L'Unité de renseignement financier sud-coréenne a imposé une interdiction de trois mois sur les dépôts et retraits de cryptomonnaies pour les nouveaux clients d'Upbit. La plateforme d'échange de cryptomonnaies sud-coréenne a également précisé que cette interdiction « pourrait être modifiée » conformément à la réglementation en vigueur.
Upbit a réaffirmé que la sanction prononcée par les autorités financières visait à prévenir le blanchiment d'argent et à renforcer ses systèmes de conformité. L'entreprise a déclaré comprendre pleinement les décisions de la cellule de renseignement financier et prévoit d'améliorer encore son système de contrôle interne.
La Corée du Sud impose à Upbit une interdiction de trois mois de fournir des services à de nouveaux clients
L'unité de renseignement financier (FIU) sanctionne Upbit et restreint les transferts de cryptomonnaies de nouveaux clients pendant 3 mois.
Les nouveaux dépôts et retraits de clients sont interdits pendant 3 mois ; le PDG et le personnel ont été avertis.
Pas de problème. Les clients existants peuvent échanger sans limite ; les nouveaux membres sont seulement temporairement limités dans leurs transferts de cryptomonnaies externes… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy
-Ryan Yoon | TigerResearch (@ryanyoon_eth) 25 février 2025
Upbit s'est vu imposer une suspension partielle de ses activités par l'Unité de renseignement financier (URF) du pays le 25 février, limitant temporairement les transactions pour les nouveaux clients. L'URF a justifié cette suspension par des violations de la réglementation sud-coréenne commises par Upbit. L'autorité de régulation financière a également interdit aux plateformes d'échange de faciliter les transactions avec des prestataires de services de crypto-actifs (PSCA) non enregistrés.
La plateforme d'échange de cryptomonnaies sud-coréenne a réagi à la suspension prononcée par la FIU sur son site web et a présenté ses excuses à ses clients pour les désagréments occasionnés. L'entreprise a indiqué avoir examiné les améliorations nécessaires apportées suite à la sanction des autorités financières et avoir finalisé les mesures correctives.
« Les sanctions imposées cette fois-ci peuvent être modifiées conformément aux procédures en vigueur et, si l'effet des mesures concernées est suspendu ou levé, les nouveaux membres pourront également utiliser le service d'Upbit sans restriction. »
-Upbit.
La plateforme d'échange de cryptomonnaies a également fait valoir que certains « faits et circonstances spécifiques » n'avaient pas été pris en compte dans la définition du champ d'application des sanctions. Upbit a ajouté que certains détails de ces sanctions pourraient être modifiés ultérieurement. L'entreprise a également souligné qu'elle fournirait des informations complémentaires si elle parvenait à un accord avec les autorités concernant d'éventuelles modifications des sanctions
La Corée du Sud a indiqué qu'elle dévoilerait la deuxième phase de son cadre réglementaire relatif aux cryptomonnaies au cours du second semestre 2025. Le pays estime que les réformes à venir combleront les lacunes du système actuel, entronl'accent sur le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le durcissement des protocoles de connaissance du client (KYC).
Les sanctions infligées à Upbit font suite à des mois d'examen réglementaire de la part des autorités de régulation
Cette suspension de trois mois fait suite à des mois de surveillance réglementaire accrue, la cellule de renseignement financier (FIU) ayant relevé 600 000 violations potentielles des règles de connaissance du client (KYC) chez Upbit à la mi-novembre. La Commission des services financiers (FSC) de Corée du Sud avait adressé à Upbit un préavis de suspension temporaire de ses activités le 9 janvier.
La FSC avait également ouvert une enquête antitrust sur Upbit en octobre, portant sur des allégations de position dominante et de pratiques déloyales. Les médias locaux ont également rapporté que ces manquements avaient été mis au jour lors d'un examen approfondi lié au renouvellement de la licence d'exploitation d'Upbit.
L'unité de renseignement financier (FIU) a mené des inspections sur place après que la plateforme d'échange de cryptomonnaies a déposé une demande de renouvellement de sa licence commerciale en août 2024. La licence commerciale de l'entreprise aurait expiré en octobre de l'année dernière, et sa demande de renouvellement était toujours en cours d'examen.
Le président de la Commission des services financiers (FSC), Byoung Hwan, a exhorté les autorités à veiller à ce que les plateformes d'échange de cryptomonnaies respectent les normes d'une concurrence loyale. La FSC a également étendu son enquête aux relations entre Upbit et K Bank, la première banque en ligne de Corée du Sud. Le député Lee Kang-il, qui a saisi la FSC, a déclaré que les dépôts de la plateforme d'échange représentaient 4 millions de wons (2 741 669 608 dollars) sur les 22 000 milliards de wons (15 079 182 844 dollars) d'encours totaux de K Bank.
Kang-il avait fait valoir que toute perturbation des opérations d'Upbit pourrait potentiellement provoquer une ruée vers les banques de K Bank, la plateforme représentant 20 % des actifs de la banque. Le député a également critiqué la banque pour son taux d'intérêt non viable de 2,1 % sur les dépôts des clients de la plateforme.
La sanction infligée à Upbit intervient alors que la Corée du Sud connaît une adoption record des cryptomonnaies, avec plus de 30 % de la population investissant désormais dans les actifs numériques. Le pays a également enregistré un volume de transactions de 7,6 milliards de dollars sur Upbit en 2024. Fin 2024, Upbit était la troisième plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde en termes de volume d'échanges, avec plus de 283 milliards de dollars de transactions. Cette plateforme domine également l'écosystème crypto local avec une part de marché d'environ 70 %.
