La SEC thailandese finalizza la Crypto Travel Rule, efficace da febbraio 2027
- La SEC della Thailandia ha finalizzato una regola di viaggio per le criptovalute che entrerà in vigore il 27 febbraio 2027.
- L'autorità di regolamentazione richiederà ora agli operatori di asset digitali di raccogliere dati, verificare il controllo dei portafogli self-custodial e conservare i registri delle transazioni.
- Le trasferimenti non conformi non saranno più consentiti una volta scaduto il termine.
La Commissione per i Titoli e gli Scambi della Thailandia ha fissato al 27 febbraio 2027 la data entro cui gli operatori di asset digitali devono implementare i sistemi necessari per allinearsi alla versione finalizzata della loro "regola di viaggio" per le criptovalute, pena la perdita del diritto di operare nel paese.
Entro il termine fissato dall'autorità di regolamentazione del paese tra circa sei mesi, gli exchange autorizzati e altri gestori di attività di asset digitali dovranno essere in grado di identificare sia il mittente che il destinatario in ogni trasferimento di criptovaluta, tra altre disposizioni.
Il nuovo regime di conformità per gli asset digitali promosso in Thailandia includerà ora dati identificativi che avvicineranno le transazioni in criptovaluta ai bonifici bancari tradizionali.
Cosa cambierà nel settore degli asset digitali della Thailandia?
L'annuncio della SEC thailandese ha menzionato specificamente quattro doveri fondamentali che richiede agli operatori di attività di asset digitali nel paese.
- Gli operatori devono redigere politiche e procedure per la gestione del rischio di trasferimento.
- Devono raccogliere dati sull'identità dei clienti e delle loro controparti.
- Le imprese devono trasmettere all'operatore destinatario, insieme all'ordine di trasferimento, i dettagli dell'ordinante e del beneficiario.
- È stato introdotto un nuovo requisito minimo di cinque anni per la conservazione dei documenti relativi alle transazioni.
Gli operatori affrontano anche nuove responsabilità di due diligence su eventuali intermediari che gestiscono fondi durante i trasferimenti, nonché sulle imprese situate all'altra estremità dei trasferimenti.
Un altro aspetto relativo al requisito di conservazione dei dati per cinque anni, secondo le testate locali, è che le imprese devono conservare i registri per i primi due anni successivi a una transazione in una forma accessibile ai regolatori su richiesta.
Le imprese thailandesi incontreranno difficoltà nella conformità relativa ai portafogli self-custodial
La richiesta della SEC thailandese alle imprese di verificare che gli utenti possiedano effettivamente o controllino i fondi che trasferiscono da portafogli self-custodial rappresenterà l'ostacolo più difficile da superare.
Il problema si riduce al fatto che i portafogli self-hosted, in cui una persona detiene le proprie chiavi private, non contengono tutti i dati KYC che i clienti forniscono durante la registrazione prima di poter utilizzare i portafogli forniti dagli exchange di criptovalute.
Prima di questo testo finale arrivato il 2 settembre, la SEC thailandese aveva già condotto consultazioni pubbliche in due round quest'anno, proponendo principi nel marzo e aprile e un progetto di notifica a giugno e luglio.
Il lavoro è stato svolto insieme all'Ufficio Antiriciclaggio (AMLO) e a una sottocommissione governativa istituita per collegare i dati finanziari al fine di individuare transazioni sospette, con l'emissione di regole provvisorie da parte della coppia mentre l'AMLO prepara le proprie norme ai sensi della legge antiriciclaggio.
La Segretaria Generale della SEC, Pornanong Budsaratragoon, ha dichiarato che le regole mirano a "ridurre il rischio che gli operatori di asset digitali vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo."
La Commissione inquadra l'intera iniziativa come un allineamento della supervisione thailandese agli standard stabiliti dal Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale (FATF), la cui Raccomandazione 16 ha originato la Travel Rule per le criptovalute. La Thailandia è in ritardo piuttosto che in anticipo: il FATF ha stimato che l'83% delle giurisdizioni da essa indagate avesse già adottato Normativa sulla Travel Rule da 2026.
L'iniziativa si inserisce anche in un più ampio sforzo normativo thailandese. Nella stessa settimana, la SEC ha proposto di consentire agli intermediari di offrire agli investitori retail l'accesso a determinati derivati crittografici esteri e ha avanzato una bozza di regole per i fondi quotati in borsa (ETF) su Bitcoin ed Ether spot.
Il vicino Sud Corea segue una tempistica parallela, con la propria versione ampliata della Travel Rule destinata a entrare in vigore lo stesso mese, mentre riportato da Cryptopolitan.
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Domande frequenti
Quando entrerà in vigore la Travel Rule per le criptovalute in Thailandia?
Le normative entreranno in vigore il 27 febbraio 2027, dando agli operatori di asset digitali quasi sei mesi per costruire i sistemi necessari per trasmettere, ricevere e monitorare le informazioni sulle transazioni.
Cosa devono fare gli operatori riguardo ai portafogli self-custodial?
Quando i clienti inviano criptovalute a o ricevono da un portafoglio auto-ospitato, gli operatori devono verificare che il cliente possieda o controlli quel portafoglio, un controllo senza intermediario per confermare la proprietà.
Per quanto tempo le aziende thailandesi di criptovalute devono conservare i registri delle transazioni?
Gli operatori devono conservare le informazioni accompagnatorie di ogni trasferimento di asset digitale per almeno cinque anni e mantenerle disponibili affinché i regolatori possano recuperarle ed esaminarle prontamente.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
