انتقدت مؤسسة أبحاث المستهلكين شركة Tether لافتقارها للشفافية بشأن احتياطياتها من الدولار

تتعرض شركة Tether لانتقادات حادة مجدداً من قبل نفس هيئة حماية المستهلك الأمريكية. هذه المرة، تنتقد منظمة أبحاث المستهلكين الشركة بشدة لافتقارها للشفافية فيما يتعلق باحتياطيات الدولار التي تدعم عملة USDT. إنها مشكلة كبيرة. 

لا تملك العملة المستقرة، التي يُفترض أنها مرتبطة بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1، أي أدلة تدعم هذا الادعاء. بل إنها في الواقع موضع جدل منذ سنوات.

تم إطلاق Tether في عام 2014 مع وعد بأن كل رمز USDT مدعوم بدولار أمريكي حقيقي.

هذا هو الهدف الأساسي من العملة المستقرة، كما ترى، وهي عملة مشفرة مرتبطة بشيء مثل الدولار لتجنب تقلبات الأسعار المجنونة التي تراها مع Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى. 

لكن عندما تبدأ في البحث في أرقام وممارسات شركة Tether، يقول المراقب إن الأمور تبدأ في الظهور بشكل مريب.

قروض شركة تيثر المشكوك فيها ودعمها الاحتياطي

أصدرت شركة Tether قروضًا ضخمة بعملة USDT مع وعد بسداد هذه القروض بدولار واحد لكل رمز مميز. 

لكن ماذا يحدث إذا لم يسدد المقترضون تلك القروض؟ هل لا تزال الاحتياطيات موجودة؟ تستمر شركة تيثر في التأكيد على وجودها، لكن الجمهور لم يتلق أي دليل ملموس على ذلك.

في ديسمبر 2023، منحت وكالة ستاندرد آند بورز عملة USDT تصنيف مخاطر 4 من 5، وهو تصنيف متدنٍ للغاية. كما أن هذه العملة المستقرة تفتقر إلى أي رقابة تنظيمية حقيقية، فلا توجد جهة رسمية تراقب استثمارات Tether في احتياطياتها.

أصبحت البنوك الأمريكية حذرة من معالجة معاملات شركة Tether، واضطرت الشركة إلى الاعتماد على البنوك الخارجية للحفاظ على سير الأمور بسلاسة.

يواجه مُصدر العملة المستقرة دعوى قضائية جماعية تزعم عدم امتلاكه الدعم المالي الكامل الذي يدّعيه. وتزعم الدعوى أن شركة تيثر طرحت عملة USDT في السوق وهي على دراية تامة بعدم كفاية الدعم المالي المُقدّم لها.

وقد أدى ذلك إلى خلق وهم بوجود طلب على العملات المشفرة، مما أدى إلى تضخم أسعارها.

أين التدقيق يا تيثر؟

إليكم الأمر. لقد وعدت شركة تيثر بإجراء تدقيقdent منذ عام 2017، لكن ذلك لم يحدث حتى الآن. وفي أغسطس 2022، صرّح الرئيس التنفيذي لشركة تيثر بأن التدقيق "سيستغرق شهورًا"

والآن، ما زلنا ننتظر.

في عام ٢٠١٧، أعلنت شركة تيثر أن شركة فريدمان للمحاسبة تعمل على تدقيق حساباتها. لكن في عام ٢٠١٨، قطعت تيثر علاقاتها معها فجأة. وبعد عام، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غرامة على فريدمان بسبب ممارسات محاسبية غير سليمة. 

وعندما أصدرت شركة تيثر تقريرًا في يونيو 2018 تزعم فيه أن عملة USDT مدعومة بالكامل بالدولار الأمريكي، اتضح أن التقرير لم يكن صادرًا عن شركة محاسبة، بل عن شركة محاماة. وهذا ليس هو نفسه.

كما اتُهمت شركة Tether بأنها جزء من مخطط تلاعب مع شركة Alameda Research، وهي الشركة التي تقف وراء بورصة FTX المنهارة الآن.

يُزعم أن ألاميدا اشترى ما قيمته مليارات الدولارات من عملة USDT لتضخيم القيمة السوقية لشركة Tether بشكل مصطنع. 

ثم يبيعون الرموز بسعر أعلى، وتحصل شركة تيثر على دولارات مقابل رموز أنشأتها من العدم. ولا تزال هذه الدعوى القضائية جارية.

