Нидерланды наложили штраф на компанию Cryptocom за нарушения правил регистрации

Центральный банк Нидерландов, De Nederlandsche Bank (DNB), наложил на Crypto.com огромный штраф. За что? За дерзкую выходку с обходом требований регистрации, которая, как сообщается, длилась довольно долго. Речь идёт о более чем двух годах «забывания» зарегистрироваться при предоставлении криптовалютных услуг. Штраф в размере 3 миллионов долларов (2,85 миллиона евро) был вынесен в октябре, но по непонятным мне причинам этот финансовый удар до недавнего времени держался в тайне.

Суть дела

21 мая 2020 года DNB принял закон, чётко обязывающий всех поставщиков криптовалютных услуг зарегистрироваться в соответствии с Законом Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Казалось бы, это достаточно чёткий сигнал, правда? Ошибаетесь.

Наш любимый Crypto.com, или, если быть точным, Foris DAX MT, решил немного отойти от соблюдения правил, продлив свои незарегистрированные каникулы как минимум до 8 ноября 2022 года, как сообщил DNB. Базовый штраф за подобные махинации начинается с 2,1 миллиона долларов, но, учитывая серьёзность и наглость этого деяния, власти увеличили размер штрафа.

Crypto.com процветал в Нидерландах, привлекая «огромное количество» клиентов и избегая не самых приятных аспектов работы криптосервиса, таких как уплата надзорных сборов и головная боль, связанная с расходами на соблюдение нормативных требований. Однако обратная сторона медали заключалась в невозможности сообщать о подозрительных транзакциях в Подразделение финансовой разведки Нидерландов, что было серьёзным провалом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сага о регистрации и соперничество

Несмотря на штрафы и проблемы, Crypto.com удалось собраться с силами и зарегистрироваться в Нидерландах к июлю 2023 года. Однако эта регистрация была несколько ироничной, учитывая, что DNB ранее заявлял, что голландские пользователи могут пользоваться биржей, даже несмотря на то, что она ходит по тонкому льду регулирования.

Ситуация становится интереснее, если сравнить положение Crypto.com с Binanceситуацией. Последняя столкнулась с чуть большим штрафом в 3,6 миллиона долларов за аналогичные нарушения правил регистрации, что привело к тому, что она сдалась и покинула голландский рынок после неудачной попытки регистрации. Между тем, реакция Crypto.com на финансовый удар? Пожатие плечами и заявление о том, что это «прошлый и исправленный инцидентdent, заверение, что в дальнейшем все будет как обычно.

Но в прошлом месяце Kraken, другой гигант криптовалютной биржи, получил свою четвёртую европейскую лицензию, гордо размахивая регистрацией VASP от DNB. Лицензия VASP не похожа на другие лицензии. Это важнейшая часть свода правил MiCA (Markets in Crypto-Assets), призванного строго контролировать деятельность компаний в Европейском союзе, работающих с цифровыми активами.

Действия Kraken не только бросают тень на предыдущие ошибки Crypto.com, но и подчёркивают, насколько конкурентной, хотя и регулируемой, становится Нидерланды для криптовалютных сервисов. Выход Kraken на голландский рынок, подкреплённый необходимыми регуляторными льготами, вполне может изменить ситуацию. Сейчас, по имеющимся данным, около 20% граждан Нидерландов владеют криптовалютой.