컨슈머스 리서치, 테더의 달러 보유고 투명성 부족 비판

로부터 혹독한 비판을 받고 있습니다 미국의 소비자 감시 단체. 이번에는 컨슈머스 리서치(Consumers' Research)가 USDT를 뒷받침하는 달러 보유고에 대한 투명성 부족을 지적하며 테더를 강력하게 비판했습니다. 이는 매우 심각한 문제입니다. 

미국 달러에 1:1로 고정되어 있다고 알려진 스테이블코인은 그 주장을 뒷받침할 만한 근거가 없습니다. 사실 이는 수년간 논란의 대상이었습니다.

테더는 모든 USDT 토큰이 실제 미국 달러로 뒷받침된다는 약속과 함께 2014년에 출시되었습니다.

그게 바로 스테이블코인의 핵심입니다. 스테이블코인은 Bitcoin 이나 다른 암호화폐에서 볼 수 있는 극단적인 가격 변동을 피하기 위해 달러와 같은 특정 통화에 고정된 암호화폐입니다. 

하지만 테더의 재무 수치와 경영 방식을 자세히 살펴보면, 감독 기관은 뭔가 석연치 않은 점이 있다고 지적합니다.

테더의 의심스러운 대출 및 준비금 담보

테더는 USDT 토큰 1개당 1달러로 상환하겠다는 약속과 함께 대규모 대출을 발행했습니다. 

하지만 차용자들이 대출금을 갚지 않으면 어떻게 될까요? 준비금은 여전히 ​​남아 있을까요? 테더는 준비금이 남아 있다고 계속 주장하지만, 대중은 그에 대한 구체적인 증거를 제시받지 못했습니다.

2023년 12월, S&P는 USDT에 5점 만점에 4점이라는 위험 등급을 부여했는데, 이는 결코 좋은 등급이 아닙니다. 이 스테이블코인은 실질적인 규제 감독도 받지 않고 있습니다. 테더가 보유 자금을 어디에 투자하는지 감시하는 권위 있는 기관이 없습니다.

미국 은행들은 테더의 거래 처리를 꺼리게 되었고, 테더는 거래를 원활하게 진행하기 위해 해외 은행에 의존해야 했습니다.

스테이블코인 발행사인 테더는 자사가 주장하는 1:1 달러 담보 가치를 확보하지 못했다는 집단 소송에 휘말려 있습니다. 소송 측은 테더가 달러 담보 가치가 충분하지 않다는 사실을 알면서도 USDT를 시장에 내놓았다고 주장합니다.

이로 인해 암호화폐에 대한 수요가 있는 것처럼 보이는 착각이 생겨 가격이 부풀려졌습니다.

테더, 감사 보고서는 어디 있나요?

문제는 이겁니다. 테더는 2017년부터dent 감사를 약속해 왔지만, 아직까지 이루어지지 않았습니다. 2022년 8월, 테더의 CEO는 감사가 "몇 달 안에" 진행될 것이라고 말했습니다

시간이 흘러 오늘날까지 우리는 여전히 기다리고 있습니다.

2017년 테더는 회계법인 프리드먼이 감사를 진행하고 있다고 발표했습니다. 그러나 2018년 테더는 갑자기 프리드먼과의 계약을 해지했습니다. 그로부터 1년 후, 미국 증권거래위원회(SEC)는 부실 회계 관행으로 프리드먼에 벌금을 부과했습니다. 

그리고 테더가 2018년 6월에 USDT가 미국 달러로 완전히 뒷받침된다고 주장하는 보고서를 발표했을 때, 그 보고서는 회계법인이 아니라 로펌에서 나온 것으로 밝혀졌습니다. 회계법인과 로펌은 전혀 다른 존재입니다.

테더는 또한 현재 파산한 FTX 거래소를 운영했던 알라메다 리서치와 공모하여 가격 조작을 시도했다는 혐의를 받고 있습니다.