تزعم شركة Tether أنها حاولت الحصول على تدقيق من إحدى شركات المحاسبة الأربع الكبرى، ولكن وفقًا لها، لم توافق أي منها على القيام بذلك. 

مؤسسة أبحاث المستهلكين ترى أن هذا الأمر مثير للريبة، خاصةً وأن شركات مثل Coinbase لا تجد صعوبة في توظيف شركة Deloitte كمراجع حساباتها. وقد تعاقدت Bitstamp مع شركة Ernst & Young لمراجعة حساباتها. 

في عام 2023، كشف استطلاع أجرته بلومبيرغ أن 46% من شركات العملات المشفرة التي خضعت للتدقيق استعانت بإحدى شركات المحاسبة الأربع الكبرى. لكن شركة تيثر لم تفعل ذلك.

في عام 2019، اكتشفت ولاية نيويورك أن شركة تيثر قد حوّلت مئات الملايين من الدولارات للتغطية على خسارة قدرها 850 مليون دولار. وقد كذبت الشركة بشأن ذلك، مدعيةً أن عملتها الرقمية (USDT) كانت مدعومة بالكامل طوال الوقت.

ونتيجة لذلك، اضطرت شركة Tether إلى دفع غرامات بقيمة 18.5 مليون دولار وتم حظرها من التداول في نيويورك.

في عام 2021، وجهت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) اتهامات إلى شركة Tether بسبب تقديمها بيانات كاذبة حول دعمها لعملة USDT بالدولار الأمريكي. 

وفي نفس العام، أطلقت وزارة العدل تحقيقًا حول ما إذا كان قد تم استخدام Tether وBitfinex للتلاعب بسوق العملات المشفرة. 

توسّع نطاق التحقيق في عام 2022 عندما انضمّ مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك إلى القضية. وكانوا يبحثون فيما إذا كانت شركة تيثر قد استخدمت وثائق مزوّرة للوصول إلى حسابات مصرفية. 

ردّت شركة تيثر على هذه التحقيقات بنشر إقرارات بشأن احتياطياتها، لكن هذه ليست عمليات تدقيق شاملة. إنها مجرد لمحات سريعة، وليست التحليل المعمق الذي يرغب المستثمرون في رؤيته.

علاقات شركة تيثر بالكيانات الخاضعة للعقوبات

تقوم كل من السلطات الأمريكية والبريطانية بالتحقيق في معاملات بقيمة 20 مليار دولار من عملة Tether التي مرت عبر Garantex، وهي بورصة العملات المشفرة الروسية التي فرضت عليها وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات في عام 2022.

وحتى يوليو 2024، كانت شركة Tether لا تزال تعالج المعاملات من BitPapa، وهي بورصة عملات مشفرة أخرى تم فرض عقوبات عليها في وقت سابق من ذلك العام لمساعدتها روسيا خلال حربها مع أوكرانيا.

على الرغم من ارتباطها بجهات فاعلة مشبوهة، إلا أن شركة Tether لم تتوقف عن العمل على TRON، والتي يُقال إنها مشهورة باستخدامها من قبل جماعات مصنفة كمنظمات إرهابية.

في مارس 2023، اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مؤسس Tronوالشركات التابعة له بالاحتيال. وبحلول نوفمبر 2023، تفوقت Tron على Bitcoin لتصبح منصة البلوك تشين المفضلة للمعاملات المشفرة المرتبطة بالأنشطة الإرهابية.

لا تزال شركة Tether مهيمنة على شبكة Tron ، ولا توجد أي علامة على انسحابها. 

في يناير، أصدر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة تقريراً يذكر فيه العملات المستقرة مثل USDT باعتبارها العملة المفضلة لدى مجرمي الإنترنت وغاسلي الأموال في جنوب شرق آسيا.

على الرغم من تعهد شركة تيثر بالتوقف عن منح القروض، إلا أن الأرقام تُظهر عكس ذلك. ففي الربع الثاني من عام 2024، بلغ إجمالي قروض تيثر المضمونة أكثر من 6.57 مليار دولار، مقارنةً بـ 4.7 مليار دولار في الربع الأول.

كانت شركة Tether قد وعدت سابقًا بخفض قروضها إلى الصفر بحلول عام 2023، ولكن تم تأجيل هذا الهدف إلى نهاية هذا العام.