Крупнейший производитель стейблкоинов Tether нацелен на значительный рост в секторе финансирования сырьевых товаров

Компания, стоящая за крупнейшим в мире стейблкоином, делает крупную ставку на кредитование сырьевых товаров, планируя расширить свою деятельность после вложения в этот сектор около 1,5 миллиарда долларов.

Компания Tether Holdings SA, базирующаяся в Сальвадоре, хочет увеличить финансирование для трейдеров, занимающихся торговлей нефтью, хлопком, пшеницей и другими сельскохозяйственными товарами, заявил генеральный директор Паоло Ардоино. Компания выдает кредиты как в обычных долларах США, так и в своем стейблкоине USDT, который tracкурс доллара.

«Мы собираемсяmaticрасшириться», — сказал Ардоино, как сообщает Bloomberg. «Команда настроена крайне оптимистично»

В настоящее время Tether значительно меньше крупных банков, которые обычно кредитуют трейдеров сырьевыми товарами. Но компания зарабатывает огромные деньги благодаря своим резервам в размере почти 200 миллиардов долларов, что обеспечивает ей достаточные cash для конкуренции. Использование USDT для кредитования также помогает, поскольку цифровая валюта набирает популярность в таких странах, как Латинская Америка, откуда поступает много сырьевых товаров, пояснил Ардоино.

Кредиты играют важнейшую роль в товарном бизнесе. Банки, как правило, предоставляют средства, необходимые для закупки и транспортировки продовольствия, металлов, нефти и газа на триллионы долларов, которые трейдеры отправляют по всему миру.

Однако Tether может столкнуться с некоторым сопротивлением. Большинство товарных займов осуществляется в долларах США, поэтому некоторые компании могут с опаской относиться к заимствованию в USDT.

Новое подразделение торгового финансирования функционирует независимо

За операции по кредитованию сырьевых товаров отвечает подразделение торгового финансирования Tether, которое начало свою работу в прошлом году. Эта операция ведется отдельно от резервов, поддерживающих стейблкоины компании. В октябре прошлого года появилась информация о том, что Tether начала переговоры с компаниями в этом секторе о возможностях кредитования.

Компания Tether выходит на этот рынок спустя несколько лет после того, как обычные банки начали отказываться от кредитования сырьевых товаров. Череда банкротств компаний и случаев мошенничества отпугнула многих кредиторов. Хотя крупные торговые дома, такие как Trafigura и Cargill, по-прежнему могут получить достаточно кредитов, более мелким фирмам трудно найти средства, что ограничивает объемы их бизнеса.

Это создало возможности для вмешательства частных кредиторов, особенно в сделках в более рискованных регионах, где банки не хотят работать. Эти кредиторы обычно взимают процентные ставки выше 10%, чтобы компенсировать принятие на себя большего риска.

Для Tether и других частных кредиторов кредитование под залог сырьевых товаров имеет привлекательную особенность: кредитные линии используются многократно и быстро, поэтому процентные платежи поступают быстро и стабильно. Типичная международная поставка пшеницы или масла занимает менее месяца от начала до конца.

Бум стейблкоинов подпитывает стремление к диверсификации

Расширение деятельности Tether в различные области, включая кредитование, искусственный интеллект и спорт, происходит на фоне роста популярности стейблкоинов во всем мире. Эти цифровые токены, обычно привязанные к обычным валютам, таким как доллар, все чаще используются для денежных переводов и платежей. Принятое в июле в США законодательство, регулирующее использование стейблкоинов, способствовало ускорению этой тенденции.

USDT доминирует на рынке стейблкоинов, в настоящее время в обращении находится почти 184 миллиарда долларов. Поскольку Tether должен поддерживать резервы ликвидных активов, таких как казначейские векселя США, для обеспечения каждой монеты, он ежегодно зарабатывает миллиарды долларов в виде процентов. Как сообщалось в Cryptopolitan в прошлом месяце, Ардоино заявил, что, по его мнению, компания получит около 15 миллиардов долларов прибыли в 2025 году. Компания не проводит аудит своих финансовых отчетов.

Компания Tether активно развивает свой товарный бизнес, выходя за рамки простого кредитования. В настоящее время компания владеет одним из крупнейших в мире запасов золота, не считая банков и государственных учреждений. На этой неделе появились сообщения о том, что Tether нанимает двух ведущих трейдеров драгоценных металлов из HSBC Holdings Plc.

Согласно данным CoinGecko, стоимость обеспеченного золотом стейблкоина компании в настоящее время составляет почти 2,2 миллиарда долларов

В марте компания Tether объявила о намерении заплатить до 616 миллионов долларов, чтобы увеличить свою долю в Adecoagro SA, южноамериканской компании, занимающейся сельским хозяйством и производством энергии, до 70%. В апреле Adecoagro включила в свой совет директоров Кирилла Луиса-Дрейфуса, происходящего из известной семьи, занимающейся торговлей сырьевыми товарами.