La SEC de Tailandia finaliza la Regla de Viaje de Criptomonedas, efectiva en febrero de 2027
- La SEC de Tailandia ha finalizado una Regla de Viaje para cripto que entrará en vigor el 27 de febrero de 2027.
- El regulador ahora requerirá que los operadores de activos digitales recopilen datos, verifiquen el control de billeteras de autogestión y mantengan registros de transacciones.
- Las transferencias no conformes no estarán permitidas una vez que llegue el plazo.
La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia ha establecido el 27 de febrero de 2027 como fecha límite para que los operadores de activos digitales implementen los sistemas necesarios para alinearse con la versión finalizada de su "Regla de Viaje" para cripto, o perderán el derecho a operar en el país.
Para la fecha límite establecida por el regulador del país, con unos seis meses de antelación, los exchanges autorizados y otros operadores de negocios de activos digitales deberán poder identificar tanto al remitente como al destinatario en cada transferencia de cripto, entre otras estipulaciones.
El nuevo régimen de cumplimiento de activos digitales que se impulsa en Tailandia incluirá ahora datos identificativos que acercarán las transacciones de cripto a las transferencias bancarias tradicionales.
¿Qué cambiará en el sector de activos digitales de Tailandia?
El anuncio de la SEC tailandesa mencionó específicamente cuatro deberes fundamentales que exige a los operadores de negocios de activos digitales en el país.
- Los operadores deben redactar políticas y procedimientos para gestionar el riesgo de transferencia.
- Deben recopilar datos de identidad de los clientes y sus contrapartes.
- Las empresas deben transmitir los detalles del originador y del beneficiario al operador receptor junto con la orden de transferencia.
- Se establece un nuevo requisito mínimo de cinco años para mantener registros acompañantes de las transacciones.
Los operadores también enfrentan nuevas responsabilidades de debida diligencia sobre cualquier intermediario que maneje fondos durante las transferencias, así como sobre las empresas en el extremo receptor de las mismas.
Otra complicación relacionada con el requisito de retención de datos de cinco años, según medios locales, es que las empresas deben conservar los registros durante los primeros dos años posteriores a una transacción en un formato accesible bajo demanda por parte de los reguladores.
Las empresas tailandesas tendrán dificultades para cumplir con las normas de billeteras de autogestión
La exigencia de la SEC tailandesa de que las empresas verifiquen que los usuarios realmente posean o controlen los fondos que transfieren desde billeteras de autogestión será el obstáculo más desafiante.
El problema se reduce a que las billeteras de auto-custodia, donde una persona posee sus propias claves privadas, no contienen todos los datos de KYC que los clientes presentan durante el registro antes de poder utilizar las billeteras proporcionadas por los intercambios de criptomonedas.
Antes de esto texto final el 2 de septiembre, la SEC tailandesa ya había realizado consultas públicas en dos rondas este año, presentando principios propuestos en marzo y abril, y un proyecto de notificación en junio y julio.
El trabajo se realizó junto con la Oficina Antilavado de Dinero (AMLO) y un subcomité gubernamental creado para vincular datos financieros y detectar transacciones sospechosas, emitiendo reglas interinas mientras la AMLO prepara las suyas propias bajo la ley contra el lavado de dinero.
La secretaria general de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, dijo que las reglas tienen como objetivo «reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales sean utilizados para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo».
La comisión enmarca todo el ejercicio como un esfuerzo para alinear la supervisión tailandesa con los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), cuya Recomendación 16 originó la Regla de Viaje para las criptomonedas. Tailandia va tarde en lugar de temprano: el GAFI estimó que el 83% de las jurisdicciones encuestadas ya habían aprobado Legislación de la Regla de Viaje por 2026.
Este movimiento también se produce en medio de un impulso regulatorio más amplio en Tailandia. En la misma semana, la SEC propuso permitir que los intermediarios ofrezcan a los inversores minoristas acceso a ciertos derivados cripto extranjeros y avanzó con reglas preliminares para fondos cotizados (ETF) de Bitcoin y Ether al contado.
El vecino Corea del Sur sigue una línea temporal paralela, con su propia versión ampliada de la Regla de Viaje programada para entrar en vigor el mismo mes, ya que informó Cryptopolitan.
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Preguntas frecuentes
¿Cuándo entra en vigor la Regla de Viaje de criptomonedas de Tailandia?
Las regulaciones entran en vigor el 27 de febrero de 2027, lo que da a los operadores de activos digitales casi seis meses para construir los sistemas necesarios para transmitir, recibir y monitorear la información de las transacciones.
¿Qué deben hacer los operadores con las billeteras de autogestión?
Cuando los clientes envían criptomonedas o las reciben desde una billetera autoadministrada, los operadores deben verificar que el cliente es propietario o controla dicha billetera, una verificación sin intermediario que confirme la propiedad.
¿Cuánto tiempo deben conservar los registros de transacciones las empresas de criptomonedas tailandesas?
Los operadores deben retener la información acompañante de cada transferencia de activo digital durante al menos cinco años y mantenerla disponible para que los reguladores la recuperen y examinen de manera oportuna.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
