- 소비자 연구소는 테더가 자사 USDT 스테이블코인을 뒷받침하는 준비금에 대해 투명하지 않다고 지적하며, 1:1 달러 환전 주장을 두고 큰 우려를 표명했습니다.
- 테더는 2017 년 이후 독립적인 감사를 반복적으로 회피해 왔으며, 심지어 감사 실시를 약속한 후에도 마찬가지였습니다.
- 테더는 암호화폐 가격 조작 의혹 및 러시아와 같은 제재 대상 국가와의 연관성 등 법적 문제에 휘말려 있습니다.
테더가 다시 맹비난받고 있습니다. 이번에는 동일한 미국 소비자 감시 기관이입니다. 이번에는 소비자 연구소(Consumers’ Research)가 USDT를 뒷받침하는 달러 예금에 대한 투명성 부족 문제로 회사를 비판하고 있습니다. 이는 심각한 문제입니다.
1:1로 미국 달러에 페그된다고 주장되는 이 스테이블코인은 그 주장을 뒷받침할 영수증을 가지고 있지 않습니다. 이는 수년간 논쟁의 대상이 되어 왔습니다.
테더는 2014년 모든 USDT 토큰이 실제 미국 달러로 뒷받침된다는 약속과 함께 출시되었습니다.
보시다시피 스테이블코인의 핵심은 비트코인 및 기타 암호화폐에서 볼 수 있는 극심한 가격 변동성을 피하기 위해 달러와 같은 자산에 페그된 암호화폐라는 점입니다.
하지만 테더의 수치와 관행을 파고들기 시작하면, 감시 기관은 상황이 수상하게 보인다고 말합니다.
테더의 의문스러운 대출 및 예금 뒷받침
테더는 이러한 대출이 토큰당 1달러로 상환될 것이라는 약속과 함께 USDT로 막대한 대출을 발행했습니다.
하지만 차환자가 대출을 상환하지 않으면 어떻게 될까요? 예금은 여전히 존재할까요? 테더는 존재한다고 계속 주장하지만, 대중은 이에 대한 구체적인 증거를 받아본 적이 없습니다.
2023년 12월, S&P는 USDT에 5점 만점 중 4점의 위험 등급을 부여했습니다. 이는 매우 좋은 평가가 아닙니다. 이 스테이블코인은 실제 규제 감독도 없습니다. 테더가 예금을 어디에 투자하는지 모니터링하는 권위 있는 기관은 없습니다.
미국 은행들은 테더의 거래 처리에 신중해졌으며, 회사는 상황을 유지하기 위해 해외 은행에 의존해야 했습니다.
스테이블코인 발행사는 또한 1:1 뒷받침이 없다는 주장을 담은 집단 소송에 연루되어 있습니다. 이 소송은 테더가 충분한 달러로 뒷받침되지 않음을 완전히 인지한 채 USDT를 시장에 유통시켰다고 주장합니다.
이는 암호화폐에 대한 수요의 환상을 만들어 가격을 부풀렸습니다.
테더, 감사 보고서는 어디에?
여기서 중요한 점은 테더가 2017년부터 독립적인 감사를 약속해 왔다는 것입니다. 하지만 아직 이루어지지 않았습니다. 2022년 8월, 테더의 CEO는 감사가 “몇 달 안에” 완료될 것이라고 말했습니다.
오늘날로 넘어가도 우리는 여전히 기다리고 있습니다.
2017년, 테더는 회계법인 프리드먼(Friedman)이 감사를 진행 중이라고 발표했습니다. 그러나 2018년, 테더는 갑자기 그들과의 관계를 끊었습니다. 1년 후, SEC는 프리드먼을 부실 회계 관행으로 벌금형에 처했습니다.
그리고 테더가 2018년 6월 USDT가 미국 달러로 완전히 뒷받침된다고 주장하는 보고서를 발표했을 때, 그 보고서는 회계법인이 아닌 법률firm에서 작성한 것이었습니다. 이는 전혀 다른 것입니다.
테더는 또한 현재 붕괴된 FTX 거래소의 모회사인 알라메다 리서치(Alameda Research)와 조작적 스캔들에 연루되어 있다는 비난을 받았습니다.
