La Corea del Sud impone un divieto di 3 mesi al servizio di nuovi clienti da parte di Upbit

L'Unità di Intelligence Finanziaria della Corea del Sud ha imposto un divieto di tre mesi sui depositi e prelievi di criptovalute per i nuovi clienti di Upbit. Lo scambio di criptovalute sudcoreano ha anche sottolineato che il divieto "potrebbe essere soggetto a modifiche" tramite procedure conformi alle normative vigenti.

Upbit sottolineato che la sanzione da parte delle autorità finanziarie era intesa per prevenire il riciclaggio di denaro e rafforzare i sistemi di conformità. L'azienda ha dichiarato di aver pienamente compreso le decisioni dell'FIU e di pianificare di migliorare ulteriormente il proprio sistema di controllo interno.

La Corea del Sud impone un divieto di 3 mesi al servizio di nuovi clienti da parte di Upbit

L'FIU sanziona Upbit, limitando i trasferimenti di criptovalute per i nuovi clienti per 3 mesi.

Divieto di depositi/prelievi per i nuovi clienti per 3 mesi; CEO e personale avvertiti.

Non è un grande problema. I clienti esistenti operano senza limiti; i nuovi membri sono solo temporaneamente limitati nei trasferimenti di criptovalute esterni,… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) Febbraio 25, 2025

Upbit ha ricevuto una sospensione parziale delle attività da parte dell'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) del paese il 25 febbraio, che ha temporaneamente limitato le transazioni dei nuovi clienti. L'FIU ha sostenuto che la sospensione era una risposta alle violazioni delle politiche sudcoreane da parte di Upbit. Il regolatore finanziario aveva anche vietato agli scambi di facilitare le transazioni con fornitori di servizi di asset criptati non registrati (CASPs).

Lo scambio di criptovalute sudcoreano ha affrontato la sospensione dell'FIU sul suo sito web e si è scusato con i clienti per qualsiasi inconveniente. L'azienda ha riconosciuto di aver esaminato i miglioramenti necessari apportati in risposta alla sanzione delle autorità finanziarie e di aver completato le misure.

"Le sanzioni imposte questa volta potrebbero essere soggette a modifiche attraverso procedure conformi alle normative vigenti e, se l'effetto delle misure pertinenti viene sospeso o terminato, anche i nuovi membri potranno utilizzare il servizio di Upbit senza restrizioni."

-Upbit.

Lo scambio di criptovalute ha anche sostenuto che alcuni "fatti e circostanze specifici" non erano stati considerati in relazione all'ambito delle sanzioni. Upbit ha aggiunto che alcuni degli aspetti specifici delle sanzioni potrebbero essere modificati in futuro. L'azienda ha anche sottolineato che fornirà ulteriori informazioni se raggiungerà un accordo con le autorità riguardo a potenziali modifiche alle sanzioni

La Corea del Sud ha sottolineato che rivelerà la seconda fase del suo quadro normativo sulle criptovalute nella seconda metà del 2025. Il paese ritiene che le prossime riforme affrontino le lacune del sistema attuale, con un forte focus sul potenziamento delle misure AML e sul rafforzamento dei protocolli KYC.

Le sanzioni a Upbit seguono mesi di scrutinio normativo da parte dei regolatori

Il divieto di 3 mesi segue mesi di crescente scrutinio normativo, in cui l'FIU ha segnalato 600.000 potenziali violazioni KYC a Upbit a metà novembre. La Commissione dei Servizi Finanziari della Corea del Sud (FSC) ha emesso un avviso anticipato a Upbit il gennaio 9 per sospendere temporaneamente le operazioni. 

La FSC aveva anche avviato un'indagine antitrust contro Upbit a ottobre, che ha esaminato le accuse di dominio di mercato e pratiche sleali. I media locali hanno anche ha riportato che le lacune sono state scoperte durante un esame approfondito legato al rinnovo della licenza commerciale di Upbit.

L'FIU aveva condotto ispezioni sul posto dopo che lo scambio di criptovalute aveva presentato una domanda di rinnovo della licenza commerciale ad agosto 2024. La licenza commerciale dell'azienda è scaduta a ottobre dello scorso anno e la sua domanda di rinnovo era ancora in fase di esame.

Il presidente della FSC, Byoung Hwan, ha esortato le autorità a garantire che gli scambi di criptovalute rispettino gli standard di concorrenza equa. La Commissione dei Servizi Finanziari aveva anche esteso le sue indagini al rapporto tra Upbit e K Bank, la prima banca solo internet della Corea del Sud. Lee Kang-il, un parlamentare che ha presentato la questione alla FSC, ha dichiarato che i depositi dello scambio di criptovalute rappresentavano 4 milioni di won ($2.741.669.608) dei 22 trilioni di won ($15.079.182.844) totali di K Bank.

Kang-il ha sostenuto che eventuali interruzioni alle operazioni di Upbit potrebbero potenzialmente innescare una corsa alle banche su K Bank, poiché lo scambio rappresentava il 20% delle partecipazioni della banca. Il parlamentare ha anche criticato la banca per aver offerto un tasso di interesse insostenibile del 2,1% sui depositi dei clienti dello scambio.

La sanzione a Upbit è arrivata in mezzo a un'adozione di criptovalute record in Corea del Sud, con oltre il 30% della popolazione ora investita in asset digitali. Il paese ha anche registrato 7,6 miliardi di dollari da Upbit in volume di transazioni in 24 ore nel 2024. Era anche il terzo più grande scambio di criptovalute al mondo alla fine dello scorso anno in termini di volume di scambi, con oltre 283 miliardi di dollari di transazioni. Lo scambio di asset digitali domina anche l'ecosistema cripto locale con circa il 70% di quota di mercato.