La SEC de Tailandia finaliza la normativa sobre viajes con criptomonedas, que entrará en vigor en febrero de 2027
- La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) ha finalizado una normativa sobre viajes con criptomonedas que entrará en vigor el 27 de febrero de 2027.
- El organismo regulador exigirá ahora a los operadores de activos digitales que recopilen datos, verifiquen el control de las carteras de autocustodia y mantengan registros de las transacciones.
- Las transferencias que no cumplan con los requisitos no estarán permitidas una vez que venza el plazo.
La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia ha fijado el 27 de febrero de 2027 como fecha límite para que los operadores de activos digitales instalen los sistemas necesarios para cumplir con la versión final de su "Regla de Viaje" para criptomonedas, o perderán su derecho a operar en el país.
Antes de la fecha límite fijada por el regulador del país, dentro de unos seis meses, las plataformas de intercambio autorizadas y otras entidades que gestionan negocios de activos digitales deberán poderdenttanto al remitente como al destinatario en cada transferencia de criptomonedas, entre otras condiciones.
El nuevo régimen de cumplimiento normativo para activos digitales que se está impulsando en Tailandia incluirá ahora datos dedentque acercan las transacciones con criptomonedas a las transferencias bancarias tradicionales.
¿Qué cambios se producirán en el sector de los activos digitales de Tailandia?
El anuncio de la SEC tailandesa mencionaba específicamente cuatro obligaciones fundamentales que exige a los operadores de negocios de activos digitales en el país.
- Los operadores deben redactar políticas y procedimientos para gestionar el riesgo de transferencia.
- Deben recopilar datos dedentde los clientes y sus contrapartes.
- Las empresas deben facilitar los datos del remitente y del beneficiario al operador receptor junto con la orden de transferencia.
- Se establece un nuevo requisito mínimo de cinco años para conservar los registros que acompañan a las transacciones.
Los operadores también se enfrentan a nuevas responsabilidades de diligencia debida con respecto a cualquier intermediario que maneje fondos durante las transferencias, así como con respecto a las empresas que se encuentran en el otro extremo de las transferencias.
Según medios locales , otro detalle a tener en cuenta sobre el requisito de retención de datos durante cinco años es que las empresas deben conservar los registros durante los dos primeros años posteriores a una transacción en un formato al que los reguladores puedan acceder cuando lo soliciten.
Las empresas tailandesas tendrán dificultades para cumplir con la normativa sobre monederos de autocustodia
La exigencia de la SEC tailandesa de que las empresas verifiquen que los usuarios realmente poseen o controlan los fondos que transfieren desde monederos de autocustodia será el obstáculo más difícil de superar.
El problema radica en que las carteras autogestionadas, donde cada persona posee sus propias claves privadas, no contienen todos los datos KYC (Conozca a su cliente) que los clientes envían al registrarse antes de poder utilizar las carteras proporcionadas por las plataformas de intercambio de criptomonedas.
Antes de que se publicara el texto final el 2 de septiembre, la SEC tailandesa ya había celebrado consultas públicas en dos rondas este año, presentando principios propuestos en marzo y abril y un borrador de notificación en junio y julio.
El trabajo se realizó en colaboración con la Oficina contra el Blanqueo de Capitales (AMLO) y un subcomité gubernamental creado para vincular datos financieros con el fin de detectar transacciones sospechosas. Ambas entidades emitieron normas provisionales mientras la AMLO prepara las suyas propias en virtud de la ley contra el blanqueo de capitales.
El secretario general de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, afirmó que las normas tienen como objetivo "reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales se utilicen para el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo"
La comisión presenta todo el proceso como una forma de alinear la supervisión tailandesa con los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), cuya Recomendación 16 dio origen a la Regla de Viaje para las criptomonedas. Tailandia llega tarde, no temprano: el GAFI estimó que el 83 % de las jurisdicciones encuestadas ya habían aprobado la legislación de la Regla de Viaje para 2026.
Esta medida se produce en medio de una iniciativa regulatoria más amplia en Tailandia. Esa misma semana, la SEC propuso permitir que los intermediarios ofrezcan a los inversores minoristas acceso a ciertos derivados de criptomonedas en el extranjero y presentó un borrador de normas para los fondos cotizados en bolsa (ETF) Bitcoin y Ether al contado.
La vecina Corea del Sur sigue un calendario paralelo, con su propia normativa de viajes ampliada que entrará en vigor el mismo mes, tal como Cryptopolitan informó.
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Preguntas frecuentes
¿Cuándo entra en vigor la normativa tailandesa sobre viajes con criptomonedas?
La normativa entrará en vigor el 27 de febrero de 2027, lo que dará a los operadores de activos digitales casi seis meses para desarrollar los sistemas necesarios para transmitir, recibir y supervisar la información de las transacciones.
¿Qué deben hacer los operadores con respecto a las carteras de autocustodia?
Cuando los clientes envían criptomonedas a una billetera autogestionada o las reciben de ella, los operadores deben verificar que el cliente sea el propietario o controle dicha billetera, una comprobación que se realiza sin intermediarios para confirmar la propiedad.
¿Cuánto tiempo deben conservar las empresas tailandesas de criptomonedas los registros de transacciones?
Los operadores deben conservar la información que acompaña a cada transferencia de activos digitales durante al menos cinco años, y mantenerla disponible para que los reguladores puedan recuperarla y examinarla con prontitud.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en redacción de blogs y reportajes sobre eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, colabora en la sección de noticias, informando y analizando las últimas novedades en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, IA y tecnologías de vanguardia. Se graduó en Administración de Empresas por la Universidad de Arcadia.
