Нидерланды налагают штраф на Cryptocom за нарушения регистрации

Центральный банк Нидерландов, De Nederlandsche Bank (DNB), выписал Crypto.com огромный штраф. Почему? За дерзкий поступок обхода требований регистрации в течение, по сообщениям, длительного времени. Речь идет о полном двух годах и более «забывания» зарегистрироваться, предлагая криптоуслуги. Штраф в размере 3 млн долларов США (2,85 млн евро) был наложен в октябре, но, по непонятным мне причинам, этот финансовый удар скрывался до недавнего времени.

Суть вопроса

Еще 21 мая 2020 года DNB установил правила игры, четко дав понять, что всем поставщикам криптоуслуг необходимо зарегистрироваться в соответствии с Законом Нидерландов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Можно было бы подумать, что это достаточно четкий сигнал, верно? Неверно.

Наша любимая Crypto.com, или, чтобы быть точным, Foris DAX MT, решила немного отклониться от соблюдения требований, продлив свой нерегистрированный отпуск как минимум до 8 ноября 2022 года, как сообщил DNB. Базовый штраф за такие проделки начинается с 2,1 млн долларов США, но, учитывая серьезность и наглость этого поступка, власти увеличили финансовое наказание.

Crypto.com процветала в Нидерландах, привлекая «огромное количество» клиентов и обходя не самые приятные аспекты работы криптоуслуги, такие как уплата надзорных сборов и головная боль от затрат на соблюдение нормативных требований. Однако темной стороной этой медали стала их неспособность сообщать о любых подозрительных транзакциях в Финансовый разведывательный центр Нидерландов, что стало критическим провалом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сага о регистрации и соперничество

Несмотря на штрафы и неудачи, Crypto.com смогла наладить дела и получила регистрацию в Нидерландах к июлю 2023 года. Эта регистрация была несколько ироничной, учитывая, что ранее DNB заявлял, что нидерландские пользователи могут свободно пользоваться биржей, даже если она действовала на тонкой регуляторной грани.

Ситуация становится интересной, когда вы сравниваете положение Crypto.com с Binance. Последняя столкнулась с чуть большим штрафом в размере 3,6 млн долларов США за аналогичные уклонения от регистрации, что привело к тому, что она сдалась и ушла с нидерландского рынка после неудачной попытки регистрации. В то же время реакция Crypto.com на этот финансовый удар? Пожимание плечами и заявление о том, что это «прошедший и исправленный инцидент», заверяя, что в дальнейшем бизнес будет идти как обычно.

Но в прошлом месяце Kraken, еще один гигант криптобирж, получил свою четвертую европейскую лицензию, с гордостью демонстрируя свою регистрацию VASP от DNB. Лицензия VASP не похожа на другие лицензии. Это самая важная часть набора правил, называемого MiCA (Рынки криптоактивов), которые призваны обеспечить строгий контроль над компаниями в Европейском Союзе, занимающимися цифровыми активами.

Ход Kraken не только бросает тень на предыдущие ошибки Crypto.com, но и подчеркивает конкурентную, хотя и регулируемую, игровую площадку, которой становятся Нидерланды для криптоуслуг. Расширение Kraken на нидерландский рынок, вооруженное необходимыми регуляторными разрешениями, вполне может стать переломным моментом. В настоящее время, по сообщениям, около 20% граждан Нидерландов владеют криптовалютой.