Telegram жестко ограничивает деятельность Xinbi Guarantee, китайскоязычной площадки на $8 млрд, зарегистрированной в Колорадо

Telegram, как сообщается, отреагировал на исследования Elliptic, закрыв тысячи каналов, связанных как с Xinbi Guarantee. 

Действия социальной сети против Xinbi Guarantee и Huione Guarantee серьезно нарушили деятельность двух крупных нелегальных площадок на базе Telegram, которые совместно участвовали в транзакциях на сумму более $35 млрд в USDT.

Долгое время Telegram, по утверждениям, обеспечивал различные темные рынки, которые обычно доступны только через Tor, анонимный веб-браузер. Но наконец-то ситуация изменилась.

Telegram нацеливается на Huione Guarantee и Xinbi Guarantee в рамках акции по очистке

В июле 2024 года Elliptic раскрыл информацию о Huione Guarantee, темной площадке, известной предоставлением товаров и услуг мошенникам в Юго-Восточной Азии, включая тех, кто ответственен за так называемые мошеннические схемы «убоя свиней».

Торговцы на Huione Guarantee продают ключевые инструменты, которые мошенники используют для совершения онлайн-мошенничества, при этом объем транзакций составляет не менее $27 млрд (все в стейблкоине Tether USDT), что делает ее крупнейшей нелегальной онлайн-площадкой, когда-либо действовавшей.

После расследований было обнаружено, что более широкая группа компаний Huione обеспечила более $98 млрд крипто-транзакций, и в мае 2025 года Министерство финансов США классифицировало ее как операцию по отмыванию денег.

Помимо Huione Guarantee, Elliptic также выявил Xinbi Guarantee, с 233 000 пользователей (по сравнению с 119 000 пользователей в августе 2024 года), как аналогичную организацию, работающую преимущественно в интересах преступников.

Как и Huione Guarantee, вся деятельность ведется на китайском языке, а основным методом оплаты является стейблкоин Tether USDT.

Xinbi работает путем группировки торговцев в девять категорий. Первые четыре категории относятся к услугам по отмыванию денег различных типов, и они составляют наибольшую долю транзакций.

Операторы этих каналов открыто рекламируют источники денег, которые они могут отмыть и конвертировать в «белый капитал» (т.е. чистые деньги), включая те, которые связаны с онлайн-мошенничеством («медленные/быстрые убийства»).

Другие продавцы на Xinbi Guarantee, обслуживающие операторов мошенничества, предлагают оборудование спутникового интернета Starlink, поддельные удостоверения личности и базы данных украденной личной информации, используемые для нацеливания на потенциальных жертв мошенничества.

Эта организация даже известна тем, что выполняет работу для северокорейских хакеров, помогая им отмывать доходы от киберпреступлений, с конкретными инцидентами, прослеживаемыми до взлома индийской биржи WazirX на $235 млн.

Согласно его веб-сайту, Xinbi — это «инвестиционная и гарантийная капитальная группа», действующая как корпорация, зарегистрированная в Колорадо.

Корпоративный реестр Колорадо подтверждает, что «Xinbi Co., Ltd» была инкорпорирована в августе 2022 года, с главным офисом в Ауроре, штат Колорадо. Только в январе 2025 года статус корпорации был обновлен на «Делинквентный» из-за несдачи периодического отчета.

Huione и Xinbi привлекли внимание к теневой банковской системе Китая

Такие площадки, как Xinbi и Huione, выросли до ключевых пособников глобальной эпидемии кибермошенничества, поскольку они обеспечивают мошенников инструментами, необходимыми для проведения мошенничества в промышленных масштабах.

Elliptic, как сообщается, контролирует около тридцати других аналогичных площадок, все из которых используют Telegram и платежи стейблкоинами. Таким образом, хотя закрытие этих двух каналов заслуживает одобрения, оно едва ли нарушает статус-кво, поскольку преступники могут просто перейти к получению того, что им нужно, в другом месте.

Такие платформы также предоставили представление о том, что по сути является китайской теневой банковской системой, основанной на стейблкоинах и других цифровых платежах, которая используется для отмывания денег в значительных масштабах.

Elliptic призвал криптобиржи и другие компании использовать свои решения для скрининга, чтобы выявлять кошельки и транзакции, связанные с Xinbi и ее продавцами, обеспечивая невозможность отмывания их средств.

Операторам стейблкоинов также рекомендуется использовать эти данные для мониторинга или блокировки связанных транзакций, используя комплексный мониторинг экосистемы, в то время как правоохранительные органы могут использовать Investigator от Elliptic для отслеживания платежей с злонамеренным происхождением и преследования тех, кто ответственен за онлайн-мошенничество.