Tether выбирает нестандартный подход к регуляторам США

Компания Tether, стоящая за стейблкоином Tether, опубликовала письма политикам США, реагируя на призывы к вовлечению Министерства юстиции (DOJ) в вопросы криминального использования её стейблкоина.

16 ноября и 15 декабря письма были направлены членам Комитета Сената США по банковскому делу, жилищному строительству и городскому развитию, а также Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США, подчеркивая «приверженность Tether борьбе с незаконным использованием стейблкоинов». 

Tether хочет сотрудничать с правительством США

Письма предназначены для ответа на октябрьский запрос сенатора Синтии Луммис и представителя Френча Хилла, в котором они просили DOJ «тщательно оценить, в какой степени Binance и Tether оказывают существенную поддержку и ресурсы для поддержки терроризма».

Законодатели сделали эти заявления после того, как ХАМАС осуществил запланированную атаку на Израиль 7 октября, заявив, что она была частично облегчена незаконными крипто-транзакциями, «обеспечивающими значительное финансирование терроризма».

Крипто-компания указала, что у нее есть программа Know Your Customer (KYC), система мониторинга транзакций и «проактивный подход» к выявлению подозрительных счетов и действий в качестве части своей реакции.

Эмитент стейблкоина впервые выделил свои KYC и AML политики, которые включали:

IRS провела проверку нашей программы KYC в соответствии с Разделом 31 от имени FinCEN. Tether также наняла известную юридическую фирму в Вашингтоне, округ Колумбия, для проведения независимого обзора наших программ KYC/AML, BSA и онбординга, чтобы убедиться, что они соответствуют высочайшим стандартам.

Tether

Компания заявила, что она «полностью привержена борьбе с финансированием терроризма, соблюдению Закона о банковской тайне и законов США о санкциях, а также соблюдению высочайших уровней должной осмотрительности клиентов и строгой проверки транзакций».

Tether, регулирование и соответствие требованиям в сфере криптовалют

Паоло Ардойно, недавно назначенный генеральный директор, заявил, что его компания рада возможности обсудить эти проблемы с правительством США. Он говорит, что крипто-компания стремится стать «партнером мирового класса» для властей США, поскольку они «продолжают помогать правоохранительным органам и расширять гегемонию доллара в глобальном масштабе».

Tether — самый популярный стейблкоин. Его рыночная доля растет, так как его рыночная капитализация недавно превысила 90 миллиардов долларов.

Мы всегда помогали правоохранительным органам, когда нас об этом просили, и остаемся полностью приверженными дальнейшей проактивной работе с агентствами по всему миру. Tether и будет помогать в выявлении и замораживании адресов, подлежащих санкциям, вовлеченных в незаконную деятельность или участвующих в любой форме финансирования терроризма. 

Открытое письмо

Кроме того, Tether заявила, что проверка клиентов не заканчивается после онбординга, утверждая, что постоянно внедряет методы мониторинга наблюдения для отслеживания активности клиентов. В частности, Tether использует инструмент Chainalysis Reactor и получает отчеты о рисках вторичного рынка от этой компании.

Эти инструменты наблюдения считаются лучшими решениями для мониторинга блокчейна и используются несколькими агентствами правительства США для отслеживания активности в блокчейне.

9 декабря Tether объявила о начале добровольной политики замораживания кошельков, предлагая контроль вторичного рынка для замораживания активности, связанной с лицами из списка специально назначенных граждан (SDN) Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC).

Ранее Tether отказывалась замораживать кошельки, связанные с незаконной деятельностью в 2022 году. Однако подход компании был вынужден измениться из-за жестких мер crackdown на крипто-бизнес в США и по всему миру.

Расследования крипто-бизнеса в США в течение 2023 года благоприятствовали рыночной доле USDT, которая на момент написания статьи составляла 90 миллиардов долларов, согласно CoinMarketCap.