Telegram reprime Xinbi Guarantee, mercado de língua chinesa avaliado em US$ 8 bilhões registrado no Colorado

Segundo relatos, o Telegram respondeu à pesquisa da Elliptic encerrando milhares de canais ligados ao Xinbi Guarantee. 

A ação da plataforma de rede social contra a Xinbi Guarantee e a Huione Guarantee interrompeu severamente os dois grandes mercados ilícitos baseados no Telegram, que juntos movimentaram mais de US$ 35 bilhões em transações de USDT.

Durante muito tempo, o Telegram supostamente permitiu o acesso a diversos mercados da darknet que normalmente só eram acessíveis através do Tor, o navegador web anônimo. Mas as coisas finalmente mudaram.

Telegram mira Huione Guarantee e Xinbi Guarantee em operação de limpeza

Em julho de 2024, a Elliptic expôs a Huione Guarantee, um mercado obscuro conhecido por fornecer bens e serviços a fraudadores no Sudeste Asiático, incluindo os responsáveis ​​pelos chamados golpes de "abate de porcos".

Os comerciantes da Huione Guarantee vendem as principais ferramentas que os fraudadores usam para cometer fraudes online, com transações que totalizam pelo menos US$ 27 bilhões (todas em USDT, a stablecoin da Tether), tornando-a o maior mercado online ilícito já existente.

Após investigações, descobriu-se que o grupo de empresas Huione havia facilitado mais de US$ 98 bilhões em transações com criptomoedas e, em maio de 2025, o Departamento do Tesouro dos EUA classificou a operação como lavagem de dinheiro.

Além da Huione Guarantee, a Elliptic tambémdenta Xinbi Guarantee, com seus 233.000 usuários (um aumento em relação aos 119.000 usuários em agosto de 2024), como uma organização semelhante, administrada principalmente em benefício de criminosos.

Assim como na Huione Guarantee, todas as transações comerciais são conduzidas em chinês, e o principal método de pagamento é a stablecoin USDT da Tether.

A Xinbi funciona agrupando os comerciantes em nove categorias. As quatro primeiras categorias referem-se a serviços de lavagem de dinheiro de vários tipos e representam a maior parte das transações.

Os operadores desses canais anunciam abertamente as fontes de dinheiro que podem lavar e converter em "capital branco" (ou seja, dinheiro limpo), incluindo aquelas associadas a fraudes online ("ataques rápidos e lentos").

Outros vendedores no Xinbi Guarantee que atendem operadores de golpes oferecem equipamentos de internet via satélite Starlink, documentos de identidade falsos e bancos de dados com informações pessoais roubadas, usados ​​para atingir potenciais vítimas de fraude.

Sabe-se até que a organização presta serviços a hackers norte-coreanos, ajudando-os a lavar dinheiro proveniente de seus crimes cibernéticos, com incidentes específicosdenttractrac tractractractrac tractracataque de US$ 235 milhões à corretora indiana WazirX.

Segundo seu site, a Xinbi é uma “empresa de investimento e garantia de capital” que opera como uma corporação sediada no Colorado.

O registro corporativo do Colorado confirma que a “Xinbi Co., Ltd” foi constituída em agosto de 2022, com sede principal em Aurora, Colorado. Somente em janeiro de 2025 o status da empresa foi atualizado para “Inadimplente” por não ter apresentado um relatório periódico.

Huione e Xinbi chamaram a atenção para o sistema bancário subterrâneo da China

Plataformas como Xinbi e Huione se tornaram facilitadoras essenciais da epidemia global de golpes cibernéticos, pois fornecem aos golpistas as ferramentas necessárias para cometer fraudes em escala industrial.

Segundo informações, a Elliptic monitora cerca de trinta outros mercados semelhantes, todos utilizando o Telegram e pagamentos com stablecoins. Portanto, embora o fechamento desses dois canais seja louvável, ele mal altera o status quo, já que os criminosos podem simplesmente procurar outras formas de obter o que precisam.

Essas plataformas também proporcionaram uma visão do que é essencialmente um sistema bancário clandestino com sede na China, centrado em stablecoins e outros pagamentos digitais, que está sendo usado para lavagem de dinheiro em grande escala.

A Elliptic incentivou corretoras de criptoativos e outras empresas a utilizarem suas soluções de triagem paradentcarteiras e transações vinculadas à Xinbi e seus fornecedores, garantindo que seus fundos não possam ser lavados.

Os operadores de stablecoins também são incentivados a usar essas informações para monitorar ou bloquear transações relacionadas, aproveitando o abrangente Monitoramento do Ecossistema, enquanto as autoridades policiais podem usar o Investigator da Elliptic para tracpagamentos com origens ilícitas e processar os responsáveis ​​por golpes online.