Аналитическая компания Consumers' Research раскритиковала Tether за недостаточную прозрачность в отношении долларовых резервов

Компания Tether снова подвергается критике со стороны той же американской организации по защите прав потребителей. На этот раз Consumers' Research критикует компанию за недостаточную прозрачность в отношении долларовых резервов, обеспечивающих USDT. Это огромная проблема. 

У этого стейблкоина, якобы привязанного к доллару США в соотношении 1:1, нет подтверждающих это утверждение документов. На самом деле, этот вопрос уже много лет является предметом споров.

Компания Tether была основана в 2014 году с обещанием, что каждый токен USDT будет обеспечен реальным долларом США.

В этом и заключается весь смысл стейблкоина: криптовалюта, привязанная к чему-то вроде доллара, чтобы избежать безумных колебаний цен, которые наблюдаются у Bitcoin и других криптовалют. 

Но когда начинаешь углубляться в цифры и методы работы Tether, по словам контролирующего органа, все начинает выглядеть подозрительно.

Сомнительные кредиты и резервное обеспечение Tether

Компания Tether выпустила масштабные займы в USDT, пообещав погасить их из расчета один доллар за токен. 

Но что произойдет, если заемщики не вернут эти кредиты? Сохранятся ли резервы? Компания Tether постоянно утверждает, что они есть, но общественности не было предоставлено никаких конкретных доказательств этого.

В декабре 2023 года S&P присвоило USDT рейтинг риска 4 из 5 — далеко не самый высокий. Этот стейблкоин также не находится под каким-либо реальным регулирующим надзором. Ни один авторитетный орган не контролирует, куда Tether инвестирует свои резервы.

Американские банки стали с опаской относиться к обработке транзакций Tether, и компании пришлось полагаться на офшорные банки для обеспечения бесперебойной работы.

Эмитент стейблкоина также оказался замешан в коллективном иске, в котором утверждается, что у него нет заявленного обеспечения в соотношении 1:1. В иске утверждается, что Tether вывел USDT на рынок, прекрасно зная, что он не обеспечен достаточным количеством долларов.

Это создало иллюзию спроса на криптовалюты, что привело к завышению их цен.

Где аудит, Tether?

Вот в чем дело. Компания Tether обещала провестиdent проверку еще с 2017 года. Этого до сих пор не произошло. В августе 2022 года генеральный директор Tether заявил, что до проверки «осталось несколько месяцев»

Перенесёмся в наши дни, а мы всё ещё ждём.

В 2017 году компания Tether объявила, что аудиторская фирма Friedman проводит аудит. Но в 2018 году Tether внезапно разорвала с ними отношения. Год спустя Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) оштрафовала Friedman за ненадлежащую бухгалтерскую практику. 

А когда в июне 2018 года компания Tether опубликовала отчет, в котором утверждалось, что USDT полностью обеспечен долларами США, оказалось, что этот отчет был подготовлен не аудиторской фирмой, а юридической фирмой. Это не одно и то же.

Компания Tether также обвиняется в участии в мошеннической схеме с компанией Alameda Research, стоящей за ныне обанкротившейся биржей FTX.

По утверждению следствия, компания Alameda приобрела USDT на миллиарды долларов, чтобы искусственно завысить рыночную капитализацию Tether. 

Затем они продавали токены по более высокой цене, а Tether получал доллары за токены, созданные буквально из ничего. Судебное разбирательство всё ещё продолжается.

Компания Tether утверждает, что пыталась получить аудиторскую проверку от одной из компаний «большой четверки», но, по их словам, ни одна из них не согласилась ее провести. 

Consumers' Research, По мнению это вызывает подозрения, особенно учитывая, что такие компании, как Coinbase, без проблем нанимают Deloitte в качестве аудитора. Bitstamp же привлекла Ernst & Young для аудита своей финансовой отчетности. 

В 2023 году опрос Bloomberg показал, что 46% криптокомпаний, прошедших аудит, пользовались услугами фирм «большой четверки». Но не Tether.

В 2019 году власти штата Нью-Йорк обнаружили, что Tether переместил сотни миллионов долларов, чтобы скрыть убытки в размере 850 миллионов долларов. Они солгали об этом, утверждая, что их USDT все это время были полностью обеспечены средствами.

В результате компания Tether была вынуждена выплатить штраф в размере 18,5 миллионов долларов и получила запрет на торговлю на Нью-Йоркской фондовой бирже.

В 2021 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предъявила компании Tether обвинения в предоставлении ложных сведений о поддержке USDT долларами США. 

В том же году Министерство юстиции начало расследование по факту использования Tether и Bitfinex для манипулирования криптовалютным рынком. 

Расследование расширилось в 2022 году, когда к нему подключилась прокуратура Южного округа Нью-Йорка. Они выясняли, использовала ли компания Tether поддельные документы для доступа к банковским счетам. 

В ответ на эти расследования компания Tether опубликовала подтверждения относительно своих резервов, но это не полные аудиты. Это лишь моментальные снимки, а не подробный анализ, который хотели бы видеть инвесторы.

Связи Tether с организациями, находящимися под санкциями

Власти США и Великобритании расследуют транзакции с криптовалютой Tether на сумму 20 миллиардов долларов, которые прошли через Garantex, российскую криптовалютную биржу, на которую Министерство финансов США наложило санкции в 2022 году.

По состоянию на июль 2024 года Tether все еще обрабатывал транзакции от BitPapa, другой криптовалютной биржи, попавшей под санкции ранее в том же году за помощь России во время войны с Украиной.

Несмотря на связи с сомнительными личностями, Tether не прекратила свою деятельность на TRON, которая, как сообщается, печально известна тем, что используется группами, признанными террористическими организациями.

В марте 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения в мошенничестве основателю Tronи связанным с ним компаниям. К ноябрю 2023 года Tron обогнал Bitcoin и стал предпочтительной блокчейн-платформой для криптовалютных транзакций, связанных с террористической деятельностью.

Tether по-прежнему доминирует в сети Tron , и нет никаких признаков того, что он собирается уйти с рынка. 

В январе Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) опубликовало доклад, в котором стейблкоины, такие как USDT, названы предпочтительной валютой для киберпреступников и лиц, занимающихся отмыванием денег в Юго-Восточной Азии.

Несмотря на обещание Tether прекратить выдачу кредитов, цифры говорят об обратном. По состоянию на второй квартал 2024 года объем обеспеченных кредитов Tether превысил 6,57 миллиарда долларов, по сравнению с 4,7 миллиарда долларов в первом квартале.

Ранее Tether обещала свести объем выданных кредитов к нулю к 2023 году, но эта цель была перенесена на конец этого года.