Les Pays-Bas imposent une amende à Cryptocom pour violations d'enregistrement
- La banque centrale des Pays-Bas a infligé une amende de 3 millions de dollars à Crypto.com pour avoir exercé sans immatriculation pendant plus de deux ans.
- Crypto.com a fourni des services cryptographiques de mai 2020 à novembre 2022 sans respecter les lois néerlandaises de lutte contre le blanchiment d'argent.
- L'absence d'immatriculation a permis à Crypto.com d'éviter les frais de supervision et les coûts de conformité, mais l'a empêchée de signaler les transactions inhabituelles.
La banque centrale néerlandaise, De Nederlandsche Bank (DNB), a infligé une amende colossale à Crypto.com. Pourquoi ? Eh bien, pour l'audacieuse manœuvre d'avoir contourné les exigences d'enregistrement pendant ce qui est rapporté être une longue période. Je parle d'un bon deux ans et plus d'« oubli » de s'enregistrer tout en offrant des services de cryptomonnaies. L'amende de 3 millions de dollars (2,85 millions d'euros) a été prononcée en octobre, mais pour des raisons que je ne comprends pas, cette sanction financière a été tenue secrète jusqu'à récemment.
Le cœur du sujet
Le 21 mai 2020, la DNB a posé les bases de la loi, rendant clair que tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies devaient s'enregistrer en vertu de la loi néerlandaise de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. On aurait pu penser que ce serait un signal assez clair, non ? Faux.
Notre bien-aimé Crypto.com, ou Foris DAX MT pour être officiel, a décidé de prendre une petite déviation par rapport à la conformité, prolongeant ses vacances non enregistrées jusqu'au 8 novembre 2022 au moins, comme l'a partagé la DNB. L'amende de base pour de telles farces commence à 2,1 millions de dollars, mais compte tenu de la gravité et de l'audace de cet acte, les autorités ont augmenté la pénalité financière.
Crypto.com prospérait aux Pays-Bas, gagnant un « nombre énorme » de clients et contournant les aspects moins agréables de la gestion d'un service de cryptomonnaies, comme le paiement des frais de surveillance et les tracas des coûts de conformité. Pourtant, le revers de la médaille était leur incapacité à signaler toute transaction suspecte à l'Unité de renseignement financier des Pays-Bas, une défaillance critique dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Saga d'enregistrement et rivalité
Malgré les amendes et les accrocs, Crypto.com a réussi à se remettre en ordre et a obtenu son enregistrement aux Pays-Bas d'ici juillet 2023. Cet enregistrement était un peu ironique, cependant, considérant que la DNB avait précédemment déclaré que les utilisateurs néerlandais étaient autorisés à utiliser la bourse, même si elle évoluait sur une glace réglementaire fine.
Les choses deviennent intéressantes lorsque vous comparez la situation de Crypto.com à celle de Binance. Ce dernier a fait face à une amende légèrement plus élevée de 3,6 millions de dollars pour des contournements d'enregistrement similaires, ce qui l'a conduit à baisser pavillon et à quitter le marché néerlandais après une tentative d'enregistrement échouée. Pendant ce temps, la réponse de Crypto.com à cette correction financière ? Un hausse d'épaules et une déclaration selon laquelle il s'agit d'un « incident passé et rectifié », assurant que les affaires reprennent normalement à l'avenir.
Mais le mois dernier, Kraken, un autre géant des bourses de cryptomonnaies, a obtenu sa quatrième licence européenne, arborant fièrement son enregistrement VASP auprès de la DNB. La licence VASP n'est pas comme les autres licences. C'est la partie la plus importante d'un ensemble de règles appelées MiCA (Markets in Crypto-Assets) qui sont destinées à maintenir les entreprises de l'Union européenne qui traitent avec des actifs numériques sous contrôle strict.
Le mouvement de Kraken jette non seulement un peu d'ombre sur les précédents méfaits de Crypto.com, mais met également en lumière le terrain de jeu compétitif, bien que réglementé, que les Pays-Bas deviennent pour les services de cryptomonnaies. L'expansion de Kraken sur le marché néerlandais, armée des bénédictions réglementaires nécessaires, pourrait bien être un changement de jeu. À l'heure actuelle, environ 20 % des citoyens néerlandais sont rapportés détenir des cryptomonnaies.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
