- 消费者研究组织指出Tether未就其USDT稳定币的储备金进行透明披露，对其声称的1:1美元挂钩提出重大质疑。
- 自2017年以来，Tether多次回避独立审计，尽管此前曾承诺开展此类审计。
- Tether一直深陷法律纠纷，包括被指控操纵加密货币价格以及与受制裁实体（如俄罗斯）存在关联。
Tether 再次受到抨击，由 同一家美国消费者 watchdog发起。这次，Consumers’ Research 因 Tether 在支持 USDT 的美元储备方面缺乏透明度而猛烈抨击该公司。这是一个大问题。
这种稳定币据称与美元 1:1 挂钩，但无法提供收据来支持这一说法。这多年来一直是一个争议点。
Tether 于 2014 年推出，承诺每个 USDT 代币都由真实的美元支持。
这就是稳定币的全部意义，你看，一种与美元等挂钩的加密货币，以避免你在比特币和其他加密货币中看到的疯狂价格波动。
但是，当你开始深入研究 Tether 的数字和实践时，watchdog 表示事情开始看起来可疑。
Tether 的有争议贷款和储备支持
Tether 已发行大量 USDT 贷款，并承诺这些贷款将以每代币一美元的价格偿还。
但如果借款人没有偿还这些贷款怎么办？储备金还在吗？Tether 一直说它们在，但公众尚未收到任何具体证据。
2023 年 12 月，S&P 给予 USDT 4/5 的风险评级——远非理想。该稳定币也没有任何真正的监管监督。没有权威机构监控 Tether 将其储备投资到哪里。
美国银行对处理 Tether 的交易变得谨慎，该公司不得不依赖离岸银行来保持业务运转。
该稳定币发行商还卷入了一起集体诉讼，声称其没有声称的 1:1 支持。诉讼指控 Tether 将 USDT 推向市场，完全清楚它没有得到足够的美元支持。
这造成了对加密货币需求的错觉，推高了它们的价格。
审计在哪里，Tether？
事实是，Tether 自 2017 年以来一直承诺进行独立审计。但至今仍未发生。2022 年 8 月，Tether 的首席执行官表示审计“即将到来”。
快进到今天，我们仍在等待。
早在 2017 年，Tether 宣布 Friedman 会计师事务所正在从事审计工作。但在 2018 年，Tether 突然与其断绝关系。一年后，SEC 因不良会计行为对 Friedman 处以罚款。
当 Tether 在 2018 年 6 月发布一份声称 USDT 完全由美元支持的报告时，结果发现该报告甚至不是来自会计师事务所。它来自一家律师事务所。这不是一回事。
Tether 还被指控与 Alameda Research 合谋操纵，后者是现已崩溃的 FTX 交易所背后的公司。
据称，Alameda 购买了数十亿美元的 USDT，以人为推高 Tether 的市值。
然后他们以更高的价格出售代币，Tether 收取美元，用于它凭空创造的代币。这起诉讼仍在进行中。
Tether 声称它曾试图从四大会计师事务所之一获得审计，但据他们称，没有一家同意这样做。
Consumers’ Research 表示 这很可疑，尤其是当 Coinbase 等公司聘请德勤作为审计师毫无困难时。Bitstamp 聘请安永审计其账目。
2023 年，彭博社的一项调查发现，46% 的接受审计的加密货币公司使用了四大会计师事务所。但 Tether 不是。
2019 年，纽约州发现 Tether 转移了数亿美元以掩盖 8.5 亿美元的损失。他们对此撒谎，声称他们的 USDT 一直完全由美元支持。
因此，Tether 被处以 1850 万美元的罚款，并被禁止在纽约进行交易。
2021 年，美国商品期货交易委员会（CFTC）指控 Tether 就其 USDT 与美元的储备支持情况作出虚假陈述。
同年，美国司法部展开调查，以确定 Tether 和 Bitfinex 是否被用于操纵加密货币市场。
2022 年，随着纽约南区美国检察官办公室的介入，调查范围进一步扩大。他们正在调查 Tether 是否使用伪造文件访问银行账户。
Tether 通过发布关于其储备的鉴证报告来回应这些调查，但这些并非全面审计。它们只是快照，而非投资者希望看到的深入审查。
Tether 与受制裁实体的联系
美国和英国当局正在调查经俄罗斯加密货币交易所 Garantex 流转的 200 亿美元 Tether 交易，该交易所于 2022 年被美国财政部制裁。
截至 2024 年 7 月，Tether 仍在处理来自 BitPapa 的交易，该加密货币交易所因在俄乌战争期间协助俄罗斯而于当年早些时候受到制裁。
尽管与可疑行为者有关联，Tether 并未停止在 TRON 上运营，据报道 TRON 因被恐怖组织指定团体使用而臭名昭著。
2023 年 3 月，美国证券交易委员会（SEC）指控 TRON 的创始人及相关公司从事欺诈活动。到 2023 年 11 月，TRON 已超越比特币，成为与恐怖活动相关的加密货币交易的首选区块链。
Tether 在 TRON 网络上仍占据主导地位，且没有撤出的迹象。
今年 1 月，联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）发布了一份报告，指出 USDT 等稳定币是东南亚网络犯罪分子和洗钱者的首选货币。
尽管 Tether 承诺停止发放贷款，但数据却显示相反的情况。截至 2024 年第二季度，Tether 的有担保贷款超过 65.7 亿美元，高于第一季度的 47 亿美元。
Tether 此前曾承诺在 2023 年将贷款降至零，但该目标已推迟至今年年底。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
