Niederlande verhängt Geldstrafe gegen Cryptocom wegen Verstoßes gegen Registrierungsauflagen

Das zentrale Kraftzentrum der Niederlande, De Nederlandsche Bank (DNB), hat Crypto.com eine enorme Geldstrafe auferlegt. Warum? Nun, wegen des kühnen Stunts, die Registrierungsanforderungen für reportedly eine lange Zeit zu umgehen. Ich spreche von soliden zwei Jahren plus „Vergessen“, sich zu registrieren, während Kryptodienstleistungen angeboten wurden. Die Geldstrafe in Höhe von 3 Millionen US-Dollar (2,85 Millionen Euro) wurde im Oktober verhängt, doch aus Gründen, die ich nicht verstehe, wurde dieser finanzielle Schlag bis vor Kurzem geheim gehalten.

Der Kern der Angelegenheit

Am 21. Mai 2020 hat die DNB die Weichen gestellt und klar gemacht, dass alle Kryptodienstleister sich nach dem niederländischen Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung registrieren müssen. Man würde denken, das wäre ein klares Signal, oder? Falsch.

Unser geliebtes Crypto.com, oder offiziell Foris DAX MT, beschloss, einen kleinen Umweg von der Compliance zu nehmen und seinen unregistrierten Urlaub bis mindestens zum 8. November 2022 zu verlängern, wie von der DNB mitgeteilt wurde. Die Basisstrafe für solche Scherze beginnt bei 2,1 Millionen US-Dollar, aber angesichts der Schwere und Dreistigkeit dieser Tat haben die Verantwortlichen die finanzielle Strafe hochgeschraubt.

Crypto.com blühte in den Niederlanden auf, gewann eine „große Anzahl“ von Kunden und umging die nicht so lustigen Teile des Betriebs eines Kryptodienstes, wie die Zahlung von Aufsichtsgebühren und den Kopfzerbrechen durch Compliance-Kosten. Doch die dunkle Seite dieser Medaille war ihre Unfähigkeit, verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Unit-Niederlande zu melden, ein kritischer Fehler im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Registrierungssaga und Rivalität

Trotz der Geldstrafen und der Stolpersteine schaffte es Crypto.com, seine Ordnung zu richten und seine Registrierung in den Niederlanden bis Juli 2023 zu sichern. Diese Registrierung war jedoch etwas ironisch, da die DNB zuvor erklärt hatte, dass niederländische Nutzer die Börse bedenkenlos nutzen könnten, obwohl sie auf dünnem regulatorischen Eis schlitterte.

Interessant wird es, wenn man die Situation von Crypto.com mit Binance vergleicht. Letzteres sah sich mit einer etwas höheren Geldstrafe von 3,6 Millionen US-Dollar für ähnliche Registrierungsmanöver konfrontiert, was dazu führte, dass es die weiße Flagge hisste und den niederländischen Markt nach einem gescheiterten Registrierungsversuch verließ. Die Reaktion von Crypto.com auf diese finanzielle Abstrafung? Ein Schulterzucken und eine Erklärung, dass dies ein „vergangener und behobener Vorfall“ sei, und die Versicherung, dass das Geschäft wie gewohnt weitergeht.

Im vergangenen Monat hat Kraken, ein weiterer Riese im Krypto-Börsenwesen, seine vierte europäische Lizenz erhalten und proudly seine VASP-Registrierung von der DNB zur Schau gestellt. Die VASP-Lizenz ist nicht wie andere Lizenzen. Sie ist der wichtigste Teil eines Regelwerks namens MiCA (Markets in Crypto-Assets), das darauf abzielt, Unternehmen in der Europäischen Union, die mit digitalen Assets handeln, unter strenge Kontrolle zu stellen.

Krakens Schritt wirft nicht nur einen Schatten auf die früheren Fehler von Crypto.com, sondern unterstreicht auch den wettbewerbsintensiven, wenn auch regulierten Spielplatz, zu dem die Niederlande für Kryptodienstleistungen werden. Krakens Expansion in den niederländischen Markt, ausgestattet mit den notwendigen regulatorischen Segnungen, könnte ein echter Game-Changer sein. Derzeit besitzen laut Berichten etwa 20 % der niederländischen Bürger Kryptowährungen.