荷兰中央银行（DNB）对Crypto.com处以巨额罚款。原因何在？据称，Crypto.com长期以来一直无视注册要求，肆无忌惮地绕过注册规定。我指的是长达两年多的时间里，Crypto.com在提供加密货币服务的同时，竟然“忘记”注册。这笔300万美元（约合285万欧元）的罚款于去年10月下达，但出于我不明白的原因，直到最近才公布。.
问题的核心
早在2020年5月21日，荷兰中央银行（DNB）就明确规定，所有加密货币服务提供商都必须根据荷兰反洗钱和反恐怖主义融资法进行注册。你可能会觉得这已经足够明确了，对吧？错。.
我们挚爱的Crypto.com（官方名称为Foris DAX MT）决定暂时规避合规要求，将其未注册状态延长至至少2022年11月8日，荷兰中央银行（DNB）已证实了这一消息。此类违规行为的基本罚款为210万美元，但鉴于此举的严重性和肆无忌惮，相关部门提高了罚款金额。.
Crypto.com 在荷兰发展迅猛，获得了“大量”客户，并避开了运营加密货币服务中那些令人头疼的部分，例如支付监管费和合规成本。然而，其阴暗面在于，他们未能向荷兰金融情报机构报告任何可疑交易，这在打击洗钱和恐怖主义融资方面是一个严重的失误。.
注册传奇与竞争
尽管面临罚款和种种波折，Crypto.com 还是设法整顿了局面，并在 2023 年 7 月之前在荷兰完成了注册。不过，考虑到荷兰中央银行 (DNB) 此前曾表示，即使 Crypto.com 的监管处境岌岌可危，荷兰用户仍然可以放心使用该交易所，因此这次注册多少有些讽刺意味。.
将Crypto.com的情况与Binance ）。币安因类似的注册规避行为被处以360万美元的罚款，最终在注册失败后被迫退出荷兰市场。而Crypto.com面对这笔巨额罚款的回应是什么呢？只是耸耸肩，发表声明称这只是“过去发生的、已经纠正的事件dent ，并保证未来一切照旧。
但上个月，另一家加密货币交易所巨头 Kraken 获得了其第四张欧洲牌照，并高调展示了其从荷兰中央银行 (DNB) 获得的虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册证书。VASP 牌照与其他牌照不同，它是名为 MiCA（加密资产市场）的一系列规则中最重要的一部分，这些规则旨在对欧盟境内从事数字资产交易的企业进行严格监管。.
Kraken此举不仅略带讽刺地指出了Crypto.com此前的失误，也凸显了荷兰加密货币服务市场竞争日益激烈（尽管监管完善）。Kraken在获得必要的监管许可后进军荷兰市场，很可能成为行业变革的推动力。目前，据报道约有20%的荷兰公民持有加密货币。.
