A organização Consumers Research critica duramente a Tether pela falta de transparência em suas reservas em dólares

A Tether está sendo duramente criticada novamente, pela mesma organização de defesa do consumidor americana. Desta vez, a Consumers' Research está atacando a empresa por sua falta de transparência em relação às reservas em dólares que lastreiam o USDT. É um problema enorme. 

A stablecoin, supostamente atrelada 1:1 ao dólar americano, não possui comprovantes que sustentem essa afirmação. Na verdade, esse tem sido um ponto de controvérsia há anos.

A Tether foi lançada em 2014 com a promessa de que cada token USDT seria lastreado em um dólar americano real.

Essa é a essência de uma stablecoin, entende? Uma criptomoeda atrelada a algo como o dólar para evitar as oscilações bruscas de preço que vemos com Bitcoin e outras criptomoedas. 

Mas quando se começa a analisar os números e as práticas da Tether, o órgão de fiscalização diz que as coisas começam a parecer suspeitas.

Empréstimos e reservas questionáveis ​​da Tether

A Tether concedeu empréstimos massivos em USDT com a promessa de que esses empréstimos serão pagos a um dólar por token. 

Mas o que acontece se os mutuários não pagarem esses empréstimos? As reservas ainda existem? A Tether continua afirmando que sim, mas o público não recebeu nenhuma prova concreta disso.

Em dezembro de 2023, a S&P atribuiu ao USDT uma classificação de risco de 4 em 5 — longe de ser ótima. A stablecoin também não possui nenhuma supervisão regulatória significativa. Nenhum órgão competente monitora onde a Tether está investindo suas reservas.

Os bancos americanos passaram a desconfiar do processamento das transações da Tether, e a empresa teve que recorrer a bancos offshore para manter as operações em andamento.

A emissora da stablecoin também está envolvida em uma ação coletiva que alega que ela não possui a lastro de 1:1 que afirma. A ação alega que a Tether lançou o USDT no mercado, plenamente ciente de que ele não era lastreado em dólares suficientes.

Isso criou uma ilusão de demanda por criptomoedas, inflacionando seus preços.

Cadê a auditoria, Tether?

O fato é o seguinte: a Tether vem prometendo uma auditoriadent desde 2017. E isso ainda não aconteceu. Em agosto de 2022, o CEO da Tether disse que a auditoria levaria “meses para acontecer”

Avançando para os dias de hoje, ainda estamos esperando.

Em 2017, a Tether anunciou que a Friedman, uma empresa de contabilidade, estava realizando uma auditoria. Mas, em 2018, a Tether repentinamente rompeu o contrato com a empresa. Um ano depois, a SEC multou a Friedman por práticas contábeis inadequadas. 

E quando a Tether divulgou um relatório em junho de 2018 alegando que o USDT era totalmente lastreado em dólares americanos, descobriu-se que o relatório nem sequer era de uma empresa de contabilidade. Era de um escritório de advocacia. Isso não é a mesma coisa.

A Tether também foi acusada de fazer parte de um esquema de manipulação com a Alameda Research, empresa por trás da corretora FTX, que agora está em colapso.

A Alameda teria comprado bilhões de dólares em USDT para inflar artificialmente o valor de mercado da Tether. 

Eles então venderiam os tokens a um preço mais alto, com a Tether arrecadando dólares por tokens que acabou de criar do nada. Este processo ainda está em andamento.

A Tether afirma ter tentado obter uma auditoria de uma das quatro maiores empresas de contabilidade, mas, segundo a empresa, nenhuma concordou em realizá-la. 

A Consumers Research afirma que isso é suspeito, especialmente quando empresas como a Coinbase não têm dificuldade em contratar a Deloitte como sua auditora. A Bitstamp contratou a Ernst & Young para auditar suas contas. 

Em 2023, uma pesquisa da Bloomberg revelou que 46% das empresas de criptomoedas auditadas utilizavam uma das quatro maiores firmas de auditoria. Mas não a Tether.

Em 2019, o Estado de Nova York descobriu que a Tether havia movimentado centenas de milhões de dólares para encobrir um prejuízo de US$ 850 milhões. Eles mentiram a respeito, alegando que seus USDT estavam totalmente lastreados o tempo todo.

Como resultado, a Tether teve que pagar US$ 18,5 milhões em multas e foi proibida de negociar em Nova York.

Em 2021, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) acusou a Tether de fazer declarações falsas sobre seu lastro em dólares americanos para o USDT. 

Naquele mesmo ano, o Departamento de Justiça iniciou uma investigação para apurar se a Tether e a Bitfinex foram utilizadas para manipular o mercado de criptomoedas. 

A investigação se ampliou em 2022, quando o Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Sul de Nova York se envolveu. Eles estavam investigando se a Tether havia acessado contas bancárias usando documentos falsificados. 

A Tether respondeu a essas investigações divulgando declarações sobre suas reservas, mas essas não são auditorias completas. São apenas instantâneos, não a análise aprofundada que os investidores gostariam de ver.

Os laços da Tether com entidades sancionadas

As autoridades dos EUA e do Reino Unido estão investigando US$ 20 bilhões em transações de Tether que passaram pela Garantex, a corretora de criptomoedas russa sancionada pelo Departamento do Tesouro dos EUA em 2022.

Em julho de 2024, a Tether ainda processava transações da BitPapa, outra corretora de criptomoedas sancionada no início daquele ano por auxiliar a Rússia durante a guerra com a Ucrânia.

Apesar de estar ligada a figuras obscuras, a Tether não parou de operar na TRON, plataforma notória por ser usada por grupos designados como organizações terroristas.

Em março de 2023, a SEC acusou o fundador da Trone empresas relacionadas de fraude. Em novembro de 2023, Tron ultrapassou Bitcoin como a blockchain preferida para transações criptográficas ligadas a atividades terroristas.

A Tether continua a dominar a rede Tron , sem qualquer sinal de que vá desistir. 

Em janeiro, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) divulgou um relatório apontando as stablecoins, como o USDT, como a moeda preferida de cibercriminosos e lavadores de dinheiro no Sudeste Asiático.

Embora a Tether tenha prometido parar de conceder empréstimos, os números mostram o contrário. No segundo trimestre de 2024, a Tether tinha mais de US$ 6,57 bilhões em empréstimos garantidos, um aumento em relação aos US$ 4,7 bilhões do primeiro trimestre.

A Tether havia prometido anteriormente zerar seus empréstimos até 2023, mas essa meta foi adiada para o final deste ano.