알라메다는 테더의 시가총액을 인위적으로 부풀리기 위해 수십억 달러 상당의 USDT를 매입한 혐의를 받고 있습니다. 

그들은 토큰을 더 높은 가격에 팔았고, 테더는 아무것도 없는 상태에서 토큰을 만들어 달러로 이익을 챙겼습니다. 이 소송은 아직 진행 중입니다.

테더는 세계 4대 회계법인 중 한 곳에 감사를 의뢰하려고 했지만, 어느 곳도 수락하지 않았다고 주장합니다. 

컨슈머스 리서치(Consumers' Research) 지적합니다 . 비트스탬프(Bitstamp)는 언스트앤영(Ernst & Young)에 회계 감사를 맡겼습니다. 

2023년 블룸버그 조사에 따르면 감사 대상 암호화폐 기업의 46%가 빅4 회계법인을 이용했지만, 테더는 예외였습니다.

2019년 뉴욕주는 테더가 8억 5천만 달러의 손실을 은폐하기 위해 수억 달러를 빼돌린 사실을 밝혀냈습니다. 테더는 USDT가 처음부터 완전히 담보되어 있다고 거짓말을 했습니다.

그 결과, 테더는 1,850만 달러의 벌금을 내야 했고 뉴욕 증시에서 거래가 금지되었습니다.

2021년, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 테더가 USDT를 미국 달러로 뒷받침한다는 내용에 대해 허위 진술을 했다며 기소했습니다. 

같은 해, 법무부는 테더와 비트피넥스가 암호화폐 시장 조작에 이용되었는지 여부에 대한 조사를 시작했습니다. 

2022년 뉴욕 남부 지방 검찰청이 개입하면서 조사 범위가 확대되었습니다. 검찰은 테더가 위조 서류를 이용해 은행 계좌에 접근했는지 여부를 조사했습니다. 

테더는 이러한 조사에 대응하여 보유 자산에 대한 증빙 자료를 공개했지만, 이는 완전한 감사 보고서가 아닙니다. 투자자들이 원하는 심층 분석이 아닌, 단지 일부 현황만을 보여주는 자료입니다.

테더와 제재 대상 단체와의 연관성

미국과 영국 당국은 미국 재무부가 2022년에 제재를 가한 러시아 암호화폐 거래소 가란텍스를 통해 이루어진 200억 달러 규모의 테더 거래를 조사하고 있습니다.

2024년 7월 현재, 테더는 우크라이나와의 전쟁 당시 러시아를 지원한 혐의로 그해 초 제재를 받은 또 다른 암호화폐 거래소인 비트파파의 거래를 여전히 처리하고 있었습니다.

수상한 세력과 연루되었음에도 불구하고, 테더는 테러 조직으로 지정된 집단들이 사용하는 것으로 악명 높은 TRON에서 계속 활동하고 있다.

2023년 3월, 미국 증권거래위원회(SEC)는 Tron의 창립자와 관련 회사들을 사기 혐의로 기소했습니다. 2023년 11월까지 Tron 테러 활동과 관련된 암호화폐 거래에 가장 많이 사용되는 블록체인으로 Bitcoin 제치고 올라섰습니다.

테더는 Tron 네트워크에서 여전히 지배적인 위치를 차지하고 있으며, 물러날 기미는 보이지 않습니다. 

지난 1월, 유엔 마약범죄사무국(UNODC)은 동남아시아에서 사이버 범죄자와 자금 세탁자들이 선호하는 통화로 USDT와 같은 스테이블코인을 지목하는 보고서를 발표했습니다.

테더는 대출 발행을 중단하겠다고 약속했지만, 실제 수치는 정반대를 보여주고 있습니다. 2024년 2분기 기준, 테더의 담보 대출액은 65억 7천만 달러를 넘어섰는데, 이는 1분기의 47억 달러에서 크게 증가한 수치입니다.

테더는 이전에 2023년까지 대출 잔액을 0으로 줄이겠다고 약속했지만, 그 목표는 올해 말로 미뤄졌습니다.