Coreia do Sul impõe proibição de 3 meses ao Upbit atendendo novos clientes

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul impôs uma proibição de três meses para depósitos e saques de criptomoedas para novos clientes do Upbit. A exchange de criptomoedas sul-coreana também enfatizou que a proibição “pode estar sujeita a alterações” por meio de procedimentos de acordo com os regulamentos relevantes.

Upbit iterou que a sanção pelas autoridades financeiras tinha como objetivo prevenir a lavagem de dinheiro e fortalecer os sistemas de conformidade. A empresa disse que compreendeu totalmente as decisões da UIF e planeja aprimorar ainda mais seu sistema de controle interno.

Coreia do Sul impõe proibição de 3 meses ao Upbit atendendo novos clientes

UIF sanciona Upbit, restringe transferências de criptomoedas de novos clientes por 3 meses.

Depósitos/saques de novos clientes proibidos por 3 meses; CEO/funcionários advertidos.

Não é grande coisa. Clientes existentes negociam sem limites; novos membros apenas temporariamente restritos de transferências externas de criptomoedas,… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) fevereiro 25, 2025

O Upbit recebeu uma suspensão parcial de negócios da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do país em 25 de fevereiro que restringiu temporariamente as transações de novos clientes. A UIF argumentou que a suspensão foi uma resposta às violações do Upbit às políticas sul-coreanas. O regulador financeiro também proibiu as exchanges de facilitar transações com provedores de serviços de ativos cripto não registrados (CASPs).

A exchange de criptomoedas sul-coreana abordou a suspensão da UIF em seu site e pediu desculpas aos clientes por qualquer inconveniência. A empresa reconheceu que revisou as melhorias necessárias feitas em resposta à sanção das autoridades financeiras e completou as medidas.

“As sanções impostas desta vez podem estar sujeitas a alterações por meio de procedimentos de acordo com os regulamentos relevantes, e se o efeito das medidas relevantes for suspenso ou encerrado, novos membros também poderão usar o serviço do Upbit sem restrições.”

-Upbit.

A exchange de criptomoedas também argumentou que alguns “fatos e circunstâncias específicos” não foram considerados em relação ao escopo das sanções. O Upbit acrescentou que alguns dos detalhes das sanções podem ser emendados no futuro. A empresa também destacou que fornecerá mais informações se chegar a um acordo com as autoridades sobre possíveis alterações nas sanções

A Coreia do Sul destacou que revelará a segunda fase de seu quadro regulatório de criptomoedas na segunda metade de 2025. O país acredita que as reformas próximas abordarão lacunas no sistema atual, com um forte foco no aprimoramento das medidas de AML e no rigor dos protocolos KYC.

As sanções ao Upbit seguem meses de escrutínio regulatório dos reguladores

A proibição de 3 meses segue meses de crescente escrutínio regulatório, onde a UIF sinalizou 600.000 potenciais violações de KYC no Upbit em meados de novembro. A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul emitiu um aviso prévio ao Upbit em janeiro 9 para suspender temporariamente as operações. 

A FSC também lançou uma investigação antitruste ao Upbit em outubro, que investigou alegações de domínio de mercado e práticas desleais. A mídia local também reportou que as falhas foram descobertas durante uma revisão extensa ligada à renovação da licença comercial do Upbit.

A FIU realizou inspeções in loco após a exchange de criptomoedas apresentar um pedido de renovação da sua licença comercial em agosto de 2024. A licença comercial da empresa expirou em outubro do ano passado, e o seu pedido de renovação ainda estava sob análise.

O presidente da FSC, Byoung Hwan, instou as autoridades a garantir que as exchanges de criptomoedas cumpram os padrões de concorrência justa. A Comissão de Serviços Financeiros também estendeu as suas investigações à relação da Upbit com o K Bank, o primeiro banco apenas online da Coreia do Sul. Lee Kang-il, um legislador que apresentou o assunto à FSC, afirmou que os depósitos da exchange de criptomoedas representavam 4 milhões de won ($2.741.669.608) dos 22 trilhões de won ($15.079.182.844) totais do K Bank.

Kang-il argumentou que quaisquer interrupções nas operações da Upbit poderiam potencialmente desencadear uma corrida aos depósitos no K Bank, já que a exchange representava 20% dos ativos do banco. O legislador também criticou o banco por oferecer uma taxa de juro insustentável de 2,1% sobre os depósitos dos clientes da exchange.

A sanção à Upbit ocorreu num contexto de adoção recorde de criptomoedas na Coreia do Sul, com mais de 30% da população agora investida em ativos digitais. O país registou também $7,6 mil milhões do volume de transações em 24 horas da Upbit em 2024. Era também a terceira maior exchange de criptomoedas do mundo no final do ano passado, em termos de volume de negociação, com mais de $283 mil milhões em transações. A exchange de ativos digitais também domina o ecossistema local de criptomoedas com uma quota de mercado de cerca de 70%.