Binance apre il trading di azioni USA e prevede di consentire agli utenti di tokenizzare le azioni su BNB Chain
- Binance ha aperto oltre 7.000 azioni e ETF statunitensi agli utenti non residenti a zero commissioni, consentendo acquisti frazionari a partire da 5 dollari.
- Una prossima funzionalità chiamata bStocks permetterà agli utenti di convertire quelle azioni in token sulla catena BNB; a differenza di Kraken o Robinhood, sono gli stessi utenti ad avviare la tokenizzazione.
- Si tratta di un test retail live della previsione di Citi secondo cui le azioni tokenize raggiungeranno i 2,6 trilioni di dollari entro il 2030, contro un mercato che oggi vale solo circa 487 milioni di dollari.
Binance, il più grande exchange centralizzato di criptovalute al mondo per volume di scambi, ha appena fatto il suo più grande ingresso nel mondo TradFi. La piattaforma ha aperto il trading su oltre 7.000 azioni e ETF statunitensi lunedì, con zero commissioni per gli utenti non statunitensi e ordini di acquisto a partire da soli 5 dollari. La mossa più grande si nasconde sotto questa. L'exchange ha annunciato che prevede di consentire ai clienti di trasformare le azioni che acquistano in token sulla propria blockchain BNB.
La funzione è prevista nelle prossime settimane e si chiama bStocks. Il co-CEO Richard Teng lo ha descritto come un modo per gli utenti di creare una versione sintetica di un'azione convertendola in un token digitale. Kraken e Robinhood offrono già prodotti di azioni tokenizzate, ma Binance afferma che la sua versione consente ai clienti di avviare la tokenizzazione da soli piuttosto che acquistare un token già emesso.
Come funziona il trading
La parte azionaria è gestita tramite infrastrutture tradizionali. Un broker dealer chiamato Nest Trading organizza gli acquisti e la società newyorkese Alpaca si occupa della custodia, dei dividendi e delle azioni societarie. I clienti possono pagare con stablecoin come USDC e USDT, o con altri token tra cui BNB. Binance considera questa mossa un passo verso il diventare una "super app finanziaria multi-asset", una tendenza in crescita tra diverse aziende crypto che si stanno spingendo verso le azioni.
Perché la tokenizzazione è importante
Il regolamento è l'utilità principale per le azioni on-chain. Un'azione tradizionale si liquida attraverso intermediari di Wall Street e richiede un giorno o più per essere finalizzata. D'altra parte, un'azione tokenizzata si liquida quasi istantaneamente e viene scambiata 24/7. Binance ha presentato bStocks come un ponte tra le azioni tradizionali e gli asset sempre attivi, con la porta aperta a utilizzi DeFi come il prestito e la fornitura di liquidità in seguito.
Il numero alla base della scommessa
La tempistica si allinea con dove i grandi previsori vedono questa direzione andare. Il rapporto Tokenization 2030 di Citi ha collocato il mercato dei titoli tokenizzati a circa 17 miliardi di dollari oggi e ha proiettato 5,5 trilioni di dollari entro il 2030 nel suo caso base. Le azioni tokenizzate rappresentano 2,6 trilioni di dollari di questo totale, una stima basata sull'ipotesi che circa il 10% dei trader retail si sposti su piattaforme che le offrono. Binance, con uno dei più grandi basi di utenti nel crypto, è un test diretto di questa assunzione.
C'è ancora molta strada da fare. Le azioni tokenizzate valevano solo circa 487 milioni di dollari in totale alla fine del primo trimestre, una goccia nel secchio rispetto all'obiettivo di 2,6 trilioni di dollari. Anche il lato istituzionale si sta muovendo. Il DTCC avvia scambi limitati di tokenizzati a luglio, e sia Nasdaq che il proprietario della NYSE hanno i propri piani. Binance sta puntando allo stesso obiettivo dal lato retail.
Se gli utenti retail tokenizzeranno effettivamente le proprie azioni è la domanda aperta. Per ora, il divario tra detenere un'azione e detenere un token si sta assottigliando, e il più grande exchange crypto ha appena fatto un passo per chiuderne un'altra parte.
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Anush Jafer
Anush è un analista di ricerca crypto e giornalista con quattro anni di esperienza nel settore. Si occupa di stablecoin, analisi on-chain, sviluppi normativi e narrazioni crypto guidate dalla macroeconomia. Ospita inoltre gli stream live e i podcast di Cryptopolitan sul mercato.
