Die südkoreanische Finanzaufsichtsbehörde hat für neue Upbit-Kunden ein dreimonatiges Verbot von Krypto-Ein- und -Auszahlungen verhängt. Die südkoreanische Kryptowährungsbörse betonte zudem, dass das Verbot gemäß den geltenden Vorschriften „Änderungen unterliegen kann“.
Upbit betonte , dass die Sanktion der Finanzbehörden der Geldwäscheprävention und der Stärkung der Compliance-Systeme diene. Das Unternehmen erklärte, es verstehe die Entscheidungen der FIU vollumfänglich und plane, sein internes Kontrollsystem weiter zu verbessern.
Südkorea verhängt ein dreimonatiges Verbot für Upbit, neue Kunden zu bedienen
Die FIU verhängt Sanktionen gegen Upbit und schränkt Krypto-Transfers an Neukunden für drei Monate ein.
Neukundeneinzahlungen und -auszahlungen für 3 Monate untersagt; CEO und Mitarbeiter verwarnt.
Kein Problem. Bestandskunden können uneingeschränkt handeln; Neukunden sind nur vorübergehend von externen Krypto-Transfers ausgeschlossen… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy
— Ryan Yoon | TigerResearch (@ryanyoon_eth) 25. Februar 2025
Upbit wurde am 25. Februar von der südkoreanischen Finanzaufsichtsbehörde (FIU) eine teilweise Geschäftssperre auferlegt, die Transaktionen mit Neukunden vorübergehend einschränkte. Die FIU begründete die Sperrung mit Verstößen Upbits gegen südkoreanische Richtlinien. Die Finanzaufsichtsbehörde hatte Börsen zudem untersagt, Transaktionen mit nicht registrierten Krypto-Dienstleistern (CASPs) abzuwickeln.
Die südkoreanische Kryptobörse reagierte auf ihrer Website auf die Sperrung durch die FIU und entschuldigte sich bei ihren Kunden für etwaige Unannehmlichkeiten. Das Unternehmen bestätigte, die aufgrund der Sanktionen der Finanzbehörden notwendigen Verbesserungen überprüft und die Maßnahmen abgeschlossen zu haben.
„Die diesmal verhängten Sanktionen können im Rahmen von Verfahren gemäß den einschlägigen Vorschriften geändert werden, und wenn die Wirkung der entsprechenden Maßnahmen ausgesetzt oder beendet wird, können auch neue Mitglieder den Service von Upbit ohne Einschränkungen nutzen.“
-Upbit.
Die Kryptowährungsbörse argumentierte zudem, dass einige „spezifische Fakten und Umstände“ im Zusammenhang mit dem Umfang der Sanktionen nicht berücksichtigt worden seien. Upbit fügte hinzu, dass einige Details der Sanktionen zukünftig geändert werden könnten. Das Unternehmen betonte außerdem, dass es weitere Informationen bereitstellen werde, sobald eine Einigung mit den Behörden über mögliche Änderungen der Sanktionen erzielt sei
Südkorea betonte, dass es die zweite Phase seines Krypto-Regulierungsrahmens in der zweiten Jahreshälfte 2025 vorstellen wird. Das Land ist überzeugt, dass die bevorstehenden Reformen Lücken im aktuellen System schließen werden, wobei der Schwerpunkt auf der Verbesserung der Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und der Verschärfung der KYC-Protokolletron.
Die Sanktionen gegen Upbit folgen auf monatelange behördliche Überprüfung durch die Aufsichtsbehörden
Das dreimonatige Verbot folgt auf monatelange verstärkte behördliche Überprüfung, nachdem die FIU Mitte November 600.000 potenzielle KYC-Verstöße bei Upbit festgestellt hatte. Die südkoreanische Finanzdienstleistungskommission (FSC) hatte Upbit bereits am 9. Januar Vorankündigung
Die FSC hatte im Oktober auch eine Kartelluntersuchung gegen Upbit eingeleitet, in der Vorwürfe der Marktbeherrschung und unlauterer Geschäftspraktiken geprüft wurden. Lokale Medien berichteten , dass die Verstöße im Rahmen einer umfassenden Überprüfung anlässlich der Erneuerung der Geschäftslizenz von Upbit aufgedeckt wurden.
Die FIU hatte Vor-Ort-Inspektionen durchgeführt, nachdem die Kryptobörse im August 2024 einen Antrag auf Verlängerung ihrer Geschäftslizenz gestellt hatte. Die Geschäftslizenz des Unternehmens war Berichten zufolge im Oktober letzten Jahres abgelaufen, und der Verlängerungsantrag wurde noch geprüft.
Der Vorsitzende der Finanzdienstleistungskommission (FSC), Byoung Hwan, forderte die Behörden auf, sicherzustellen, dass Kryptowährungsbörsen faire Wettbewerbsstandards einhalten. Die FSC hatte ihre Untersuchungen auch auf die Geschäftsbeziehung von Upbit zur K Bank, Südkoreas erster reiner Online-Bank, ausgeweitet. Der Abgeordnete Lee Kang-il, der den Fall der FSC vorlegte, erklärte, dass die Einlagen der Kryptobörse 4 Millionen Won (2.741.669.608 US-Dollar) der insgesamt 22 Billionen Won (15.079.182.844 US-Dollar) der K Bank ausmachten.
Kang-il argumentierte, dass jegliche Störungen des Betriebs von Upbit potenziell einen Bankansturm auf die K Bank auslösen könnten, da die Börse 20 % der Bankbestände repräsentierte. Der Abgeordnete kritisierte die Bank außerdem für den nicht tragbaren Zinssatz von 2,1 % auf Einlagen von Börsenkunden.
Die Sanktionen gegen Upbit erfolgten inmitten einer Rekord-Akzeptanz von Kryptowährungen in Südkorea, wo mittlerweile über 30 % der Bevölkerung in digitale Vermögenswerte investiert sind. Allein im Jahr 2024 verzeichnete das Land über Upbit ein Transaktionsvolumen von 7,6 Milliarden US-Dollar innerhalb von 24 Stunden. Ende letzten Jahres war Upbit gemessen am Handelsvolumen mit Transaktionen im Wert von über 283 Milliarden US-Dollar die drittgrößte Kryptowährungsbörse der Welt. Die Börse dominiert zudem den lokalen Krypto-Markt mit einem Marktanteil von rund 70 %.
