsichtsbehörden zur Verfügung stellen, damit diese sie unverzüglich abrufen und prüfen können.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast zehn Jahren Erfahrung im Bloggen und der Eventberichterstattung im Kryptobereich. Bei Cryptopolitanschreibt sie für die Nachrichtenseite und berichtet und analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Kryptoregulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat an der Arcadia University Betriebswirtschaftslehre studiert.
