A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul impôs uma proibição de três meses aos depósitos e saques de criptomoedas para novos clientes da Upbit. A corretora de criptomoedas sul-coreana também enfatizou que a proibição "pode estar sujeita a alterações" por meio de procedimentos de acordo com as regulamentações pertinentes.
A Upbit reiterou que a sanção imposta pelas autoridades financeiras visava prevenir a lavagem de dinheiro e fortalecer os sistemas de conformidade. A empresa afirmou que compreende plenamente as decisões da UIF (Unidade de Inteligência Financeira) e planeja aprimorar ainda mais seu sistema de controle interno.
A Coreia do Sul impôs uma proibição de 3 meses à Upbit para novos clientes
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) sanciona a Upbit e restringe as transferências de criptomoedas de novos clientes por 3 meses.
Depósitos e saques de novos clientes proibidos por 3 meses; CEO e funcionários advertidos.
Sem problemas. Os clientes atuais negociam sem limites; os novos membros apenas têm restrições temporárias nas transferências externas de criptomoedas… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy
-Ryan Yoon | TigerResearch (@ryanyoon_eth) 25 de fevereiro de 2025
Em 25 de fevereiro, a Upbit teve suas atividades parcialmente suspensas pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do país, o que restringiu temporariamente as transações de novos clientes. A UIF argumentou que a suspensão foi uma resposta às violações das políticas sul-coreanas por parte da Upbit. O órgão regulador financeiro também proibiu as corretoras de facilitar transações com provedores de serviços de criptoativos (CASPs) não registrados.
A corretora de criptomoedas sul-coreana abordou a suspensão imposta pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF) em seu site e pediu desculpas aos seus clientes por qualquer inconveniente causado. A empresa reconheceu que analisou as melhorias necessárias feitas em resposta à sanção das autoridades financeiras e concluiu as medidas.
“As sanções impostas desta vez podem estar sujeitas a alterações por meio de procedimentos de acordo com os regulamentos pertinentes, e se o efeito das medidas relevantes for suspenso ou encerrado, os novos membros também poderão usar o serviço da Upbit sem restrições.”
-Upbit.
A corretora de criptomoedas também argumentou que alguns “fatos e circunstâncias específicos” não foram considerados em relação ao escopo das sanções. A Upbit acrescentou que alguns detalhes das sanções podem ser alterados no futuro. A empresa também destacou que fornecerá mais informações caso chegue a um acordo com as autoridades sobre possíveis mudanças nas sanções
A Coreia do Sul destacou que revelará a segunda fase de seu marco regulatório para criptomoedas no segundo semestre de 2025. O país acredita que as próximas reformas abordarão as lacunas do sistema atual, comtronfoco no aprimoramento das medidas de combate à lavagem de dinheiro e no endurecimento dos protocolos de conhecimento do cliente (KYC).
As sanções impostas à Upbit são consequência de meses de rigorosa fiscalização por parte dos órgãos reguladores
A suspensão de três meses ocorre após meses de crescente escrutínio regulatório, durante os quais a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) identificou 600 mil potenciais violações de KYC (Conheça Seu Cliente) na Upbit em meados de novembro. A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) emitiu um aviso prévio à Upbit em 9 de janeiro para suspender temporariamente suas operações.
A FSC também iniciou uma investigação antitruste contra a Upbit em outubro, que apurou alegações de domínio de mercado e práticas desleais. A mídia local também noticiou que as irregularidades foram descobertas durante uma revisão abrangente relacionada à renovação da licença comercial da Upbit.
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) realizou inspeções no local depois que a corretora de criptomoedas apresentou um pedido de renovação de sua licença comercial em agosto de 2024. A licença comercial da empresa teria expirado em outubro do ano passado, e seu pedido de renovação ainda estava em análise.
O presidente da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), Byoung Hwan, instou as autoridades a garantirem que as corretoras de criptomoedas mantenham padrões de concorrência justa. A FSC também estendeu suas investigações à relação da Upbit com o K Bank, o primeiro banco exclusivamente online da Coreia do Sul. Lee Kang-il, um parlamentar que apresentou o caso à FSC, afirmou que os depósitos da corretora de criptomoedas representavam 4 milhões de won (US$ 2.741.669.608) do total de 22 trilhões de won (US$ 15.079.182.844) do K Bank.
Kang-il argumentou que qualquer interrupção nas operações da Upbit poderia potencialmente desencadear uma corrida bancária no K Bank, visto que a corretora representava 20% dos ativos do banco. O parlamentar também criticou o banco por oferecer uma taxa de juros insustentável de 2,1% sobre os depósitos dos clientes da corretora.
A sanção à Upbit ocorreu em meio à adoção recorde de criptomoedas na Coreia do Sul, com mais de 30% da população investindo em ativos digitais. O país também registrou US$ 7,6 bilhões em volume de transações em 24 horas pela Upbit em 2024. A empresa também era a terceira maior corretora de criptomoedas do mundo no final do ano passado em termos de volume de negociação, com mais de US$ 283 bilhões em transações. A corretora de ativos digitais também domina o ecossistema cripto local com cerca de 70% de participação de mercado.