알라메다는 테더의 시가총액을 인위적으로 부풀리기 위해 수십억 달러 상당의 USDT를 매입한 것으로 의심됩니다.
그들은 토큰을 더 높은 가격에 매도했으며, 테더는 공중에서 창조해낸 토큰에 대해 달러를 수집했습니다. 이 소송은 아직 진행 중입니다.
테더는 빅4 회계법인 중 한 곳으로부터 감사를 받으려 노력했지만, 그들에 따르면 어느 곳도 이를 수락하지 않았다고 주장합니다.
소비자 연구소(Consumers’ Research) 비판자들이 이는 특히 코인베이스와 같은 회사들이 딜로이트(Deloitte)를 감사인으로 고용하는 데 아무런 문제가 없다는 점에서 의심스럽습니다. 빗스탬프(Bitstamp)는 어른스트 앤 영(Ernst & Young)에게 재무 장부를 감사받았습니다.
2023년 블룸버그 설문 조사에 따르면 감사된 암호화폐 회사의 46%가 빅4 회계법인을 사용했습니다. 하지만 테더는 예외였습니다.
2019년, 뉴욕 주 정부는 테더가 8억 5천만 달러의 손실을 감추기 위해 수억 달러를 이체했다고 밝혔습니다. 테더는 USDT가 항상 완전히 뒷받침된다고 거짓말을 했습니다.
그 결과, 테더는 1,850만 달러의 벌금을 물었고 뉴욕에서의 거래가 금지되었습니다.
2021년, 상품선물거래위원회(CFTC)는 테더가 USDT의 미국 달러 뒷받침에 대해 허위 진술을 했다는 혐의로 테더를 기소했습니다.
같은 해, 법무부는 테더와 비트파이엑스(Bitfinex)가 암호화폐 시장 조작에 사용되었는지 여부를 조사하기 위해 수사를 시작했습니다.
2022년, 뉴욕 남부 연방검찰청이 수사에 가세하며 조사가 확대되었습니다. 그들은 테더가 위조된 문서를 사용하여 은행 계좌에 접근했는지 조사했습니다.
테더는 예금에 대한 확인서를 발표하여 이러한 수사에 대응했지만, 이는 완전한 감사가 아닙니다. 이는 투자자들이 보고 싶어 할 심층 조사보다는 스냅샷에 불과합니다.
테더의 제재 대상 기관과의 연관성
미국과 영국 당국은 2022년 미국 재무부가 제재한 러시아 암호화폐 거래소 가란텍스(Garantex)를 통해 통과된 200억 달러 규모의 테더 거래를 조사 중입니다.
2024년 7월 기준, 테더는 여전히 우크라이나 전쟁 중 러시아를 지원했다는 이유로 그해 초 제재된 또 다른 암호화폐 거래소 BitPapa의 거래를 처리하고 있었습니다.
불량 행위자와 연결되어 있음에도 불구하고, 테더는 테러 조직으로 지정된 그룹들이 사용하는 것으로 소문난 트론(TRON)에서 운영을 중단하지 않았습니다.
2023년 3월, SEC는 트론의 창립자 및 관련 기업들을 사기 혐의로 기소했습니다. 2023년 11월까지 트론은 테러 활동과 관련된 암호화폐 거래를 위한 블록체인 선택으로 비트코인을 추월했습니다.
테더는 트론 네트워크에서 우위를 점하고 있으며, 철수할 기미는 보이지 않습니다.
1월, 유엔 마약범죄사무소(UNODC)는 USDT와 같은 스테이블코인이 동남아시아의 사이버 범죄자 및 돈세탁꾼들의 선호 통화라고 명시한 보고서를 발표했습니다.
테더가 대출 발행을 중단하겠다고 약속했음에도 불구하고, 수치는 정반대를 보여줍니다. 2024년 2분기 기준, 테더는 1분기 47억 달러에서 증가한 65억 7천만 달러 이상의 담보 대출을 보유하고 있습니다.
테더는 이전에 2023년까지 대출을 0으로 줄이겠다고 약속했지만, 그 목표는 올해 말로 미뤄졌습니다.
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면책 조항. 제공된 정보는 투자 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com 본 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 투자에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 반드시 독립적인 조사나 자격을 갖춘 전문가의 상담을 강력히 권장합니다.
Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
