Consumers’ Research критикует Tether за отсутствие прозрачности в отношении долларовых резервов

Tether снова подвергается критике со стороны той же американской организации по защите прав потребителей. На этот раз Consumers’ Research разбирает компанию за отсутствие прозрачности в отношении долларовых резервов, обеспечивающих USDT. Это огромная проблема. 

Стейблкоин, который, как утверждается, привязан к доллару США в соотношении 1:1, не имеет подтверждающих документов для этого заявления. На самом деле это было предметом споров на протяжении многих лет.

Tether была запущена в 2014 году с обещанием, что каждый токен USDT обеспечен реальным долларом США.

В этом и заключается суть стейблкоина, видите ли, криптовалюты, привязанной к чему-то вроде доллара, чтобы избежать безумных колебаний цен, которые наблюдаются у биткоина и других криптовалют. 

Но когда вы начинаете копаться в цифрах и практиках Tether, организация по защите прав потребителей говорит, что все выглядит подозрительно.

Сомнительные кредиты и обеспечение резервами Tether

Tether выдала огромные кредиты в USDT с обещанием, что эти кредиты будут погашены по цене один доллар за токен. 

Но что произойдет, если заемщики не вернут эти кредиты? Резервы все еще там? Tether продолжает утверждать, что они там, но общественность не получила никаких конкретных доказательств этого.

В декабре 2023 года S&P присвоило USDT рейтинг риска 4 из 5 — далеко не отличный показатель. У стейблкоина также нет реального регуляторного надзора. Никакий авторитетный орган не контролирует, куда Tether инвестирует свои резервы.

Банки США стали осторожнее в обработке транзакций Tether, и компании пришлось полагаться на офшорные банки, чтобы поддерживать движение средств.

Эмитент стейблкоина также оказался втянут в коллективный иск, в котором утверждается, что у него нет заявленного обеспечения 1:1. В иске утверждается, что Tether вывела USDT на рынок, полностью осознавая, что он не обеспечен достаточным количеством долларов.

Это создало иллюзию спроса на криптовалюты, раздув их цены.

Где аудит, Tether?

Вот в чем дело. Tether обещала провести независимый аудит с 2017 года. Он до сих пор не состоялся. В августе 2022 года генеральный директор Tether заявил, что аудит «отстает на несколько месяцев».

Перенесемся в сегодняшний день, и мы все еще ждем.

Еще в 2017 году Tether объявила, что фирма по бухгалтерскому учету Friedman работает над аудитом. Но в 2018 году Tether внезапно разорвала с ними отношения. Год спустя SEC оштрафовала Friedman за плохие бухгалтерские практики. 

И когда Tether выпустила отчет в июне 2018 года, утверждающий, что USDT полностью обеспечен долларами США, оказалось, что отчет был составлен не бухгалтерской фирмой. Его подготовила юридическая фирма. Это не одно и то же.

Tether также обвиняли в участии в манипулятивной схеме с Alameda Research, фирмой, стоящей за ныне обанкротившейся биржей FTX.

Alameda, по утверждениям, купила миллиарды долларов USDT, чтобы искусственно раздуть рыночную капитализацию Tether. 

Затем они продавали токены по более высокой цене, а Tether собирала доллары за токены, которые она только что создала из воздуха. Этот судебный иск все еще продолжается.

Tether утверждает, что пыталась получить аудит от одной из «Большой четверки» бухгалтерских фирм, но, по их словам, ни одна из них не согласилась это сделать. 

Consumers’ Research говорит что это подозрительно, особенно когда такие компании, как Coinbase, не испытывают проблем с наймом Deloitte в качестве аудитора. Bitstamp привлек Ernst & Young для аудита своей отчетности. 

В 2023 году опрос Bloomberg показал, что 46% аудированных криптокомпаний использовали фирму из «Большой четверки». Но не Tether.

В 2019 году штат Нью-Йорк установил, что Tether перевела сотни миллионов долларов, чтобы скрыть убыток в размере $850 млн. Они солгали, утверждая, что их USDT всегда был полностью обеспечен.

В результате Tether пришлось выплатить штраф в размере $18,5 млн и ей запретили торговать в Нью-Йорке.

В 2021 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предъявила Tether обвинения в ложных заявлениях о обеспечении USDT долларами США. 

В том же году Министерство юстиции США начало расследование того, использовались ли Tether и Bitfinex для манипулирования криптовалютным рынком. 

Расследование расширилось в 2022 году, когда к нему присоединилось Управление прокурора Южного округа Нью-Йорка. Они изучали, получала ли Tether доступ к банковским счетам с использованием поддельных документов. 

Tether ответила на эти расследования, опубликовав аттестации относительно своих резервов, но это не полные аудиты. Это снимки, а не глубокое погружение, которого хотели бы увидеть инвесторы.

Связи Tether с санкционными лицами

Как американские, так и британские власти расследуют $20 млрд транзакций Tether, прошедших через Garantex, российскую криптобиржу, которую Министерство финансов США санкционировало в 2022 году.

По состоянию на июль 2024 года Tether все еще обрабатывала транзакции от BitPapa, другой криптобиржи, санкционированной ранее в том же году за помощь России во время ее войны с Украиной.

Несмотря на связь с сомнительными фигурами, Tether не прекратила работу на TRON, который, как сообщается, известен тем, что используется группами, признанными террористическими организациями.

В марте 2023 года SEC предъявила основателю Tron и связанным с ним компаниям обвинения в мошенничестве. К ноябрю 2023 года Tron обогнал Bitcoin как блокчейн, выбранный для крипто-транзакций, связанных с террористической деятельностью.

Tether остается доминирующей в сети Tron, признаков выхода нет. 

В январе Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) выпустило отчет, в котором стейблкоины, такие как USDT, названы предпочтительной валютой для киберпреступников и отмывателей денег в Юго-Восточной Азии.

Несмотря на то, что Tether пообещала прекратить выдачу кредитов, цифры показывают обратное. По состоянию на второй квартал 2024 года у Tether было более $6,57 млрд обеспеченных кредитов, по сравнению с $4,7 млрд в первом квартале.

Tether ранее обещала свести свои кредиты к нулю к 2023 году, но эта цель была перенесена на конец этого года.