La SEC thaïlandaise finalise la réglementation sur les voyages en cryptomonnaies, qui entrera en vigueur en février 2027
- La SEC thaïlandaise a finalisé une réglementation sur les voyages en cryptomonnaies qui entrera en vigueur le 27 février 2027.
- L’autorité de régulation exigera désormais des opérateurs d’actifs numériques qu’ils collectent des données, vérifient le contrôle des portefeuilles en auto-dépositaire et conservent les enregistrements des transactions.
- Les transferts non conformes ne seront plus autorisés une fois la date limite atteinte.
La Commission des valeurs mobilières de Thaïlande a fixé au 27 février 2027 la date limite pour que les opérateurs d'actifs numériques mettent en place les systèmes nécessaires pour se conformer à la version finale de sa « règle de voyage » sur les cryptomonnaies, sous peine de perdre leur droit d'exercer leurs activités dans le pays.
D'ici l'échéance fixée dans environ six mois par l'autorité de régulation du pays, les plateformes d'échange agréées et autres entreprises gérant des actifs numériques devront être en mesure d'dentà la fois l'expéditeur et le destinataire de chaque transfert de cryptomonnaie, entre autres stipulations.
Le nouveau régime de conformité des actifs numériques mis en place en Thaïlande intégrera désormais des données d'dentqui rapprochent les transactions en cryptomonnaie des virements bancaires traditionnels.
Qu’est-ce qui va changer dans le secteur des actifs numériques en Thaïlande ?
L'annonce de la SEC thaïlandaise mentionnait spécifiquement quatre obligations fondamentales qu'elle impose aux opérateurs d'entreprises d'actifs numériques dans le pays.
- Les opérateurs doivent rédiger des politiques et des procédures pour la gestion des risques liés aux transferts.
- Ils doivent recueillir des données d'dentsur leurs clients et leurs contreparties.
- Les entreprises doivent transmettre les coordonnées de l'émetteur et du bénéficiaire à l'opérateur récepteur avec l'ordre de transfert.
- Une nouvelle exigence minimale de cinq ans pour la conservation des documents accompagnant les transactions.
Les opérateurs sont également soumis à de nouvelles obligations de diligence raisonnable à l'égard de tous les intermédiaires qui gèrent des fonds lors des transferts, ainsi que des entreprises destinataires des fonds.
Autre particularité de l'obligation de conservation des données pendant cinq ans, selon les médias locaux : les entreprises doivent conserver les documents pendant les deux premières années suivant une transaction sous une forme accessible aux autorités de réglementation sur demande.
Les entreprises thaïlandaises auront du mal à se conformer à la réglementation sur les portefeuilles en auto-dépositaire
L'obstacle le plus difficile à surmonter sera l'exigence de la SEC thaïlandaise, qui impose aux entreprises de vérifier que les utilisateurs possèdent ou contrôlent effectivement les fonds qu'ils transfèrent depuis des portefeuilles autogérés.
Le problème réside dans le fait que les portefeuilles auto-hébergés, où une personne détient ses propres clés privées, ne contiennent pas toutes les données KYC que les clients soumettent lors de leur inscription avant de pouvoir utiliser les portefeuilles fournis par les plateformes d'échange de cryptomonnaies.
Avant la publication de ce texte final le 2 septembre, la SEC thaïlandaise avait déjà organisé des consultations publiques en deux phases cette année, en proposant des principes en mars et avril et un projet de notification en juin et juillet.
Ce travail a été réalisé en collaboration avec l'Office de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO) et un sous-comité gouvernemental créé pour relier les données financières afin de repérer les transactions suspectes, les deux instances publiant des règles provisoires pendant que l'AMLO prépare les siennes en vertu de la loi anti-blanchiment d'argent.
Le secrétaire général de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, a déclaré que ces règles visaient à « réduire le risque que les opérateurs d'actifs numériques soient utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme »
La commission présente cette initiative comme une façon d'harmoniser la réglementation thaïlandaise avec les normes du Groupe d'action financière (GAFI), dont la recommandation 16 a instauré la règle de voyage pour les cryptomonnaies. La Thaïlande est en retard : le GAFI estimait que 83 % des juridictions étudiées avaient déjà adopté une législation sur la règle de voyage d'ici 2026.
Cette mesure intervient également dans un contexte de renforcement de la réglementation thaïlandaise. La même semaine, la SEC a proposé d'autoriser les intermédiaires à offrir aux investisseurs particuliers l'accès à certains produits dérivés de cryptomonnaies étrangers et a présenté un projet de réglementation avancé pour les fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin et Ether au comptant.
La Corée du Sud voisine suit un calendrier parallèle, sa propre réglementation élargie sur les voyages devant entrer en vigueur le même mois, comme Cryptopolitan l'a rapporté.
Si vous lisez ceci, vous avez déjà une longueur d'avance. Restez-y grâce à notre newsletter.
FAQ
Quand la réglementation thaïlandaise sur les voyages en cryptomonnaies entrera-t-elle en vigueur ?
La réglementation entrera en vigueur le 27 février 2027, laissant aux opérateurs d'actifs numériques près de six mois pour mettre en place les systèmes nécessaires à la transmission, à la réception et au suivi des informations relatives aux transactions.
Que doivent faire les opérateurs concernant les portefeuilles autogérés ?
Lorsque les clients envoient ou reçoivent des cryptomonnaies depuis un portefeuille auto-hébergé, les opérateurs doivent vérifier que le client possède ou contrôle ce portefeuille, une vérification sans intermédiaire pour confirmer la propriété.
Combien de temps les entreprises thaïlandaises de cryptomonnaies doivent-elles conserver les enregistrements de transactions ?
Les opérateurs doivent conserver les informations accompagnant chaque transfert d'actifs numériques pendant au moins cinq ans et les tenir à la disposition des autorités de réglementation afin qu'elles puissent les récupérer et les examiner rapidement.
Avertissement : Les informations fournies ne constituent pas un conseil en investissement. CryptopolitanCryptopolitan.com toute responsabilité quant aux investissements réalisés sur la base des informations présentées sur cette page. Nous voustronrecommandons vivement d’effectuer vosdent et/ou de consulter un professionnel qualifié avant toute décision d’investissement.
Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice, forte d'une expérience de près de dix ans dans la rédaction de blogs et la couverture d'événements liés aux cryptomonnaies. Chez Cryptopolitan, elle contribue à la page d'actualités en rédigeant des articles et en analysant les dernières évolutions de la finance décentralisée DeFi, des comptes gérés par les utilisateurs (RWA), de la réglementation des cryptomonnaies, de l'intelligence artificielle (IA) et des technologies de pointe. Elle est diplômée en administration des affaires de l'université Arcadia.
