La banque centrale néerlandaise, De Nederlandsche Bank (DNB), a infligé une amende colossale à Crypto.com. La raison ? Pour avoir osé contourner les obligations d'enregistrement pendant une période apparemment très longue. On parle de plus de deux ans d'« oubli » d'enregistrement, alors même que l'entreprise proposait des services liés aux cryptomonnaies. L'amende de 3 millions de dollars (2,85 millions d'euros) a été prononcée en octobre, mais, pour des raisons qui m'échappent, cette sanction financière est restée secrète jusqu'à récemment.
Le cœur du problème
Le 21 mai 2020, la DNB a clarifié la situation, stipulant que tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies devaient s'enregistrer conformément à la loi néerlandaise contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. On pourrait penser que le signal serait suffisamment clair, non ? Eh bien non.
Notre cher Crypto.com, ou Foris DAX MT pour être précis, a décidé de s'écarter un peu de la réglementation, prolongeant sa période de suspension jusqu'au 8 novembre 2022 au moins, comme l'a indiqué la DNB. L'amende de base pour de telles manœuvres s'élève à 2,1 millions de dollars, mais compte tenu de la gravité et de l'audace de cet acte, les autorités compétentes ont fortement augmenté la sanction financière.
Crypto.com prospérait aux Pays-Bas, attirant un nombre considérable de clients et évitant les aspects moins attrayants de la gestion d'un service de cryptomonnaies, comme le paiement des frais de supervision et les contraintes liées à la conformité réglementaire. Cependant, le revers de la médaille résidait dans son incapacité à signaler les transactions suspectes à la Cellule de renseignement financier néerlandaise, une lacune majeure dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Saga de l'inscription et rivalité
Malgré les amendes et les contretemps, Crypto.com a réussi à se ressaisir et a obtenu son enregistrement aux Pays-Bas en juillet 2023. Cet enregistrement était toutefois quelque peu ironique, étant donné que DNB avait précédemment déclaré que les utilisateurs néerlandais pouvaient utiliser la plateforme sans problème, même si celle-ci jouait avec les limites réglementaires.
La situation de Crypto.com devient intéressante lorsqu'on la compare à celle de Binance . Cette dernière a écopé d'une amende légèrement plus élevée, de 3,6 millions de dollars, pour des fraudes similaires à l'enregistrement, ce qui l'a contrainte à jeter l'éponge et à quitter le marché néerlandais après une tentative d'enregistrement infructueuse. Quant à Crypto.com, sa réaction face à cette sanction financière ? Un haussement d'épaules et une déclaration affirmant qu'il s'agissait d'un « incident passé et désormais réglé dent , assurant que les activités reprennent leur cours normal.
Mais le mois dernier, Kraken, autre géant des plateformes d'échange de cryptomonnaies, a décroché sa quatrième licence européenne, affichant fièrement son enregistrement de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) auprès de la DNB. La licence VASP est différente des autres licences. Elle constitue l'élément central du règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets), destiné à encadrer strictement les entreprises de l'Union européenne qui opèrent sur le marché des actifs numériques.
L'initiative de Kraken jette un doute sur les erreurs passées de Crypto.com et met en lumière le contexte concurrentiel, bien que réglementé, dans lequel les Pays-Bas évoluent pour les services crypto. L'arrivée de Kraken sur le marché néerlandais, forte des autorisations réglementaires nécessaires, pourrait bien bouleverser la donne. À l'heure actuelle, environ 20 % des Néerlandais posséderaient des cryptomonnaies.
