- 荷兰中央银行因Crypto.com在超过两年的时间内未进行注册而对其处以300万美元的罚款。
- Crypto.com在2020年5月至2022年11月期间提供加密货币服务，但未遵守荷兰反洗钱法。
- 缺乏注册使Crypto.com得以规避监管费用和合规成本，但也阻止了其报告异常交易。
荷兰的中央银行机构荷兰银行（DNB）对Crypto.com处以巨额罚款。为什么？因为它大胆地规避了注册要求，据报道这种情况已经持续了很长时间。我指的是在提供加密货币服务的同时，“忘记”注册长达两年多。这笔300万美元（285万欧元）的罚款于10月下达，但由于我不理解的原因，这笔经济处罚直到最近才被公开。
核心问题
回顾2020年5月21日，DNB颁布了法律，明确表示所有加密货币服务提供商都需要根据荷兰《反洗钱和反恐怖融资法》进行注册。你以为这会是一个足够清晰的信号，对吧？错了。
我们亲爱的Crypto.com，或者正式名称为Foris DAX MT，决定偏离合规轨道，将其未注册的假期延长至至少2022年11月8日，正如DNB所分享的那样。此类行为的基准罚款为210万美元，但鉴于这一行为的严重性和肆无忌惮，当局提高了经济处罚力度。
Crypto.com在荷兰蓬勃发展，获得了“大量”客户，并避开了运营加密货币服务中不那么愉快的部分，如支付监管费用和合规成本的头痛问题。然而，这一面的阴暗面是他们未能向荷兰金融情报部门报告任何可疑交易，这是在打击洗钱和恐怖主义融资方面的关键失败。
注册风波与竞争
尽管面临罚款和挫折，Crypto.com还是收拾了局面，并于2023年7月在荷兰获得了注册。这一注册颇具讽刺意味，因为此前DNB曾表示，尽管该交易所处于监管的薄冰上，但荷兰用户仍被允许使用它。
当您将Crypto.com的情况与Binance进行比较时，事情变得有趣起来。后者因类似的规避注册行为面临略高的360万美元罚款，导致其在注册尝试失败后举手投降并退出荷兰市场。与此同时，Crypto.com对其经济处罚的回应是什么？耸耸肩，并发表声明称这是“过去且已纠正的事件”，保证今后一切照常。
但上个月，另一家加密货币交易所巨头Kraken获得了其第四个欧洲牌照，自豪地挥舞着来自DNB的VASP注册证书。VASP牌照不同于其他牌照。它是名为MiCA（加密资产市场）的一套规则中最重要的部分，旨在对欧盟内从事数字资产的企业进行严格控制。
Kraken的举动不仅对Crypto.com之前的失误投下了阴影，还凸显了荷兰正成为加密货币服务竞争但受监管的游乐场。Kraken带着必要的监管祝福进入荷兰市场，这很可能是一个转折点。目前，据报道约有20%的荷兰公民拥有加密货币。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
