Corea del Sur impone una prohibición de tres meses a Upbit para atender a nuevos clientes

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur ha impuesto una prohibición de tres meses para los depósitos y retiros de criptomonedas a los nuevos clientes de Upbit. La plataforma de intercambio de criptomonedas surcoreana también enfatizó que la prohibición podría estar sujeta a cambios mediante procedimientos de acuerdo con la normativa pertinente.

Upbit reiteró que la sanción impuesta por las autoridades financieras tenía como objetivo prevenir el lavado de dinero y fortalecer los sistemas de cumplimiento normativo. La firma afirmó comprender plenamente las decisiones de la UIF y sus planes para mejorar aún más su sistema de control interno.

Corea del Sur impone una prohibición de 3 meses a Upbit para atender a nuevos clientes

FIU sanciona a Upbit y restringe las transferencias de criptomonedas de nuevos clientes durante 3 meses.

Se prohíben depósitos y retiros de nuevos clientes durante 3 meses; se advierte al CEO y al personal.

No es gran cosa. Los clientes existentes operan sin límites; los nuevos miembros solo tienen restricciones temporales para las transferencias externas de criptomonedas… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) 25 de febrero de 2025

El 25 de febrero, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del país emitió una suspensión comercial parcial a Upbit, restringiendo temporalmente las transacciones de nuevos clientes. La UIF argumentó que la suspensión se debía a las violaciones por parte de Upbit de las políticas surcoreanas. El regulador financiero también había prohibido a las plataformas de intercambio facilitar transacciones con proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) no registrados.

La plataforma de intercambio de criptomonedas surcoreana abordó la suspensión de la UIF en su sitio web y ofreció disculpas a sus clientes por cualquier inconveniente. La empresa reconoció que ha revisado las mejoras necesarias implementadas en respuesta a la sanción de las autoridades financieras y que ha completado las medidas.

“Las sanciones impuestas esta vez pueden estar sujetas a cambios a través de procedimientos de acuerdo con las regulaciones pertinentes, y si el efecto de las medidas relevantes se suspende o termina, los nuevos miembros también podrán utilizar el servicio de Upbit sin restricciones”

-Upbit.

La plataforma de intercambio de criptomonedas también argumentó que no se habían considerado algunos "hechos y circunstancias específicos" en relación con el alcance de las sanciones. Upbit añadió que algunos detalles de las sanciones podrían modificarse en el futuro. La empresa también destacó que proporcionaría más información si llega a un acuerdo con las autoridades sobre posibles cambios en las sanciones

Corea del Sur destacó que revelará la segunda fase de su marco regulatorio de criptomonedas en la segunda mitad de 2025. El país cree que las próximas reformas abordarán las brechas en el sistema actual, con untronenfoque en mejorar las medidas AML y endurecer los protocolos KYC.

Las sanciones a Upbit siguen a meses de escrutinio regulatorio por parte de los reguladores

La prohibición de tres meses se produce tras meses de creciente escrutinio regulatorio, durante los cuales la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) detectó 600.000 posibles infracciones de KYC en Upbit a mediados de noviembre. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur emitió un aviso previo a Upbit el 9 de enero para suspender temporalmente sus operaciones. 

La FSC también inició en octubre una investigación antimonopolio contra Upbit, en la que se examinaron las acusaciones de dominio del mercado y prácticas desleales. Los medios locales informaron que las irregularidades se descubrieron durante una revisión exhaustiva relacionada con la renovación de la licencia comercial de Upbit.

La UIF había realizado inspecciones in situ después de que el intercambio de criptomonedas presentó una solicitud para renovar su licencia comercial en agosto de 2024. Según se informa, la licencia comercial de la empresa expiró en octubre del año pasado y su solicitud de renovación aún estaba bajo revisión.

El presidente de la FSC, Byoung Hwan, instó a las autoridades a garantizar que las plataformas de intercambio de criptomonedas cumplan con los estándares de competencia leal. La Comisión de Servicios Financieros también amplió sus investigaciones a la relación de Upbit con K Bank, el primer banco exclusivamente online de Corea del Sur. Lee Kang-il, legislador que presentó el asunto a la FSC, declaró que los depósitos de la plataforma de intercambio de criptomonedas representaban 4 millones de wones (2.741.669.608 dólares) de los 22 billones de wones (15.079.182.844 dólares) de K Bank.

Kang-il argumentó que cualquier interrupción en las operaciones de Upbit podría desencadenar una retirada masiva de fondos de K Bank, ya que la plataforma representaba el 20% de sus activos. El legislador también criticó al banco por ofrecer una tasa de interés insostenible del 2,1% sobre los depósitos de sus clientes.

La sanción de Upbit se produjo en medio de una adopción récord de criptomonedas en Corea del Sur, donde más del 30% de la población invierte en activos digitales. El país también registró un volumen de transacciones de 7.600 millones de dólares de Upbit en 24 horas en 2024. A finales del año pasado, Upbit se convirtió en la tercera plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo en volumen de operaciones, con más de 283.000 millones de dólares en transacciones. Esta plataforma de intercambio de activos digitales también domina el ecosistema criptográfico local con una cuota de mercado cercana al 70%.