La Corée du Sud impose une interdiction de 3 mois au service d’Upbit aux nouveaux clients

L’Unité de renseignement financier de Corée du Sud a imposé une interdiction de trois mois sur les dépôts et retraits de cryptomonnaies pour les nouveaux clients d’Upbit. L’échange de cryptomonnaies sud-coréen a également souligné que l’interdiction « pourrait être sujette à modification » via des procédures conformes à la réglementation en vigueur.

Upbit a fait remarquer que la sanction par les autorités financières visait à prévenir le blanchiment d’argent et à renforcer les systèmes de conformité. L’entreprise a déclaré qu’elle comprenait pleinement les décisions de l’URF et prévoyait de renforcer davantage son système de contrôle interne.

La Corée du Sud impose une interdiction de 3 mois au service d’Upbit aux nouveaux clients

L’URF sanctionne Upbit, restreint les transferts de crypto pour les nouveaux clients pendant 3 mois.

Dépôts/retraits des nouveaux clients interdits pendant 3 mois ; le PDG et le personnel mis en garde.

Pas un gros problème. Les clients existants échangent sans limites ; les nouveaux membres sont seulement temporairement restreints des transferts de crypto externes,… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) février 25, 2025

Upbit a reçu une suspension partielle de ses activités de la part de l’Unité de renseignement financier (URF) du pays le 25 février, qui a temporairement restreint les transactions des nouveaux clients. L’URF a fait valoir que cette suspension était une réponse aux violations des politiques sud-coréennes par Upbit. Le régulateur financier avait également interdit aux échanges de faciliter les transactions avec des prestataires de services d’actifs numériques non enregistrés (PSAN).

L’échange de cryptomonnaies sud-coréen a répondu à la suspension de l’URF sur son site web et s’est excusé auprès de ses clients pour tout inconvénient. L’entreprise a reconnu qu’elle avait examiné les améliorations nécessaires apportées en réponse à la sanction des autorités financières et avait achevé les mesures.

« Les sanctions imposées cette fois-ci pourraient être sujettes à modification par des procédures conformes à la réglementation en vigueur, et si l’effet des mesures pertinentes est suspendu ou terminé, les nouveaux membres pourront également utiliser le service d’Upbit sans restrictions. »

-Upbit.

L’échange de cryptomonnaies a également fait valoir que certains « faits et circonstances spécifiques » n’avaient pas été pris en compte par rapport à la portée des sanctions. Upbit a ajouté que certains des détails des sanctions pourraient être modifiés à l’avenir. L’entreprise a également souligné qu’elle fournirait davantage d’informations si elle parvenait à un accord avec les autorités concernant d’éventuels changements aux sanctions

La Corée du Sud a souligné qu'elle révèlera la deuxième phase de son cadre réglementaire relatif aux cryptomonnaies au cours du second semestre 2025. Le pays estime que les réformes à venir combleront les lacunes du système actuel, en mettant un fort accent sur le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le durcissement des protocoles de connaissance du client (KYC).

Les sanctions d'Upbit font suite à plusieurs mois de surveillance réglementaire

L'interdiction de trois mois fait suite à plusieurs mois de surveillance réglementaire croissante, au cours desquels l'Unité de renseignement financier (FIU) a signalé 600 000 violations potentielles du KYC chez Upbit mi-novembre. La Commission des services financiers (FSC) de Corée du Sud a émis un avis préalable à Upbit le 9 janvier pour suspendre temporairement ses opérations. 

La FSC avait également lancé une enquête antitrust contre Upbit en octobre, examinant les allégations de domination du marché et de pratiques déloyales. Les médias locaux ont également a rapporté rapporté que ces lacunes avaient été découvertes lors d'un examen approfondi lié au renouvellement de la licence d'exploitation d'Upbit.

La FIU avait mené des inspections sur place après que l'échange de cryptomonnaies eut déposé une demande de renouvellement de sa licence d'exploitation en août 2024. La licence d'exploitation de l'entreprise aurait expiré en octobre de l'année dernière, et sa demande de renouvellement était toujours en cours d'examen.

Le président de la FSC, Byoung Hwan, a exhorté les autorités à veiller à ce que les échanges de cryptomonnaies respectent les normes de concurrence loyale. La Commission des services financiers a également étendu ses enquêtes aux relations d'Upbit avec K Bank, la première banque en ligne uniquement de Corée du Sud. Lee Kang-il, un député qui a présenté la question à la FSC, a déclaré que les dépôts de l'échange de cryptomonnaies représentaient 4 millions de won (2 741 669 608 $) sur les 22 billions de won (15 079 182 844 $) de K Bank.

Kang-il a fait valoir que toute perturbation des opérations d'Upbit pourrait potentiellement déclencher une ruée bancaire sur K Bank, l'échange représentant 20 % des avoirs de la banque. Le député a également critiqué la banque pour avoir offert un taux d'intérêt non durable de 2,1 % sur les dépôts des clients de l'échange.

La sanction d'Upbit intervient dans un contexte d'adoption record des cryptomonnaies en Corée du Sud, plus de 30 % de la population étant désormais investie dans les actifs numériques. Le pays a également enregistré un volume de transactions de 24 heures de 7,6 milliards de dollars provenant d'Upbit en 2024. Il s'agissait également du troisième plus grand échange de cryptomonnaies au monde fin l'année dernière en termes de volume de transactions, avec plus de 283 milliards de dollars de transactions. L'échange d'actifs numériques domine également l'écosystème local des cryptomonnaies avec environ 70 % de parts de marché.