Апелляционный суд штата Массачусетс закрыл дверь в необычной юридической битве, в которой клиент Lourenco Garcia стремился привлечь к ответственности Сантандер Банк за убыток в 751 000 долларов, которую он понес в криптовалюте.
Согласно решению суда , ни соглашение о клиентах Сантандера, ни законодательство штата Массачусетс не требуют, чтобы банк блокировал или расследовал транзакции, контролируемые клиентом, даже если эти переводы связаны с очевидным мошенничеством.
В период с декабря 2021 года по январь 2022 года Гарсия совершил две покупки дебетовой карты и семь проволочных переводов с его проверки и сберегательных счетов в столичный коммерческий банк Нью -Йорка.
Как показывает этот случай, люди, перемещающие большие суммы в спекулятивные цифровые активы, должны проводить собственную проверку и реализовать личные гарантии от мошенничества.
Он подал в суд на Сантандера за нарушениеtrac, небрежное искажение и нарушение закона штата Массачусетс защиты потребителей. Аргумент заключался в том, что банк должен был заметить и остановить транзакции с высоким уровнем риска.
Апелляционная группа, однако, отклонила все претензии Гарсии. Он указал на соглашение о клиенте Сантандера, в котором говорится, что банк может действовать, когда он подозревает мошенничество, но не обязана сделать это. Суд также подчеркнул, что регуляторы штата Массачусетс не наложили никакого общего требования к банкам контролировать или блокировать все потенциально подозрительные транзакции.
Гарсия также процитировала язык на веб -сайте Сантандера, обещающий, что банк будет «связываться с клиентом» о сомнительной деятельности. Тем не менее, суд установил, что такой маркетинговый язык не является обязательной юридической обязанностью.
Критически, Гарсия лично уполномочил каждую передачу. Он не вызывал обеспокоенность в отношении банка, пока средства не исчезнут.
Хотя решение суда имеет ограниченный dent , оно дает четкое сообщение: банки не являются финансовыми опекунами против крипто-связанных с убытками, особенно при одобренных клиентах транзакций.
С крипто -мошенничеством на подъеме и регулирующем контроле, финансовые учреждения все чаще опираются на точные условия своих соглашений о клиентах, чтобы защитить себя от ответственности.
Как показывает этот случай, люди, перемещающие большие суммы в спекулятивные цифровые активы, должны проводить собственную проверку и реализовать личные гарантии от мошенничества.
Гарсия подала первоначальную жалобу в октябре 2022 года. После двух лет юридических обратно-и решения как Верховного суда, так и Апелляционного суда в пользу Сантандера-его усилия по восстановлению его потерянного состояния закончились разочарованием.
В 2025 году потери мошенничества в крипто -мошенничестве взорвались на 6 499%, поскольку регуляторы подтягивают сцепления с проектами Web3
Это решение особенно своевременно, так как крипто -мошенничество были растут, и регуляторы усиливают их тщательное изучение рынков цифровых активов.
Данные показывают, что Crypto Rug вытащил почти 6 миллиардов долларов в первом квартале 2025 года, что на 6 500% больше, чем на 90 миллионов долларов годом ранее.
Проекты Web3 потеряли почти 6 миллиардов долларов на вытягивании с ковриками с начала 2025 года, что на 6 499% больше, чем на 90 миллионов долларов, зарегистрированных в течение аналогичного периода прошлого года, согласно новому отчету .
Как отмечает аналитик Depladar's Blockchain Sara Gherghelas, один случай составляет большую часть ущерба, так как 92% от суммы «привязана кdentмантра», который она называет «одной из крупнейших индивидуальных мошенничества, зарегистрированных в последние годы».
Криптополитическая академия: устал от рыночных колебаний? Узнайте, как DeFi может помочь вам получить стабильный пассивный доход. Зарегистрироваться сейчас
