L'Unità di Informazione Finanziaria sudcoreana ha imposto un divieto di tre mesi sui depositi e prelievi di criptovalute per i nuovi clienti di Upbit. L'exchange di criptovalute sudcoreano ha inoltre sottolineato che il divieto "potrebbe essere soggetto a modifiche" tramite procedure conformi alle normative vigenti.
Upbit ha ribadito che la sanzione da parte delle autorità finanziarie mirava a prevenire il riciclaggio di denaro e a rafforzare i sistemi di conformità. L'azienda ha affermato di comprendere appieno le decisioni della FIU e i suoi piani per migliorare ulteriormente il proprio sistema di controllo interno.
La Corea del Sud impone un divieto di 3 mesi ai servizi offerti da Upbit ai nuovi clienti
La FIU sanziona Upbit e limita per 3 mesi i trasferimenti di criptovalute ai nuovi clienti.
Vietati per 3 mesi i depositi/prelievi dei nuovi clienti; avvertiti l'amministratore delegato e il personale.
Non è un grosso problema. I clienti esistenti possono fare trading senza limiti; i nuovi membri sono temporaneamente esclusi dai trasferimenti di criptovalute esterne,… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy
—Ryan Yoon | TigerResearch (@ryanyoon_eth) 25 febbraio 2025
Il 25 febbraio, Upbit ha ricevuto una sospensione parziale delle sue attività dall'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) del Paese, che ha temporaneamente limitato le transazioni dei nuovi clienti. L'UIF ha sostenuto che la sospensione era dovuta alle violazioni da parte di Upbit delle politiche sudcoreane. L'autorità di regolamentazione finanziaria aveva inoltre vietato agli exchange di facilitare transazioni con fornitori di servizi di criptovalute (CASP) non registrati.
L'exchange di criptovalute sudcoreano ha parlato della sospensione della FIU sul proprio sito web e si è scusato con i clienti per l'inconveniente. L'azienda ha riconosciuto di aver esaminato i miglioramenti necessari apportati in risposta alla sanzione delle autorità finanziarie e di aver completato le misure necessarie.
"Le sanzioni imposte questa volta potrebbero essere soggette a modifiche tramite procedure conformi alle normative pertinenti e, se l'effetto delle misure in questione venisse sospeso o cessato, anche i nuovi membri potranno utilizzare il servizio Upbit senza restrizioni."
-Upbit.
L'exchange di criptovalute ha inoltre sostenuto che alcuni "fatti e circostanze specifici" non erano stati considerati in relazione all'ambito di applicazione delle sanzioni. Upbit ha aggiunto che alcuni dettagli delle sanzioni potrebbero essere modificati in futuro. L'azienda ha inoltre sottolineato che avrebbe fornito ulteriori informazioni qualora avesse raggiunto un accordo con le autorità in merito a potenziali modifiche alle sanzioni
La Corea del Sud ha sottolineato che rivelerà la seconda fase del suo quadro normativo sulle criptovalute nella seconda metà del 2025. Il Paese ritiene che le prossime riforme colmeranno le lacune del sistema attuale, contronattenzione al potenziamento delle misure AML e al rafforzamento dei protocolli KYC.
Le sanzioni di Upbit seguono mesi di controlli normativi da parte degli enti regolatori
Il divieto di 3 mesi segue mesi di crescenti controlli normativi, durante i quali la FIU ha segnalato 600.000 potenziali violazioni KYC su Upbit a metà novembre. La Commissione per i servizi finanziari (FSC) della Corea del Sud ha emesso un preavviso a Upbit il 9 gennaio per sospendere temporaneamente le operazioni.
A ottobre, la FSC aveva inoltre avviato un'indagine antitrust su Upbit, che indagava su accuse di posizione dominante sul mercato e pratiche sleali. I media locali hanno inoltre riferito che le violazioni erano state scoperte durante un'ampia revisione legata al rinnovo della licenza commerciale di Upbit.
La FIU ha condotto ispezioni in loco dopo che l'exchange di criptovalute ha presentato domanda di rinnovo della licenza commerciale nell'agosto 2024. Secondo quanto riferito, la licenza commerciale dell'azienda è scaduta nell'ottobre dello scorso anno e la sua domanda di rinnovo è ancora in fase di revisione.
Il presidente della FSC, Byoung Hwan, ha esortato le autorità a garantire che gli exchange di criptovalute rispettino gli standard di concorrenza leale. La Commissione per i Servizi Finanziari ha inoltre esteso le sue indagini al rapporto di Upbit con K Bank, la prima banca sudcoreana esclusivamente online. Lee Kang-il, un legislatore che ha presentato la questione alla FSC, ha dichiarato che i depositi dell'exchange di criptovalute ammontavano a 4 milioni di won (2.741.669.608 dollari) dei 22 trilioni di won (15.079.182.844 dollari) totali di K Bank.
Kang-il aveva sostenuto che qualsiasi interruzione delle attività di Upbit avrebbe potuto potenzialmente innescare una corsa agli sportelli di K Bank, poiché l'exchange rappresentava il 20% delle partecipazioni della banca. Il legislatore aveva inoltre criticato la banca per aver offerto un tasso di interesse insostenibile del 2,1% sui depositi dei clienti dell'exchange.
La sanzione di Upbit è arrivata in un momento in cui l'adozione delle criptovalute ha raggiunto livelli record in Corea del Sud, con oltre il 30% della popolazione che investe in asset digitali. Il Paese ha inoltre registrato un volume di transazioni di 24 ore pari a 7,6 miliardi di dollari da Upbit nel 2024. Alla fine dello scorso anno, Upbit era anche il terzo exchange di criptovalute al mondo in termini di volume di scambi, con oltre 283 miliardi di dollari di transazioni. L'exchange di asset digitali domina anche l'ecosistema crypto locale con una quota di mercato di circa il 70%.
