La SEC thaïlandaise finalise la règle de voyage crypto, effective en février 2027
- La SEC de Thaïlande a finalisé une règle de voyage crypto qui entrera en vigueur le 27 février 2027.
- Le régulateur exigera désormais des opérateurs d'actifs numériques qu'ils collectent des données, vérifient le contrôle des portefeuilles auto-custodiaux et conservent les registres des transactions.
- Les transferts non conformes ne seront plus autorisés une fois la date limite atteinte.
La Commission des valeurs mobilières et des changes de Thaïlande a fixé au 27 février 2027 la date à laquelle les opérateurs d'actifs numériques doivent mettre en place les systèmes nécessaires pour se conformer à la version finalisée de sa « règle de voyage » crypto, sous peine de perdre leur droit d'exercer leurs activités dans le pays.
À la date limite fixée par le régulateur du pays, soit environ six mois plus tard, les bourses agréées et autres entités exerçant des activités liées aux actifs numériques devront être en mesure d'identifier à la fois l'expéditeur et le destinataire de chaque transfert crypto, parmi d'autres stipulations.
Le nouveau régime de conformité pour les actifs numériques mis en œuvre en Thaïlande inclura désormais des données d'identification qui rapprochent les transactions crypto des virements bancaires traditionnels.
Quels changements pour le secteur des actifs numériques en Thaïlande ?
L'annonce de la SEC thaïlandaise mentionne spécifiquement quatre obligations fondamentales qu'elle impose aux opérateurs d'actifs numériques dans le pays.
- Les opérateurs doivent rédiger des politiques et procédures pour gérer les risques de transfert.
- Ils doivent collecter des données d'identité sur leurs clients et contreparties.
- Les entreprises doivent transmettre les détails de l'expéditeur et du bénéficiaire à l'opérateur destinataire, accompagnant l'ordre de transfert.
- Une nouvelle exigence minimale de cinq ans pour conserver les documents relatifs aux transactions.
Les opérateurs font également face à de nouvelles responsabilités en matière de diligence raisonnable concernant tout intermédiaire gérant les fonds lors des transferts, ainsi que les firmes situées à l'autre extrémité des transferts.
Un autre aspect de l'exigence de conservation des données pendant cinq ans, selon les médias locaux, est que les entreprises doivent conserver les registres des deux premières années suivant une transaction dans un format accessible sur demande par les régulateurs.
Les entreprises thaïlandaises auront du mal à se conformer aux exigences relatives aux portefeuilles en auto-garde
L'exigence de la SEC thaïlandaise selon laquelle les entreprises doivent vérifier que les utilisateurs possèdent ou contrôlent réellement les fonds qu'ils transfèrent depuis des portefeuilles en auto-garde constituera l'obstacle le plus difficile à franchir.
Le problème se résume à la façon dont les portefeuilles auto-hébergés, où une personne détient ses propres clés privées, ne contiennent pas toutes les données KYC que les clients soumettent lors de l'inscription avant de pouvoir utiliser les portefeuils fournis par les plateformes d'échange de crypto-actifs.
Avant cela texte final arrivé le 2 septembre, la SEC thaïlandaise avait déjà mené des consultations publiques en deux rounds cette année, présentant des principes proposés en mars et avril ainsi qu'un projet de notification en juin et juillet.
Ce travail a été réalisé en collaboration avec le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO) et un sous-comité gouvernemental chargé de relier les données financières pour repérer les transactions suspectes, le duo ayant émis des règles provisoires pendant que l'AMLO prépare les siennes en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
La secrétaire générale de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, a déclaré que ces règles visent à « réduire le risque que les opérateurs d'actifs numériques soient utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ».
La commission présente l'ensemble de cette démarche comme une mise en conformité de la supervision thaïlandaise avec les normes établies par le Groupe d'action financière (GAFI), dont la Recommandation 16 est à l'origine de la règle du voyageur pour les crypto-actifs. La Thaïlande est en retard plutôt qu'en avance : le GAFI a estimé que 83 % des juridictions qu'il a enquêtées avaient déjà adopté Législation sur la règle de voyage par 2026.
Cette mesure s'inscrit également dans une dynamique réglementaire plus large en Thaïlande. La même semaine, la SEC a proposé d'autoriser les intermédiaires à offrir aux investisseurs particuliers l'accès à certains produits dérivés cryptographiques étrangers et a publié un projet de règles avancées pour les fonds négociés en bourse (ETF) sur le Bitcoin et l'Ether au comptant.
La Corée du Sud voisine suit une chronologie parallèle, avec sa propre version élargie de la règle de voyage qui entrera en vigueur le même mois, alors que Cryptopolitan l'a rapporté.
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FAQ
Quand la règle de voyage crypto thaïlandaise entre-t-elle en vigueur ?
Les règlements entreront en vigueur le 27 février 2027, offrant aux opérateurs d'actifs numériques près de six mois pour mettre en place les systèmes nécessaires à la transmission, la réception et la surveillance des informations relatives aux transactions.
Que doivent faire les opérateurs concernant les portefeuilles en auto-garde ?
Lorsque les clients envoient ou reçoivent des cryptomonnaies depuis ou vers un portefeuille auto-hébergé, les opérateurs doivent vérifier que le client possède ou contrôle ce portefeuille, une vérification sans intermédiaire pour confirmer la propriété.
Combien de temps les entreprises thaïlandaises de cryptomonnaies doivent-elles conserver les registres de transaction ?
Les opérateurs doivent conserver les informations accompagnant chaque transfert d'actif numérique pendant au moins cinq ans et les rendre disponibles pour que les régulateurs puissent les récupérer et les examiner rapidement.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
