Южная Корея вводит 3-месячный запрет на обслуживание новых клиентов Upbit

Южнокорейское Управление финансовой разведки (FIU) ввело трехмесячный запрет на депозиты и выводы криптовалюты для новых клиентов Upbit. Южнокорейская криптовалютная биржа также подчеркнула, что запрет «может быть изменен» в соответствии с процедурами, предусмотренными соответствующими нормативными актами.

Upbit итерировал что санкция финансовых властей была направлена на предотвращение отмывания денег и укрепление систем комплаенса. Компания заявила, что полностью понимает решения FIU и планирует дальнейшее усиление системы внутреннего контроля.

Южная Корея вводит 3-месячный запрет на обслуживание новых клиентов Upbit

FIU применяет санкции к Upbit, ограничивая переводы криптовалюты для новых клиентов на 3 месяца.

Депозиты и выводы средств для новых клиентов запрещены на 3 месяца; предупреждение для CEO и сотрудников.

Ничего страшного. Существующие клиенты торгуют без ограничений; новые участники временно ограничены во внешних переводах криптовалюты,… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) февраля 25, 2025

25 февраля стране было выдано частичное приостановление деятельности со стороны Финансового разведывательного управления (FIU), что временно ограничило транзакции новых клиентов. FIU аргументировала, что приостановка была вызвана нарушениями Upbit политики Южной Кореи. Финансовый регулятор также запретил биржам содействовать транзакциям с незарегистрированными поставщиками криптоактивов (CASPs).

Южнокорейская криптобиржа прокомментировала приостановку деятельности со стороны FIU на своем сайте и извинилась перед клиентами за любые неудобства. Компания признала, что провела обзор необходимых улучшений в ответ на санкции финансовых властей и завершила внедрение мер.

«Санкции, наложенные в этот раз, могут быть изменены через процедуры в соответствии с соответствующими нормативными актами, и если действие соответствующих мер будет приостановлено или прекращено, новые участники также смогут пользоваться услугами Upbit без ограничений».

-Upbit.

Криптовалютная биржа также утверждала, что некоторые «конкретные факты и обстоятельства» не были учтены в отношении масштаба санкций. Upbit добавил, что некоторые детали санкций могут быть изменены в будущем. Компания также отметила, что предоставит дополнительную информацию, если достигнет соглашения с властями относительно возможных изменений в санкциях

Южная Корея подчеркнула, что во второй половине 2025 года раскроет второй этап своей регуляторной框架 в сфере криптовалют. Страна считает, что предстоящие реформы устранят пробелы в текущей системе, уделяя особое внимание усилению мер по противодействию отмыванию денег (AML) и ужесточению протоколов KYC.

Санкции против Upbit следуют за месяцами регуляторного надзора

Трехмесячный запрет следует за месяцами нарастающего регуляторного давления, когда в середине ноября FIU выявила 600 000 потенциальных нарушений KYC в Upbit. Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) выпустила предварительное уведомление в Upbit 1 января 9 временно приостановить операции. 

FSC также запустило антимонопольное расследование в отношении Upbit в октябре, которое изучало утверждения о доминировании на рынке и недобросовестной практике. Местные СМИ также сообщал сообщили, что упущения были выявлены в ходе обширной проверки, связанной с продлением лицензии на деятельность Upbit.

FIU провела инспекции на месте после того, как криптобиржа подала заявку на продление лицензии на деятельность в августе 2024 года. Сообщается, что лицензия компании истекла в октябре прошлого года, а ее заявка на продление все еще находится на рассмотрении.

Председатель FSC Бён Хван призвал власти обеспечить, чтобы криптовалютные биржи соблюдали стандарты честной конкуренции. Комиссия по финансовым услугам также расширила свои расследования, включив в них отношения Upbit с K Bank, первым в Южной Корее интернет-банком. Законодатель Ли Кан-ил, который представил этот вопрос на рассмотрение FSC, заявил, что депозиты криптобиржи составили 4 миллиона вон ($2,741,669,608) от общих 22 триллионов вон ($15,079,182,844) K Bank.

Кан-ил утверждал, что любые сбои в работе Upbit могут потенциально спровоцировать банковскую панику в K Bank, поскольку биржа представляла 20% активов банка. Законодатель также раскритиковал банк за предложение неустойчивой процентной ставки по депозитам в размере 2,1% для клиентов биржи.

Санкции против Upbit произошли на фоне рекордного роста популярности криптовалют в Южной Корее, где более 30% населения уже инвестировали в цифровые активы. Страна также зафиксировала объем торгов Upbit в размере 7,6 миллиарда долларов за 24 часа в 2024 году. В конце прошлого года это была третья по величине криптовалютная биржа в мире по объему торгов, с транзакциями на сумму более 283 миллиардов долларов. Цифровая активная биржа также доминирует в местной криптоэкосистеме, занимая около 70% рынка.