Consumers’ Research critica a Tether por la falta de transparencia sobre las reservas en dólares
- Consumers’ Research criticizó a Tether por no ser transparente sobre las reservas que respaldan su stablecoin USDT, lo que generó grandes dudas sobre su afirmación de respaldo 1:1 con el dólar.
- Tether ha evadido repetidamente auditorías independientes desde 2017, incluso después de prometer realizar una.
- Tether ha estado involucrado en problemas legales, incluidas acusaciones de inflar los precios de las criptomonedas y vínculos con entidades sancionadas como Rusia.
Tether está siendo criticado nuevamente, por el mismo organismo de protección al consumidor estadounidense. Esta vez, Consumers’ Research está criticando a la empresa por su falta de transparencia con respecto a las reservas en dólares que respaldan USDT. Es un problema enorme.
La stablecoin, supuestamente vinculada 1:1 al dólar estadounidense, no tiene los comprobantes para respaldar esa afirmación. De hecho, ha sido un punto de controversia durante años.
Tether se lanzó en 2014 con la promesa de que cada token USDT estaba respaldado por un dólar estadounidense real.
Ese es todo el punto de una stablecoin, ya ven, una criptomoneda vinculada a algo como el dólar para evitar las locas fluctuaciones de precio que ves con Bitcoin y otras criptomonedas.
Pero cuando empiezas a profundizar en los números y prácticas de Tether, el organismo de protección al consumidor dice que las cosas empiezan a parecer turbias.
Préstamos cuestionables y respaldo de reservas de Tether
Tether ha emitido préstamos masivos en USDT con la promesa de que estos préstamos se pagarán a un dólar por token.
Pero, ¿qué sucede si los prestatarios no pagan esos préstamos? ¿Siguen estando las reservas? Tether sigue diciendo que sí, pero el público no ha recibido ninguna evidencia concreta de ello.
En diciembre de 2023, S&P otorgó a USDT una calificación de riesgo de 4 sobre 5, lejos de ser excelente. La stablecoin tampoco tiene ninguna supervisión regulatoria real. No hay un organismo autoritario que supervise dónde Tether invierte sus reservas.
Los bancos estadounidenses se han vuelto cautelosos al procesar las transacciones de Tether, y la empresa ha tenido que depender de bancos offshore para mantener las cosas en movimiento.
El emisor de la stablecoin también está involucrado en una demanda colectiva que afirma que no tiene el respaldo 1:1 que reclama. La demanda alega que Tether introdujo USDT en el mercado, siendo plenamente consciente de que no estaba respaldada por suficientes dólares.
Esto creó una ilusión de demanda de criptomonedas, inflando sus precios.
¿Dónde está la auditoría, Tether?
Aquí está el tema. Tether ha estado prometiendo una auditoría independiente desde 2017. Aún no ha ocurrido. En agosto de 2022, el CEO de Tether dijo que una auditoría estaba «a meses de distancia».
Avancemos hasta hoy, y seguimos esperando.
En 2017, Tether anunció que Friedman, una firma de contabilidad, estaba trabajando en una auditoría. Pero en 2018, Tether cortó repentinamente los lazos con ellos. Un año después, la SEC multó a Friedman por malas prácticas contables.
Y cuando Tether publicó un informe en junio de 2018 que afirmaba que USDT estaba totalmente respaldado por dólares estadounidenses, resultó que el informe ni siquiera era de una firma de contabilidad. Provenía de una firma de abogados. Eso no es lo mismo.
Tether también ha sido acusado de ser parte de un esquema manipulativo con Alameda Research, la firma detrás del ahora colapsado exchange FTX.
Alameda supuestamente compró miles de millones de dólares en USDT para inflar artificialmente la capitalización de mercado de Tether.
Luego vendían los tokens a un precio más alto, con Tether cobrando dólares por tokens que acababa de crear de la nada. Esta demanda aún está en curso.
Tether afirma que ha intentado obtener una auditoría de una de las Big Four (las cuatro grandes firmas de contabilidad), pero según ellos, ninguna estaría dispuesta a hacerlo.
Consumers’ Research dice dice que eso es sospechoso, especialmente cuando empresas como Coinbase no tienen problemas para contratar a Deloitte como su auditor. Bitstamp logró que Ernst & Young auditara sus libros.
En 2023, una encuesta de Bloomberg encontró que el 46% de las empresas cripto auditadas utilizaban una firma Big Four. Pero no Tether.
En 2019, el Estado de Nueva York descubrió que Tether había transferido cientos de millones de dólares para encubrir una pérdida de 850 millones de dólares. Mintieron, afirmando que su USDT estaba totalmente respaldado todo el tiempo.
Como resultado, Tether tuvo que pagar $18.5 millones en multas y fue prohibida de operar en Nueva York.
En 2021, la Comisión de Futuros de Bienes Raíces (CFTC) imputó a Tether por hacer declaraciones falsas sobre su respaldo de USDT con dólares estadounidenses.
Ese mismo año, el Departamento de Justicia lanzó una investigación para determinar si Tether y Bitfinex fueron utilizados para manipular el mercado cripto.
La investigación se amplió en 2022 cuando la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York se involucró. Estaban investigando si Tether accedía a cuentas bancarias utilizando documentos falsificados.
Tether respondió a estas investigaciones publicando attestaciones sobre sus reservas, pero estas no son auditorías completas. Son instantáneas, no la investigación profunda que los inversores querrían ver.
Los vínculos de Tether con entidades sancionadas
Tanto las autoridades de EE. UU. como del Reino Unido están investigando $20 mil millones en transacciones de Tether que pasaron por Garantex, el exchange de criptomonedas ruso que el Tesoro de EE. UU. sancionó en 2022.
A julio de 2024, Tether aún estaba procesando transacciones de BitPapa, otro exchange de criptomonedas sancionado a principios de ese año por ayudar a Rusia durante su guerra con Ucrania.
A pesar de estar vinculado a actores turbios, Tether no ha dejado de operar en TRON, que según informes es notorio por ser utilizado por grupos designados como organizaciones terroristas.
En marzo de 2023, la SEC acusó al fundador de Tron y a empresas relacionadas de fraude. Para noviembre de 2023, Tron había superado a Bitcoin como la blockchain de elección para transacciones cripto vinculadas a actividades terroristas.
Tether sigue siendo dominante en la red Tron, sin señales de retirarse.
En enero, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) publicó un informe que nombraba a stablecoins como USDT como la moneda preferida para cibercriminales y lavadores de dinero en el sudeste asiático.
Aunque Tether se ha comprometido a dejar de emitir préstamos, los números muestran lo contrario. A Q2 de 2024, Tether tenía más de $6.57 mil millones en préstamos garantizados, en aumento desde los $4.7 mil millones en Q1.
Tether había prometido anteriormente llevar sus préstamos a cero para 2023, pero ese objetivo se ha retrasado hasta finales de este año.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
