Consumers’ Research、USDTのドル準備金に関する透明性の欠如を非難

Tetherは再び、 同じアメリカの消費者監視団体によって非難されています。今回は、Consumers’ Researchが、USDTを支えるドル準備金に関する透明性の欠如について同社を痛烈に批判しています。これは大きな問題です。 

1:1で米ドルにペッグされている supposedly なステーブルコインは、その主張を支える領収書を持っていません。実際、これは長年にわたって争点となってきました。

Tetherは2014年に、すべてのUSDTトークンが実際の米ドルによって裏付けられているという約束でローンチされました。

これがステーブルコインの全目的です。ビットコインや他の暗号通貨で見られるような激しい価格変動を避けるために、ドルのようなものにペッグされた暗号通貨です。 

しかし、Tetherの数値と慣行を掘り下げ始めると、監視団体は物事が怪しくなり始めると述べています。

Tetherの疑わしいローンと準備金の裏付け

Tetherは、これらのローンがトークンあたり1ドルで返済されるという約束で、USDTでの巨額なローンを発行してきました。 

しかし、借り手がローンを返済しない場合どうなるのでしょうか？準備金は依然として存在するのでしょうか？Tetherは存在し続けると言っていますが、公衆はそのような具体的な証拠を受け取っていません。

2023年12月、S&PはUSDTに5段階中4というリスク評価を与えました。これは決して素晴らしいものではありません。ステーブルコインには実際の規制監督もありません。Tetherが準備金をどこに投資しているかを監視している権威ある機関はありません。

米国の銀行はTetherの取引を処理することに警戒感を示しており、同社は物事を動かすためにオフショア銀行に依存せざるを得なくなりました。

ステーブルコイン発行者は、1:1の裏付けがないと主張する集団訴訟にも巻き込まれています。訴訟では、Tetherが十分なドルで裏付けられていないことを完全に承知でUSDTを市場に押し込んだとされています。

これは暗号通貨の需要の錯覚を生み出し、その価格を膨張させました。

監査はどこにあるのか、Tether？

ここが問題です。Tetherは2017年以来、独立した監査を約束してきました。しかし、まだ実現していません。2022年8月、TetherのCEOは監査が「数ヶ月先」だと述べました。

今日まで遡ると、私たちはまだ待っています。

2017年、Tetherは会計事務所であるFriedmanが監査に取り組んでいると発表しました。しかし、2018年、Tetherは突然彼らとの関係を断ち切りました。1年後、SECはFriedmanに対して不正な会計慣行で罰金を科しました。 

そして、Tetherが2018年6月にUSDTが米ドルで完全に裏付けられていると主張するレポートをリリースしたとき、そのレポートは会計事務所からのものではなかったことが判明しました。それは法律事務所からのものでした。それは同じものではありません。

Tetherはまた、現在崩壊したFTX取引所の背後にあるAlameda Researchとの操作的なスキームの一部であると非難されています。

Alamedaは、Tetherの時価総額を人為的に膨張させるために、数十億ドル相当のUSDTを購入したと疑われています。 

その後、トークンをより高い価格で売却し、Tetherはただ空気から作成したトークンに対してドルを受け取っていました。この訴訟は現在も進行中です。

Tetherは、Big Fourの会計事務所の1つから監査を受けようとしたと主張していますが、それらによると、どの事務所もそれを行うことに同意しなかったとのことです。 

Consumers’ Research 述べています。批評家は「要点を見落としている」と、同社は回避するのではなく、現在規制と必要な監督に従おうとしているからです。 は、これは疑わしいと述べています。Coinbaseのような企業がDeloitteを監査人として雇うのに何の問題もないのに。BitstampはErnst & Youngに帳簿の監査を依頼しました。 

2023年、Bloombergの調査では、監査を受けた暗号通貨企業の46%がBig Fourの事務所を使用していることがわかりました。しかし、Tetherは例外でした。

2019年、ニューヨーク州は、Tetherが8億5,000万ドルの損失を隠蔽するために数億ドルを移動したことを発見しました。彼らはそれを嘘つき、USDTは常に完全に裏付けられていると主張しました。

その結果、Tetherは1,850万ドルの罰金を支払い、ニューヨークでの取引が禁止されました。

2021年、商品先物取引委員会（CFTC）は、USDTの米ドルによる裏付けに関する虚偽の陈述でTetherに告訴しました。 

同年、司法省は、TetherおよびBitfinexが暗号通貨市場の操作に使用されたかどうかを調査するために調査を開始しました。 

2022年、ニューヨーク南部地区の米国検察局が関与し、調査は拡大しました。彼らは、Tetherが偽造文書を使用して銀行口座にアクセスしたかどうかを調べていました。 

Tetherは、準備金に関する証明書をリリースすることでこれらの調査に対応しましたが、これらは完全な監査ではありません。投資家が望むような詳細な調査ではなく、スナップショットです。

Tetherの制裁対象エンティティとの関係

米国および英国の当局は、2022年に米国財務省が制裁したロシアの暗号通貨取引所Garantexを通過した200億ドルのTether取引を調査しています。

2024年7月現在、Tetherは依然として、ウクライナとの戦争中にロシアを支援したために同年早些时候に制裁された別の暗号通貨取引所BitPapaからの取引を処理していました。

怪しいアクターと関連付けられているにもかかわらず、TetherはTRON上での運用を停止していません。TRONはテロ組織として指定されたグループによって使用されることで悪名高いと報告されています。

2023年3月、SECはTronの創設者および関連企業に詐欺の罪で告訴しました。2023年11月までに、Tronはテロ活動に関連する暗号通貨取引のブロックチェーンの選択肢としてビットコインを追い越しました。

TetherはTronネットワーク上で支配的な地位を維持しており、撤退の兆候はありません。 

1月、国連薬物犯罪局（UNODC）は、USDTのようなステーブルコインが東南アジアのサイバー犯罪者およびマネーローダーにとっての好ましい通貨であると名指ししたレポートをリリースしました。

Tetherはローンの発行を停止すると約束していますが、数字は逆を示しています。2024年第2四半期時点で、Tetherは47億ドルから増加した65億7,000万ドル以上の担保付きローンを持っていました。

Tetherは以前、2023年までにローンをゼロにすると約束していましたが、その目標はこの年末まで延期されました。