韓国、Upbitの新規顧客対応に 3か月の禁止措置

韓国金融情報ユニット（FIU）は、Upbitの新規顧客に対する暗号通貨の入出金を3か月の間禁止する措置を講じました。韓国の暗号通貨取引所はまた、この禁止措置が関連規制の手続きに従って「変更される可能性がある」と強調しました。

Upbit 繰り返した 金融当局による制裁は、マネーロンダリングの防止とコンプライアンス体制の強化を意図したものであること。同社はFIUの決定を完全に理解しており、内部統制システムをさらに強化する計画であると述べました。

韓国、Upbitの新規顧客対応に 3か月の禁止措置

FIUがUpbitを制裁し、新規顧客の暗号通貨送金を3か月間制限。

新規顧客の入出金を3か月間禁止；CEOと従業員に警告。

大したことではありません。既存の顧客は制限なく取引しており、新規メンバーは外部への暗号通貨送金が一時的に制限されているだけです。… pic.twitter.com/MIWxPEa1gy

— Ryan Yoon (@ryanyoon_eth) 2月 25日、 2025

Upbitは2月25日、国の金融情報ユニット（FIU）から部分的な業務停止処分を受け、新規顧客の取引が一時的に制限されました。FIUは、この停止がUpbitの韓国政策違反への対応であると主張しました。金融規制当局はまた、登録されていない暗号資産サービス提供者（CASPs）との取引を仲介することを取引所に禁止していました。

韓国の暗号通貨取引所は、WebサイトでFIUの停止措置に対応し、顧客の皆様に不便をかけたと謝罪しました。同社は、金融当局による制裁に対応して必要な改善策を見直し、措置を完了したことを認めました。

「今回科せられた制裁は、関連規制の手続きに従って変更される可能性があります。関連措置の効果が停止または終了した場合、新規メンバーも制限なくUpbitのサービスを利用できるようになります。」

-Upbitより。

暗号通貨取引所はまた、制裁の範囲に関連して「特定の事実と状況」が考慮されていなかったと主張しました。Upbitは、制裁の一部の詳細は将来修正される可能性があることを付け加えました。同社は、当局との合意に至った場合、制裁の潜在的な変更に関する追加情報を提供すると強調しました。

韓国は、2025年後半に暗号通貨規制枠組みの第2段階を明らかにすると強調しました。同国は、今後の改革が現在のシステムの欠陥を解消し、AML対策の強化とKYCプロトコルの厳格化に重点を置くと考えています。

Upbitへの制裁は、規制当局からの数か月にわたる規制監視に続くものです

この3か月の禁止措置は、FIUが11月中旬にUpbitで60万件の潜在的なKYC違反を指摘するなど、高まり続ける規制監視に続くものです。韓国の金融サービス委員会（FSC）は、 事前通知 を1月 9 にUpbitに対して発行し、一時的な業務停止を命じました。 

FSCはまた、10月にUpbitに対する独占禁止法調査を開始し、市場支配力と不正行為の疑いを調査しました。地元メディアはまた、 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 これらの不備がUpbitの営業ライセンス更新に関連する広範なレビュー中に発覚したと報じました。

FIUは、暗号通貨取引所が2024年8月に営業ライセンスの更新申請を行った後、現地検査を実施しました。同社の営業ライセンスは昨年10月に期限切れとなった reportedly しており、更新申請はまだ審査中でした。

FSCの委員長であるByoung Hwanは、当局に対し、暗号通貨取引所が公正な競争基準を維持することを確保するよう促しました。金融サービス委員会はまた、Upbitと韓国初のインターネット専用銀行であるK Bankとの関係に関する調査を拡大しました。この問題をFSCに提出した議員のLee Kang-ilは、暗号通貨取引所の預金がK Bankの総預金22兆ウォン（150億7918万2844ドル）のうち400万ウォン（27億4166万9608ドル）を占めていると述べました。

Kang-ilは、Upbitの運用に混乱が生じれば、同取引所が銀行の保有額の20%を占めているため、K Bankでの銀行破綻（バンクラン）を引き起こす可能性があると主張しました。議員はまた、銀行が同取引所の顧客からの預金に対して持続不可能な2.1%の金利を提供したことを非難しました。

Upbitへの制裁は、韓国での暗号通貨の採用が記録的な高水準にある中でのことです。現在、人口の30%以上がデジタル資産に投資しています。同国は2024年にUpbitからの24時間取引量为76億ドルを記録しました。また、昨年後半には取引量の世界で3番目に大きな暗号通貨取引所であり、2830億ドル以上の取引がありました。このデジタル資産取引所は、約70%の市場シェアを占めることで地元の暗号通貨エコシステムを支配しています。