Binance ouvre le trading d'actions américaines et prévoit de permettre aux utilisateurs de tokeniser des actions sur la chaîne BNB
- Binance a ouvert l'accès à plus de 7 000 actions et ETF américains aux utilisateurs non résidents des États-Unis, sans commission, avec des achats fractionnés dès 5 $.
- Une fonctionnalité à venir appelée bStocks permettra aux utilisateurs de convertir ces actions en tokens sur la chaîne BNB ; contrairement à Kraken ou Robinhood, ce sont eux qui initient la tokenisation.
- Il s'agit d'un test grand public vivant de la prédiction de Citi selon laquelle les actions tokenisées atteindront 2,6 billions de dollars d'ici 2030, contre un marché estimé aujourd'hui à environ 487 millions de dollars seulement.
Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies centralisée au monde en volume de trading, vient de faire sa plus grande incursion dans le monde de la finance traditionnelle (TradFi). La plateforme a ouvert le trading de plus de 7 000 actions et ETF américains lundi, avec zéro commission pour les utilisateurs non américains et des ordres d'achat à partir de 5 $. Le mouvement plus important se situe en dessous. La bourse a annoncé qu'elle prévoit de permettre aux clients de transformer les actions qu'ils achètent en jetons sur sa propre blockchain BNB.
La fonctionnalité devrait arriver dans les prochaines semaines et s'appelle bStocks. Le co-PDG Richard Teng l'a décrite comme un moyen pour les utilisateurs de créer une version synthétique d'une action en la convertissant en un jeton numérique. Kraken et Robinhood proposent déjà des produits d'actions tokenisées, mais Binance affirme que sa version permet aux clients de commencer la tokenisation eux-mêmes plutôt que d'acheter un jeton déjà émis.
Comment fonctionne le trading
Le côté actions est géré via une infrastructure traditionnelle. Un courtier-déaler appelé Nest Trading organise les achats et la firme new-yorkaise Alpaca s'occupe de la garde, des dividendes et des actions corporatives. Les clients peuvent payer avec des stablecoins comme USDC et USDT, ou avec d'autres jetons y compris BNB. Binance considère ce mouvement comme une étape vers la transformation en une « super application financière multi-actifs », une tendance croissante parmi plusieurs entreprises de crypto qui s'aventurent dans les actions.
Pourquoi la tokenisation est importante
Le règlement est l'utilité principale des actions on-chain. Un trade d'action traditionnel se règle via des intermédiaires de Wall Street et prend un jour ou plus pour être finalisé. En revanche, une action tokenisée se règle presque instantanément et est négociée 24h/24 et 7j/7. Binance a présenté bStocks comme un pont entre les actions traditionnelles et les actifs toujours disponibles, avec la porte ouverte aux utilisations DeFi comme le prêt et la fourniture de liquidités plus tard.
Le chiffre derrière le pari
Le timing correspond à l'endroit où les grands prévisionnistes voient cela aller. Le rapport Tokenization 2030 de Citi situait le marché des titres tokenisés à environ 17 milliards de dollars aujourd'hui et projetait 5,5 billions de dollars d'ici 2030 dans son scénario de base. Les actions tokenisées représentent 2,6 billions de dollars de ce total, une estimation reposant sur environ 10 % des traders de détail qui migrent vers des plateformes qui les offrent. Binance, avec l'une des plus grandes bases d'utilisateurs dans la crypto, est un test direct de cette hypothèse.
Il y a encore un long chemin à parcourir. Les actions tokenisées ne valaient qu'environ 487 millions de dollars au total à la fin du premier trimestre, une goutte d'eau à côté de l'objectif de 2,6 billions de dollars. Le côté institutionnel évolue également. La DTCC lance des trades tokenisés limités en juillet, et les propriétaires de Nasdaq et de la NYSE ont leurs propres plans. Binance vise le même objectif du côté des particuliers.
La question ouverte est de savoir si les utilisateurs de détail tokeniseront réellement leurs propres actions. Pour l'instant, l'écart entre détenir une action et détenir un jeton se réduit, et la plus grande bourse de crypto vient de faire un pas de plus pour le combler.
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Anush Jafer
Anush est analyste de recherche crypto et journaliste avec quatre ans d'expérience dans le secteur. Il couvre les stablecoins, l'analyse on-chain, les développements réglementaires et les récifs crypto pilotés par la macroéconomie. Il anime également les flux en direct et les podcasts de Cryptopolitan.
