Südkorea verhängt 3-monatiges Verbot für Upbit bezüglich der Bedienung neuer Kunden

Die südkoreanische Financial Intelligence Unit (FIU) hat für neue Upbit-Kunden ein dreimonatiges Verbot von Krypto-Einzahlungen und -Auszahlungen verhängt. Die südkoreanische Kryptowährungsbörse betonte auch, dass das Verbot „unter bestimmten Umständen Änderungen unterliegen kann“ gemäß den Verfahren in Übereinstimmung mit den relevanten Vorschriften.

Upbit wies darauf hin, dass die Sanktion der Finanzbehörden dazu dienen sollte, Geldwäsche zu verhindern und die Compliance-Systeme zu stärken. Das Unternehmen erklärte, dass es die Entscheidungen der FIU vollständig verstehe und plane, sein internes Kontrollsystem weiter zu verbessern.

Südkorea verhängt ein 3-monatiges Verbot für Upbit-Dienstleistungen für neue Kunden

FIU sanktioniert Upbit, beschränkt Krypto-Überweisungen neuer Kunden für 3 Monate.

Einzahlungen/Auszahlungen neuer Kunden für 3 Monate verboten; CEO/Mitarbeiter gewarnt.

Kein großes Ding. Bestehende Kunden handeln ohne Limits; neue Mitglieder sind vorübergehend nur von externen Krypto-Überweisungen ausgeschlossen, … pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) Februar 25, 2025

Upbit wurde am 25. Februar von der südkoreanischen Financial Intelligence Unit (FIU) mit einer teilweisen Geschäftssuspendierung belegt, die Transaktionen neuer Kunden vorübergehend einschränkte. Die FIU begründete die Suspendierung mit Verstößen von Upbit gegen südkoreanische Richtlinien. Der Finanzregulator hatte Börsen auch untersagt, Transaktionen mit nicht registrierten Krypto-Asset-Service-Providern (CASPs) zu erleichtern.

Die südkoreanische Kryptobörse reagierte auf die Suspendierung der FIU auf ihrer Website und entschuldigte sich bei ihren Kunden für etwaige Unannehmlichkeiten. Das Unternehmen erkannte an, dass es die notwendigen Verbesserungen im Zusammenhang mit der Sanktion der Finanzbehörden überprüft und die Maßnahmen umgesetzt hat.

„Die diesmal verhängten Sanktionen können durch Verfahren in Übereinstimmung mit den relevanten Vorschriften geändert werden. Wenn die Wirkung der betreffenden Maßnahmen ausgesetzt oder beendet wird, können neue Mitglieder Upbit auch ohne Einschränkungen nutzen.“

-Upbit.

Die Kryptobörse argumentierte auch, dass einige „spezifische Fakten und Umstände“ im Zusammenhang mit dem Umfang der Sanktionen nicht berücksichtigt wurden. Upbit fügte hinzu, dass einige der Details der Sanktionen in der Zukunft geändert werden könnten. Das Unternehmen betonte auch, dass es weitere Informationen bereitstellen wird, wenn es eine Einigung mit den Behörden über mögliche Änderungen der Sanktionen erzielt.

Südkorea hat betont, dass es die zweite Phase seines Krypto-Regulierungsrahmens im zweiten Halbjahr 2025 veröffentlichen wird. Das Land ist der Ansicht, dass die bevorstehenden Reformen Lücken im aktuellen System schließen werden, mit einem starken Fokus auf die Verbesserung von AML-Maßnahmen (Geldwäschebekämpfung) und die Verschärfung von KYC-Protokollen (Know Your Customer).

Upbits Sanktionen folgen monatelanger regulatorischer Prüfung

Das dreimonatige Verbot folgt monatelanger zunehmender regulatorischer Prüfung, bei der die FIU Mitte November 600.000 potenzielle KYC-Verstöße bei Upbit markierte. Die südkoreanische Financial Services Commission (FSC) gab eine Vorankündigung an Upbit am 9 Januar heraus, um den Betrieb vorübergehend auszusetzen. 

Die FSC hatte im Oktober auch eine Kartelluntersuchung gegen Upbit eingeleitet, die Vorwürfe der Marktmacht und unfairen Praktiken untersuchte. Lokale Medien berichteten auch berichtete dass die Mängel bei einer umfassenden Überprüfung im Zusammenhang mit der Verlängerung der Geschäftslizenz von Upbit aufgedeckt wurden.

Die FIU führte vor Ort Inspektionen durch, nachdem die Kryptobörse im August 2024 einen Antrag auf Verlängerung ihrer Geschäftslizenz gestellt hatte. Die Geschäftslizenz des Unternehmens reportedly im Oktober des Vorjahres abgelaufen, und der Verlängerungsantrag befand sich noch in der Prüfung.

Der Vorsitzende der FSC, Byoung Hwan, forderte die Behörden auf, sicherzustellen, dass Kryptowährungsbörsen faire Wettbewerbsstandards einhalten. Die Financial Services Commission hatte ihre Untersuchungen auch auf die Beziehung von Upbit zur K Bank, Südkoreas erster Internet-only-Bank, ausgeweitet. Lee Kang-il, ein Gesetzgeber, der die Angelegenheit der FSC vorlegte, erklärte, dass die Einzahlungen der Kryptobörse 4 Millionen Won (2.741.669.608 US-Dollar) von den gesamten 22 Billionen Won (15.079.182.844 US-Dollar) der K Bank ausmachten.

Kang-il argumentierte, dass Störungen im Betrieb von Upbit potenziell einen Bank Run auf die K Bank auslösen könnten, da die Börse 20 % der Einlagen der Bank ausmachte. Der Gesetzgeber kritisierte die Bank auch dafür, dass sie einen nicht nachhaltigen Zinssatz von 2,1 % auf Einzahlungen von Kunden der Börse anbot.

Upbits Sanktion erfolgte vor dem Hintergrund einer rekordhohen Krypto-Adoption in Südkorea, wobei jetzt über 30 % der Bevölkerung in digitale Vermögenswerte investiert sind. Das Land verzeichnete im Jahr 2024 ein 24-Stunden-Transaktionsvolumen von 7,6 Milliarden US-Dollar bei Upbit. Ende letzten Jahres war es auch die drittgrößte Kryptowährungsbörse der Welt in Bezug auf das Handelsvolumen, mit Transaktionen im Wert von über 283 Milliarden US-Dollar. Die digitale Asset-Börse dominiert auch das lokale Krypto-Ökosystem mit einem Marktanteil von rund 70 %.